Home Uncategorized DOCUMENTS LOST IN TRANSIT

DOCUMENTS LOST IN TRANSIT

10 min read
18
0
4,368

QUESTION

Chào anh,

Em hiện đang là sinh viên ngành tài chính ngân hàng, và hiện giờ đang phải làm assignment về L/C. Em có hơi băn khoăn về case mà mình nhận được nên viết mail này để thọ giáo anh. Anh có thể cho em gợi ý bài nyaf được không ạ? Nếu được thì em cảm ơn anh.

The documents presented under a baby letter of credit subject to UCP 600 were lost during transit. Nevertheless, Bank IB, the intermediate bank that issued the baby credit, paid the ultimate supplier according to the provisions of UCP 600 article 35. Certified true copies of documents, including the bills of lading, other than drafts and commercial invoices that were replaced with originals, were presented to Bank IA, the issuing bank of the master letter of credit that was also subject to UCP 600.

Could Bank IA refuse the otherwise compliant presentation according to UCP 600 17 (a), relying on the following reasons:

The two credits, although both subject to UCP 600, are in fact separate payment undertakings.
The originals are lost in another presentation (under the baby credit) and not in the same presentation (under the master credit), and Most of the documents (other than drafts and commercial invoices) are not originals?

————–

ANSWER

Dear Thúy Anh,

Trong giao dịch back to back, Master L/C và Baby L/C là hai L/C riêng lẻ, và cam kết thanh toán của hai L/C đọc lập với nhau. Do vậy, việc chứng từ xuất trình theo L/C này bị thất lạc không ảnh hưởng đến cam kết thanh toán của L/C kia.

Theo Điều 35 UCP 600 nếu ngân hàng được chỉ định xác định chứng từ phù hợp và gửi đến ngân hàng phát hành để đòi tiền thì ngân hàng phát hành phải thanh toán ngay cả khi chứng từ bị thất lạc trên đường đi

(If a nominated bank determines that a presentation is complying and forwards the documents to the issuing bank or confirming bank, whether or not the nominated bank has honoured or negotiated, an issuing bank or confirming bank must honour or negotiate, or reimburse that nominated bank, even when the documents have been lost in transit between the nominated bank and the issuing bank or confirming bank, or between the confirming bank and the issuing bank).

Bạn tham khảo thêm Q&A đính kèm dưới đây nhé.

Best regards,
Mr. Old Man
—————–
DOCUMENTS LOST IN TRANSIT
Thư mục: Tổng hợp |
Đăng ngày: 17:36 25-08-2008
Post subject: documents lost in transit UCP600
Posted: Sat Aug 23, 2008 8:36 pm
Hi!

UCP600 says

Article 35

Disclaimer on Transmission and Translation

A bank assumes no liability or responsibility for the consequences arising out of delay, loss in transit, mutilation or other errors arising in the transmission of any messages or delivery of letters or documents, when such messages, letters or documents when such messages, letter or documents are transmitted or sent according to the requirements stated in the credit, or when the bank may have taken the initiative in the choice of the delivery place in the absence of such instruction in the credit.

If nominated bank determines that a presentation in complying and forward the documents to the issuing bank or confirming bank, whether or not the nominated bank has honored or negotiated, an issuing bank or confirming bank must honor or negotiate, or reimburse that nominated bank, even when the documents have been lost in transit between the nominated bank and the issuing bank or confirming bank, or between the confirming bank and the issuing bank.

A bank assumes no liability or responsibility for error in translation or interpretation of technical terms and may transmit credit terms without translating them.

now lets say that the documents were destroyed for any reason when it was in the possession of the nominated bank but was already determined as a complying presentation, can the nominated bank claim under that letter of credit?

jim
——————————————————-
Post subject: Re: documents lost in transit UCP600
Posted: Mon Aug 25, 2008 3:29 pm
Dear Jim,

Under UCP 600 Article 35, the nominated bank is entitled to the issuing bank’s reimbursement even when the documents have been lost in transit between the nominated bank and the issuing bank.

Yet, I think the nominated bank, if required, must provide the issuing bank with proofs evidencing that the documents lost in transit are complying and that the nominated bank has forwarded the complying documents to the issuing bank. In this case, the issuing bank may require the nominated bank to provide it with a set of photocopied documents lost in transit and its courier receipt.

