SCRAP METAL SCAM?

22 Comments

1. 

   minhtms

   April 2, 2012 at 1:04 am

   Dear Mr.Old Man,Em tên Minh,hiện đang sống và làm việc tại tp.HCm.CÔng ty của em chuyên làm về thương mại, và bắt đầu kinh doanh sắt thép phế liệu , đặc biệt là R50-R65.Theo em biếtlà nguồn hàng này rất hiếm và Việt Nam khó ai có thể nhập về.Bên công ty em thì có kho bãi và giấy phép đủ điều kiện nhập khẩu phế liệu, sau 6 tháng trao đổi thông tin với đối tác tại U.K, tổng số lượng là 300.000 Mt, 3 chuyến đầu mỗi tháng 5000 Mt, sau đó 15.000- 20.000 trong 2 năm giá tầm 360 – 380 $ CIF Any safe port in VN bằng container, từ 10.000 thì bằng bulk shipment.Em đề nghị họ mở Pre-advice 799 , sau khi họ gửi giấy mời qua kiểm tra hàng hóa xong em sẽ kích hoạt LC cho lô hàng đầu 5000 MT Hiển nhiên em sẽ chỉ định hãng tàu, SGS, CCIC và khi hàng về đến cảng tại Vn , bên em kiểm tra đúng số lượng , chất lượng mới tháo tiền.LC thời hạn 3 tháng. Em không rành lắm về nghiệp vụ thanh toán quốc tế cho những mặt hàng nhạy cảm này ,và cách đây 3 ngày bên phía đối tác gửi em mẫu dơn Standby LC . yêu cầu em điền đầy đủ thông tin vào, họ thông báo sẽ gửi giấy mời cho em qua kiểm tra , kiểm tra xong thì phải yêu cầu kích hoạt MT 760 thời hạn 2 – 3 tháng.Theo em dc biết vẫn có những trường hợp có thể rút ruột LC, nên em đã cẩn thận đưa vào những điều kiện như kiểm tra hàng đúng số lượng, chất lượng mới dc tháo tiền… Vậy theo anh , trong trường hợp này những yêu cầu của họ có hợp lý hay không ? Có những rủi ro nào khi ta mở MT 760 này.Và nếu anh trong trường hợp này sẽ yêu cầu Seller làm gì để có thể bảo vệ dc mình không bị lừa . Em rất mong sớm nhận được sự tư vấn từ anh. Xin chân thành cám ơn anh. HAve a nice day

   Reply

2. 

   mroldmanvcb

   April 5, 2012 at 11:04 pm

   Tương tự như trương hợp của Thắng, tôi khuyên bạn nên tìm hiểu kỹ về thương vụ này. Theo những tay kinh doanh phế liệu nhiều kinh nghiệm thì thương vụ béo bở tương tự như thương vụ ủa bạn thường có mùi lừa đảo, do vậy, đừng nên đeo đuổi vừa mất công vừa chẳng được lợi gì mà có khi còn bị lừa. Standby L/C cũng tương tự như thư bảo lãnh do ngân hàng phát hành, do vậy, việc họ yêu cầu công ty bạn điền thông tin vào standby L/C là không logic. MT760 thường được dùng để phát hành Bank Guarantee (BG). Tôi tin một ngân hàng kinh nghiệm sẽ không chấp nhận phát hành BG nếu như người yêu cầu phát hành bảo lãnh không ký quỹ bảo đảm. Mặc khác một khi có BG trong tay, bọn lừa đảo có thể lợi dụng nhằm mục đích lừa đảo. Cũng có thể sau khi nhận được BG bọn lừa đảo mới lại dụ công ty bạn đi những bước tiếp theo. Giấy mời qua kiểm tra hàng (mặc dù không có hàng) cũng có thể là bước tiếp theo.Bạn lưu ý rằng L/C là công cụ thanh toán trừu tượng, theo đó chứng từ xuất trình phù hợp là ngân hàng phải thanh toán cho dù hàng hóa có vấn đề hoặc không tồn tại.Tóm lại, thương vụ của bạn rất đáng ngờ.