In my opinion if the documents, whether complying, were destroyed due to the nominated bank’s negligent fault and/or not forwarded to the issuing bank, the nominated bank is not entitled to any reimbursement from the issuing bank.

The phrase "destroyed in transit" is not covered in UCP 600 Article 35. Yet, I think, similar to the case where the documents have been lost in transit, the issuing bank must honour or reimburse the nominated bank even when the documents have been destroyed in transit. Of course, the issuing bank has the right to request the nominated bank to give proofs to evidence that the original documents destroyed in transit are complying by asking for a set of photocopied documents (and its courier receipt if necessary).

Best regards,
Nguyen Huu Duc

Load More Related Articles
Load More By Mr Old Man
Load More In Uncategorized

18 Comments

  1. StTit

    December 13, 2012 at 1:12 pm

    E chào anh! E cũng muốn hỏi a 1 vâsn đề về LC chuyển nhượng ạ!Importer ở Aribia nhập hàng từ Hong kong, sau đó yêu cầu thêm điều chỉnh là paintings with pornographic themes. Confirming bank khuyên bên bán- bên thụ hưởng thứ nhất ko nên thêm khoản sửa đổi này vì hàng có thể bj cơ quan nhập khẩu của nc bên mua tịch thu vì nhữg lí do tôn giáo. Bên bán lập luận rằng: 1. LC ko liên quan đến hàng hoá. 2 confirming bank ko nen tham gia vào mục đích buôn bán các bên. 3. Confirming bank có quyền truy đòi tiền NH phát hành cho dù hàng hoá bj tịch thu.Ở đây nếu là LC chuyển nhượng thì Confirming bank có quyền truy đòi ko ạ?Theo e hiểu thì 1 khi hàng hoá đã bj ngân hag phát hành đưa vào hàg hoá cấm thi đâu thẻ xảy ra vụ giao hàng này, hơn nữa theo 38i UCP thì nếu có rủi ro confirming bank vẫn có quyền truy đòi nếu có bộ chứng từ hợp lí từ phía bên thụ hưởng t2A có thể giúp e làm rõ hơn dc ko ạ? Em rất cám ơn ạ!

    Reply

  2. mroldmanvcb

    December 13, 2012 at 9:12 pm

    Theo UCP 600 Điều 10 thì mọi sửa đổi /C phải được sự đồng ý của NHPH, NHXN (nếu có) và người thụ hưởng. Do vậy, NHXN có quyền từ chối sửa đổi L/C.Theo UCP 600 Điều 5 ngân hàng chỉ giao dịch với chứng từ chứ không giao dịch với hàng hóa. Do vậy, nếu chứng từ xuất trình phù hợp, ngân hàng phải thanh toán dù thực tế hàng hóa có vấn đề . Nếu chấp nhận sửa đổi L/C, NHXN vẫn có quyền được hoàn trả nếu NHXN đã thanh toán/chiết khấu chứng từ phù hợp.

    Reply

  3. mroldmanvcb

    December 13, 2012 at 9:12 pm

    Theo UCP 600 Điều 10 thì mọi sửa đổi /C phải được sự đồng ý của NHPH, NHXN (nếu có) và người thụ hưởng. Do vậy, NHXN có quyền từ chối sửa đổi L/C.Theo UCP 600 Điều 5 ngân hàng chỉ giao dịch với chứng từ chứ không giao dịch với hàng hóa. Do vậy, nếu chứng từ xuất trình phù hợp, ngân hàng phải thanh toán dù thực tế hàng hóa có vấn đề . Nếu chấp nhận sửa đổi L/C, NHXN vẫn có quyền được hoàn trả nếu NHXN đã thanh toán/chiết khấu chứng từ phù hợp.

    Reply

  4. StTit

    December 13, 2012 at 10:12 pm

    Em cảm ơn anh nhiều ạ.

    Reply

  5. nhuhuyen288

    September 9, 2013 at 9:09 am

    Chào anh,Nhờ anh giải thích giúp việc ký hậu B/L trong phương thức thanh toán L/C giáp lưng, ngân hàng phát hành L/C gốc ký hậu hay ngân hàng phát hành LC giáp lưng ký hậu. Mong nhận phúc đáp sớm. THanks

    Reply

  6. mroldmanvcb

    September 9, 2013 at 10:09 pm

    KHÔNG HIỂU CÂU HỎI CỦA BẠN LẮM. TỐT NHẤT LÀ LC YÊU CẦU LẬP THEO LỆNH KÝ HẬU ĐỂ TRỐNG. NGƯỜI NÀO CẦM GIỮ HÓA ĐƠN HỢP THỨC SẼ CÓ QUYỀN ĐỐI VỚI HÀNG HÓA.

    Reply

  7. nhuhuyen288

    September 11, 2013 at 9:09 am

    Hi anh,Em chưa rõ lắm về ký hậu để trống này là NH ngân hàng mở LC gốc ký hậu hay ngân hàng mở LC giáp lưng. Em làm rõ hình thức bán hàng của bên em: Cty B- Viet Nam ( cty em ) bán hàng giá CIF cho công ty A (Viet Nam) thanh toán theo phương thức LC không huỷ ngang. Cty B mua hàng đó của cty C (Hong Kong)theo giá CIF, thanh toán LC không huỷ ngang, hàng hoá được bên C giao trực tiếp cho bên A. Trong trường hợp này, bên B mở LC giáp lưng cho bên C được không anh, và hình thức ký hậu B/L và thanh toán đối với trường hợp này được thực hiện như thế nào (ngân hàng mở LC gốc ký hậu hay ngân hàng mở LC giáp lưng) để đảm bảo bên A nhận được hàng và các bên hoàn thành nghĩa vụ thanh toán. Mong nhận được phúc đáp của anh sớm ah

    Reply

  8. mroldmanvcb

    September 11, 2013 at 9:09 pm

    Về lý thuyết, Công ty B có thể mở LC giáp lưng cho Công ty C trên cơ sở LC do Công ty A mở cho Công ty B. Tuy nhiên, điều này cần phải được sự xem xét và chấp nhận của ngân hàng phục vụ Công ty B. Thay vì mở LC giáp lưng, Công ty B có thể yêu cầu Công ty A mở LC chuyển nhượng cho người hưởng là Công ty B và sau đó Công ty B chuyển nhượng LC cho Công ty C.LC yêu cầu vận đơn lập theo lệnh ký hậu để trống thì người ghửi hàng (Công ty C) sẽ ký hậu vận đơn. Với vận đơn ký hậu để trống, ai cầm vận đơn hợp thức sẽ là chủ lô hàng.Bạn nên tham khảo thêm ý kiến của ngân hàng bạn về giao dịch này.

    Reply

  9. nhuhuyen288

    September 12, 2013 at 9:09 am

    Em cảm ơn anh nhiều ah. Em hỏi thêm về trường hợp này: Trong mua bán hàng qua trung gian, điều khoản thanh toán theo LC có thể: – Trường hợp 1: Công ty B yêu cầu công ty A mở LC có thể chuyển nhượng- Trường hợp 2: Công ty A và B tự mở hai LC không huỷ ngang riêng biệt nhau.Đối với công ty B nên chọn mở LC theo trường hợp nào tốt hơn ah. Thanks anh

    Reply

  10. mroldmanvcb

    September 12, 2013 at 5:09 pm

    Trường hợp 1 tốt hơn cho B. Trường hợp 2 B phải được sự đồng ý của NHPH và có thể gặp rủi ro trong trường hợp chứng từ bị nhà nhập khẩu cuối cùng từ chối do sai sót trong khi chứng từ do nhà xuất khẩu xuất trình lại phù hợp.

    Reply

  11. anonymous

    September 16, 2013 at 9:09 am

    Anonymous writes:Chào anh,Bên em chuẩn bị ký hợp đồng với bên A và Bên C, để sử dụng trường hợp của Bên B mở LC chuyển nhượng, bên em cần lưu ý gì trong 2 hợp đồng mua và bán để Bên A đồng ý mở LC có chuyển nhượng, Bên C chấp nhận LC chuyển nhượng của bên B và ngân hàng của Bên B đồng ý hình thức mở này. Cảm ơn anh nhiều.

    Reply

  12. mroldmanvcb

    September 16, 2013 at 9:09 pm

    Về mở LC chuyển nhượng, Bên A sẽ không có vấn đề gì. Trong hợp đồng tại điều khoản thanh toán, hai bên chỉ cần thỏa thuận thanh toán bằng LC trả ngay cho phép chuyển nhượng. Vấn đề nằm ở Bên C có chấp nhận là người thụ hưởng thứ 2 hay không bởi với LC chuyển nhượng, ngân hàng chuyển nhượng chỉ cam kết thanh toán khi nhận được tiền hàng từ NHPH. Vấn đề là ai cần ai. Nếu Bên C thực sự cần bán được hàng thì họ có thể chấp nhận là người thụ hưởng thứ hai.