   Reply

3. 

   anonymous

   April 6, 2012 at 12:04 am

   Anonymous writes:Cám ơn anh,Nhưng khi xuất trình chứng từ mà SGS việt nam không cấp giấy thì họ sẽ không thể tháo tiền, và cho dù họ có thể làm giả chứng từ SGS thì khi trình hồ sơ tháo tiền thì ngân hàng sẽ check, và đại diện Sgs tp.hcm sẽ thông báo cho bên em về việc này. Việc của em tương đối phức tạp, em cũng hiểu rủi ro lớn nhưng em đặc biệt lại mê tìm hiểu xem những người này sẻ lừa thế nào vì đến 1 giai đoạn có nghi vấn em lại tìm hiểu thêm.Em rất mong sẽ thể được gặp gỡ anh để vừa giao lưu vừa học hỏi vì thật sự em khi hỏi chuyên viên ở phòng tín dụng quốc tế không đủ thỏa mãn em …Have a nice day

   Reply

4. 

   mroldmanvcb

   April 6, 2012 at 9:04 pm

   Mr. Old Man ở Đà Nẵng nên khó có cơ hội được gặp bạn.Mr. Old Man làm ở ngân hàng nên đã từng tiếp xúc nhiều thương vụ tương tự, và kinh nghiệm cho thấy những giao dịch đáng ngờ này không đi đến đâu cả. Những người bị lừa thường ngậm bồ hòn làm ngọt nên không dám tiết lộ mình bị lừa, thành ra chỉ có họ mới biết mình bị lừa thế nào. Với thương vụ này, Mr. Old Man dám cá với bạn rằng chẳng có ngân hàng kinh nghiệm nào đồng ý phát hành BG. Bạn ở HCMC nên bạn có thể thử làm việc với VCB HCMC. Ở đó có nhiều người rất giỏi, có thể tư vấn cho bạn về thương vụ này. Nice weekend!

   Reply

5. 

   anonymous

   April 10, 2012 at 2:04 pm

   Anonyme writes:Dear Mr OldMan,Anh vui lòng cho em hỏi ý kiến về 1 trường hợp như sau:L/C yêu cầu Insurance cert phát hành phải có đk: "irrespective of percentage". Khi xuất trình chứng từ, trên BH có để: "irrespective of percentage" đồng thời dưới góc phải của bảo hiểm cũng có ghi "DEDUCTIBLE 0.15PCT OF SUM INSURED ANY ONE LOSS". Issuing bank gửi điện 734 và thông báo bất hợp lệ của bảo hiểm vì 2 điều khoản trên đối nghịch nhau. Beneficiary đã làm 1 bộ BH mới, và để 2 dòng như sau: "irrespective of percentage" và "EXTENSIONS AND DEDUCTIBLE FOLLOWING THE OPEN MARINE CARGO INSURANCE POLICY NO.1234". Issuing bank 1 lần nữa gửi MT734 và báo bất hợp lệ về sự đối nghịch của 2 đk trên.Mr Old Man vui lòng cho em biết ý kiến của anh về trường hợp trên. Cảm ơn Mr Old Man nhiều

   Reply

6. 

   anonymous

   April 10, 2012 at 8:04 pm

   Anonymous writes:Dear anh,Em có một số thắc mắc sau, mong nhận được trả lời từ anh. Nếu anh đã trả lời rồi thì mong anh thông cảm vì e search mà không tìm thấy:1. L/C đã hết thời hạn hiệu lực nhưng ngân hàng thông báo vẫn nhận được L/C amend (gia hạn thêm thời hạn hiệu lực, ngày giao hàng trễ nhất và tăng giá trị L/C) từ ngân hàng phát hành thì ngân hàng thông báo có phải thông báo tiếp tu chỉnh L/C cho người thụ hưởng không.2. Nếu như bộ chứng từ bị bất hợp lệ, nhưng người xuất khẩu không thể sửa được chứng từ cho đúng. Và khi gửi sang ngân hàng phát hành để đòi tiền thì có thể bị từ chối thanh toán, lúc này phải làm sao để nhà xuất khẩu nhận được tiền? (giả sử nhà nhập khẩu biết bộ chứng từ bất hợp lệ nên cố tình không thanh toán luôn).3. L/C chỉ thể hiện ngày hết hạn hiệu lực chứ không thể hiện địa điểm thì được hiểu là địa điểm của nước người mở L/C có đúng không anh? UCP điều khoản nào thể hiện điều này (Sorry anh nếu câu này hơi lý thuyết nhưng em tìm không thấy nơi).Cảm ơn anh rât nhiều. Mong sớm nhận được hồi âm của anh. Chúc anh buổi tối vui vẻ!!!

   Reply

7. 

   anonymous

   April 10, 2012 at 9:04 pm

   sad_movie writes:Chào anh,Em nhận được L/C thể hiện "Documents in Local Language with translation English are acceptable". Em thắc mắc nếu như bộ chứng từ ví dụ C/O được phát hành bằng tiếng Trung Quốc thì sẽ phải có thêm 1 bản dịch ra tiếng anh (và được đóng mộc, ký tên của người phát hành) thì mới được chấp nhận hay chỉ cần bản dịch ra (không phải đóng mộc ký teenn) là được chấp nhận hả anh)Cảm ơn anh nhiều 😀

   Reply

8. 

   mroldmanvcb

   April 10, 2012 at 11:04 pm

   Originally posted by anonymous:

   Anonymous writes: Dear anh, Em có một số thắc mắc sau, mong nhận được trả lời từ anh. Nếu anh đã trả lời rồi thì mong anh thông cảm vì e search mà không tìm thấy: 1. L/C đã hết thời hạn hiệu lực nhưng ngân hàng thông báo vẫn nhận được L/C amend (gia hạn thêm thời hạn hiệu lực, ngày giao hàng trễ nhất và tăng giá trị L/C) từ ngân hàng phát hành thì ngân hàng thông báo có phải thông báo tiếp tu chỉnh L/C cho người thụ hưởng không. 2. Nếu như bộ chứng từ bị bất hợp lệ, nhưng người xuất khẩu không thể sửa được chứng từ cho đúng. Và khi gửi sang ngân hàng phát hành để đòi tiền thì có thể bị từ chối thanh toán, lúc này phải làm sao để nhà xuất khẩu nhận được tiền? (giả sử nhà nhập khẩu biết bộ chứng từ bất hợp lệ nên cố tình không thanh toán luôn). 3. L/C chỉ thể hiện ngày hết hạn hiệu lực chứ không thể hiện địa điểm thì được hiểu là địa điểm của nước người mở L/C có đúng không anh? UCP điều khoản nào thể hiện điều này (Sorry anh nếu câu này hơi lý thuyết nhưng em tìm không thấy nơi). Cảm ơn anh rât nhiều. Mong sớm nhận được hồi âm của anh. Chúc anh buổi tối vui vẻ!!!