    Reply

  13. anonymous

    September 17, 2013 at 9:09 pm

    Anonymous writes:Anh ơi, em muốn hỏi 1 vấn đề như sau:- Trong LC xác nhận và NHXN được NHPH ủy quyền thanh toán, thông thường là người hưởng lợi sẽ lập 2 bản hối phiếu đòi tiền NHPH, 1 gửi đến NHPH và 1 gửi đến NHXN, NHXN . – Nhưng giả sử có trường hợp hối phiếu lại chỉ ký phát đòi tiền ngân hàng xác nhận, khi người hưởng lợi xuất trình bộ chứng từ mà ngân hàng xác nhân thấy có lỗi và từ chối thanh toán thì liệu bộ chứng từ này có được chuyển lại cho người hưởng lợi hay NHPH không hay NHXN sẽ giữ luôn cả hối phiếu và bộ chứng từ lại hay trả lại cả 2 hay giữ hối phiếu ạ. – Nếu giữ cả 2 thì người hưởng lợi sẽ không còn cách nào khác để đòi thanh toán từ các ngân hàng trong khi thực tế theo em tham khảo thì NHPH sẽ vẫn có thể thanh toán cho người hưởng lợi nếu thấy bộ chứng từ phù hợp và phải chịu rủi ro cho việc thanh toán của mình. Và để thanh toán được thì ít nhất người hưởng lợi phải xuất trình được bct làm bằng chứng tới NHPH.- Nếu chỉ giữ hối phiếu thì liệu người hưởng lợi có thể mở thêm 1 hối phiếu mới, cùng với bct cũ gửi đến NHPH để yêu cầu thanh toán không?- Nếu NHXN trả lại cả 2 cho người hưởng lợi hay NHPH thì hối phiếu cũng không còn giá trị gì và NHPH cũng không thể thương lượng dựa trên hối phiếu đúng không ạ?

    Reply

  14. mroldmanvcb

    September 17, 2013 at 10:09 pm

    Nếu hối phiếu ký phát đòi tiền ngân hàng xác nhận và ngân hàng xác nhận từ chối vì chứng từ bất hợp lệ, người thụ hưởng có thể yêu cầu ngân hàng xác nhận chuyển tiếp cho NHPH các chứng từ nguyên như đã nhận có thể bao gồm hoặc không bao gồm hối phiếu ký phát đòi tiền NHPH. Xem B8 – B12 ISBP 745.

    Reply

  15. anonymous

    September 17, 2013 at 11:09 pm

    Anonymous writes:"Nếu hối phiếu ký phát đòi tiền ngân hàng xác nhận và ngân hàng xác nhận từ chối vì chứng từ bất hợp lệ, người thụ hưởng có thể yêu cầu ngân hàng xác nhận chuyển tiếp cho NHPH các chứng từ nguyên như đã nhận có thể bao gồm hoặc không bao gồm hối phiếu ký phát đòi tiền NHPH. Xem B8 – B12 ISBP 745.". Đoạn cuối em nghĩ là "bao gồm hoặc không bao gồm hối phiếu ký phát đòi tiền NHXN" chứ không phải hối phiếu đòi tiền NHPH, có đúng không ạ?

    Reply

  16. mroldmanvcb

    September 18, 2013 at 5:09 am

    Xác nhận: NHPH chứ không phải NHPH. Lý do NHPH không cần HP ký phát đòi tiền NHXN

    Reply

  17. anonymous

    September 18, 2013 at 8:09 am

    Anonymous writes:Như vậy có nghĩa là người hưởng lợi sẽ phải lập thêm 1 hối phiếu mới ký phát đòi tiền NHPH đúng không ạ, vì theo em hiểu thì bộ chứng từ xuất trình tới NHXN chỉ có hối phiếu đòi tiền NHXN thôi

    Reply

  18. mroldmanvcb

    September 18, 2013 at 9:09 am

    No. Not necessary.

    Reply

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Check Also

WHAT IS THE IMPACT OF EXCLUSION OF UCP 600 SUB-ARTICLE 12b?

QUESTION Dear Mr. Old Man, I hope my email finds you doing well I would ask you if the iss…