   1) Vẫn cứ thông báo tu chỉnh cho người thụ hưởng, còn việc chấp nhận hay không là phụ thuộc vào người thụ hưởng.2) NHPH chỉ thanh toán khi chứng từ xuất trình phù hợp hoặc xem như phù hợp. Trường hợp chứng từ xuất trình bất hợp lệ và người mở L/C từ chối thanh toán chứng từ thì người thụ hưởng có thể xử lý như sau:(i) Thương lượng với nhà nhập khẩu, theo đó chấp nhận giảm giá để nhà nhập khẩu chấp nhận thanh toán; hoặc(ii)Trường hợp nhà nhập khẩu không chấp nhận chứng từ cho dù giảm giá, người thụ hưởng yêu cầu NHPH gửi trả lại chứng từ và tìm người mua khác; hoặc(iii) Trường hợp không tìm được người mua khác, thì chỉ thị cho nhà chuyên chở đưa hàng trở lại với hi phí do người thụ hưởng chịu.3) L/C phải ghi rõ ngày chấm dứt hiệu lực. Ngày này là được xem là ngày hiệu lực xuất trình chứng từ, theo đó chứng từ phải được xuất trình vào ngày hoặc trước ngày chấm dứt hiệu lực xuất trình.Điều 6(d)(ii)quy định nơi xuất trình là trụ sở của ngân hàng nơi L/C quy định chứng từ để thanh toán. Nơi xuất trình chứng từ theo L/C than toán tại ngân hàng bất kỳ được hiểu là trụ sở của ngân hàng bất kỳ. (sub-article 6 (d)(ii): The place of the bank with which the credit is available is the place for presentation. The place for presentation under a credit available with any bank is that of any bank. A place for presentation other than that of the issuing bank is in addition to the place of the issuing bank).Theo quy định trên, nôi chấm dứt hiệu lực là trụ sở của ngân hàng mà L/C quy định chứng từ phải được xuất trình để thanh toán. Ví dụ: L/C quy định available with the isuing bank thì nơi chấm dứt hiệu lực xuất trình là tại trụ sở của issuing bank; L/C quy định available with confirming bank thì nơi chấm dứt hiệu lực xuất trình là tại trụ sở của cònirming bank.

   Reply

9. 

   mroldmanvcb

   April 10, 2012 at 11:04 pm

   Originally posted by anonymous:

   sad_movie writes:Chào anh,Em nhận được L/C thể hiện "Documents in Local Language with translation English are acceptable". Em thắc mắc nếu như bộ chứng từ ví dụ C/O được phát hành bằng tiếng Trung Quốc thì sẽ phải có thêm 1 bản dịch ra tiếng anh (và được đóng mộc, ký tên của người phát hành) thì mới được chấp nhận hay chỉ cần bản dịch ra (không phải đóng mộc ký teenn) là được chấp nhận hả anh)Cảm ơn anh nhiều 😀

   Với quy định như vậy, bạn chỉ cần xuất trình một bản dịch kèm theo bản gốc bằng tiếng TQ là có thể chấp nhận. Bản dịch chỉ cần có thông tin để nhận biết đó là bản dịch từ bản gốc là đủ.

   Reply

10. 

    anonymous

    April 11, 2012 at 2:04 pm

    Anonymous writes:CHÀO MR.OLD MANEM CÓ MỘT VẤN ĐỀ RẤT CẤP BÁCH CẦN ĐƯỢC MR. OLD MAN TRẢ LỜI DÙM.MR.OLD MAN VUI LÒNG PHÂN BIỆT DÙM EM ĐIỂM KHÁC NHAU VÀ GIỐNG NHAU CỦA HAI PHƯƠNG THỨC NEGO C.O.D, C.A.D .NGÂN HÀNG NEGO SẼ GẶP NHỮNG RỦI RO NÀO?EM XIN CẢM ƠN. KÍNH MONG MR.OLD MAN TRẢ LỜI SỚM DÙM EM.

    Reply

11. 

    mroldmanvcb

    April 11, 2012 at 10:04 pm

    Hi,Bạn gọi điện thoại đến nhà hàng Mr. Pizza đặt mua hai chiếc bánh pizza giao tận nhà. Nhân viên nhà mang bánh pizza đến nhà bạn và thu tiền mặt. Phương thức thanh toán này gọi là C.O.D, nghĩa là Cash on Delivery (trả tiền mặt khi giao hàng) hay Collect on Delivery (thu tiền khi giao hàng). Sở dĩ người ta thay chữ Cash bằng Collect vì ngày nay việc thanh toán không nhất thiết bằng tiền mặt mà có thể bằng thẻ ATM, thẻ tín dụng hay bằng séc. Trong thanh toán xuất nhập khẩu, đôi khi C.O.D (Cash/Collect On Delivery) được sử dụng thay cho C.A.D – Cash Against Documents, nghĩa là nhà nhập khẩu trả tiền khi nhà xuất khẩu giao chứng từ.Với phương thức CAD, nhà nhập khẩu mở một tài khác tín thác tại một ngân hàng và ủy quyền cho ngân hàng này thanh toán cho nhà xuất khẩu khi nhà xuất khẩu xuất trình chứng từ. Phương thức thanh toán C.A.D thường được các doanh nghiệp xuất khẩu cà phê sử dụng. Ví dụ: Nhà nhập khẩu nước ngoài và nhà xuất khẩu VN ký hợp đồng mua bán cà phê thanh toán theo phương thức C.A.D tại VCB HCMC. Nhà nhập khảu thông qua văn phòng đại diện của mình mở một tài khoản tín thác tại VCB HCMC kèm theo một ủy quyền cho phép VCB HCMC được tự động trích tài khoản tín thác đó để thanh toán cho nhà nhập khẩu ABC khi xuất trình các chứng từ theo yêu cầu gồm có vận đơn, hóa đơn, chứng nhận xuất xứ… Sau khi thanh toán, VCB HCMC gửi chứng từ gốc đến nhà nhập khẩu theo địa chỉ chỉ định hoặc giao chứng từ cho văn phòng đại diện (nếu có).Bạn tự rút ra kết luận trường hợp nào thì C.O.D khác C.A.D và trường hợp nào C.O.D đượ sử dụng như C.A.D nhé.Regards,Mr. Old Man

    Reply

12. 

    anonymous

    April 12, 2012 at 8:04 am

    Anonymous writes:DEAR MR.OLD MAN,BÀI GIẢNG CỦA MR.OLD MAN THẬT DỄ HIỂU VÀ DỄ HÌNH DUNG RA VẤN ĐỀ. EM XIN CHÂN THÀNH CÁM ƠN MR.OLD MAN NHIỀU.LUÔN TIỆN ĐÂY, XIN CHO EM ĐƯỢC HỎI MR.OLD MAN MỘT VẤN ĐỀ NỮA.TRONG PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN O.A (OPEN ACOUNT), TRÌNH TỰ QUY TRÌNH THANH TOÁN DIỄN RA NHƯ THẾ NÀO. NHÀ NHẬP KHẨU CÓ BẮT BUỘC PHẢI CÓ ĐẠI DIỆN TẠI NƯỚC XUẤT KHẨU HAY KHÔNG VÀ NHÀ NHẬP KHẨU CÓ PHẢI MỞ TÀI KHOẢN TÍN THÁC TẠI NƯỚC XUẤT KHẨU HAY KHÔNG? TRONG TRƯỜNG HỢP NHÀ NHẬP KHẨU KHÔNG CÓ VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN CŨNG KHÔNG CÓ TÀI KHOẢN TÍN THÁC THÌ NGÂN HÀNG NEGO CÓ CHẤP NHẬN NEGO THEO PHƯƠNG THỨC O.A HAY KHÔNG?EM XIN CHÂN THÀNH CẢM ƠN Ý KIẾN CỦA MR.OLD MAN.

    Reply

13. 

    anonymous

    April 12, 2012 at 2:04 pm

    Anonyme writes:Dear Mr OldMan, Anh vui lòng cho em hỏi ý kiến về 1 trường hợp như sau: L/C yêu cầu Insurance cert phát hành phải có đk: "irrespective of percentage". Khi xuất trình chứng từ, trên BH có để: "irrespective of percentage" đồng thời dưới góc phải của bảo hiểm cũng có ghi "DEDUCTIBLE 0.15PCT OF SUM INSURED ANY ONE LOSS". Issuing bank gửi điện 734 và thông báo bất hợp lệ của bảo hiểm vì 2 điều khoản trên đối nghịch nhau. Beneficiary đã làm 1 bộ BH mới, và để 2 dòng như sau: "irrespective of percentage" và "EXTENSIONS AND DEDUCTIBLE FOLLOWING THE OPEN MARINE CARGO INSURANCE POLICY NO.1234". Issuing bank 1 lần nữa gửi MT734 và báo bất hợp lệ về sự đối nghịch của 2 đk trên. Mr Old Man vui lòng cho em biết ý kiến của anh về trường hợp trên. Cảm ơn Mr Old Man nhiều

    Reply

14. 

    mroldmanvcb

    April 12, 2012 at 11:04 pm

    Originally posted by anonymous:

    Anonymous writes:DEAR MR.OLD MAN,BÀI GIẢNG CỦA MR.OLD MAN THẬT DỄ HIỂU VÀ DỄ HÌNH DUNG RA VẤN ĐỀ. EM XIN CHÂN THÀNH CÁM ƠN MR.OLD MAN NHIỀU.LUÔN TIỆN ĐÂY, XIN CHO EM ĐƯỢC HỎI MR.OLD MAN MỘT VẤN ĐỀ NỮA.TRONG PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN O.A (OPEN ACOUNT), TRÌNH TỰ QUY TRÌNH THANH TOÁN DIỄN RA NHƯ THẾ NÀO. NHÀ NHẬP KHẨU CÓ BẮT BUỘC PHẢI CÓ ĐẠI DIỆN TẠI NƯỚC XUẤT KHẨU HAY KHÔNG VÀ NHÀ NHẬP KHẨU CÓ PHẢI MỞ TÀI KHOẢN TÍN THÁC TẠI NƯỚC XUẤT KHẨU HAY KHÔNG? TRONG TRƯỜNG HỢP NHÀ NHẬP KHẨU KHÔNG CÓ VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN CŨNG KHÔNG CÓ TÀI KHOẢN TÍN THÁC THÌ NGÂN HÀNG NEGO CÓ CHẤP NHẬN NEGO THEO PHƯƠNG THỨC O.A HAY KHÔNG?EM XIN CHÂN THÀNH CẢM ƠN Ý KIẾN CỦA MR.OLD MAN.

    Phương thức Open account hay còn gọi là phương thức ghi sổ, theo đó người bán giao hàng cho người mua trả chậm theo định kỳ, ví dụ, 30 ngày. Người bán hạch toán các khoản phải thu từ người mua nên được gọi là phương thức ghi sổ. Người mua nhận hàng và thanh toán khi đến hạn, cứ thế nhận hàng – thanh toán khi đến hạn – nhận hàng – thanh toán khi đến hạn… Phương thức này được sử dụng khi người mua và người bán có quan hệ tốt với nhau.Trong mua bán quốc tế, nhà xuất khẩu ký hợp đồng với nhà nhập khẩu với điều kiện thanh toán là thanh toán bằng điện chuyển tiền xx ngày sau ngày vận đơn (doanh nghiệp VN thường gọi T/T xx ngày sau giao hàng), có nghĩa là sau khi nhận hàng, xx ngày kể từ ngày vận đơn/ngày giao hàng, nhà nhập khẩu thực hiện thanh toán tiền hàng bằng điện cho nhà xuất khẩu. Nhà xuất khẩu theo phương thức này không cần phải có văn phòng đại diện ở nước nhà nhập khẩu. Sau khi giao hàng lên tàu, nhà nhập khẩu có thể gửi chứng từ bao gồm vận đơn cho nhà nhập khẩu để có thể nhận hàng.Nhà xuất khẩu xuất hàng thanh toán theo phương thức O/A có thể tiếp cận các sản phẩm tài trợ thương mại của ngân hàng như factoring hoặc chiết khấu hóa đơn trả chậm/ứng trước tiền hàng theo hóa đơn trả chậm… VCB có các sản phẩm tài trợ phù hợp với phương thức này.

    Reply

15. 

    mroldmanvcb

    April 13, 2012 at 12:04 am

    Originally posted by anonymous:

    Anonyme writes:Dear Mr OldMan, Anh vui lòng cho em hỏi ý kiến về 1 trường hợp như sau: L/C yêu cầu Insurance cert phát hành phải có đk: "irrespective of percentage". Khi xuất trình chứng từ, trên BH có để: "irrespective of percentage" đồng thời dưới góc phải của bảo hiểm cũng có ghi "DEDUCTIBLE 0.15PCT OF SUM INSURED ANY ONE LOSS". Issuing bank gửi điện 734 và thông báo bất hợp lệ của bảo hiểm vì 2 điều khoản trên đối nghịch nhau. Beneficiary đã làm 1 bộ BH mới, và để 2 dòng như sau: "irrespective of percentage" và "EXTENSIONS AND DEDUCTIBLE FOLLOWING THE OPEN MARINE CARGO INSURANCE POLICY NO.1234". Issuing bank 1 lần nữa gửi MT734 và báo bất hợp lệ về sự đối nghịch của 2 đk trên. Mr Old Man vui lòng cho em biết ý kiến của anh về trường hợp trên. Cảm ơn Mr Old Man nhiều

    Có lẽ IB bắt lỗi dựa theo ISBP paragraph 177 "If a credit requires the insurance cover to be irrespective of percentage, the insurance document must not contain a clause stating that the insurance cover is subject to a franchise or an excess deductible", nghĩa là nếu C yêu cầu bảo hiểm bất kể tỷ lệ phần trăm, thì chứng từ bảo hiểm không được thể hiện điều khoản rằng bảo hiểm phụ thuộc vào mức miễn thường…

    Reply

16. 

    anonymous

    November 5, 2012 at 4:11 pm

    Anonyme writes:Vui lòng giúp em phân biệt MT760 và MT 799. Thật sự sử dụng 2 loại này LC này có đảm bảo như việc mở phát hành bảo lãnh thông thường không? Nhờ anh tư vấn giúp.

    Reply

17. 

    mroldmanvcb

    November 6, 2012 at 10:11 pm

    MT 760 được ngân hàng dùng để phát hành bảo lãnh, trong khi MT 799 chỉ là một bức điện thông thường. Bảo lãnh được phát hành bằng MT 760 mới có giá trị.

    Reply

18. 

    anonymous

    January 30, 2013 at 5:01 pm

    luuthithuythuy writes:em xin chào Mr. Old Man em có một câu hỏi mong anh giải đáp dùm ạ!điểm khác biệt giữa CAD mà các ngân hàng việt nam cung cấp với CAD tập quán là gì? Trong hợp đồng ngoại thương thanh toán bằng CAD thì điểm đặc biệt là gì?e cảm ơn a nhiều!

    Reply

19. 

    mroldmanvcb

    January 30, 2013 at 9:01 pm

    Với phương thức CAD, nhà nhập khẩu mở một tài khác tín thác tại một ngân hàng và ủy quyền cho ngân hàng này thanh toán cho nhà xuất khẩu khi nhà xuất khẩu xuất trình chứng từ. Phương thức thanh toán C.A.D thường được các doanh nghiệp xuất khẩu cà phê sử dụng. Ví dụ: Nhà nhập khẩu nước ngoài và nhà xuất khẩu VN ký hợp đồng mua bán cà phê thanh toán theo phương thức C.A.D tại VCB HCMC. Nhà nhập khảu thông qua văn phòng đại diện của mình mở một tài khoản tín thác tại VCB HCMC kèm theo một ủy quyền cho phép VCB HCMC được tự động trích tài khoản tín thác đó để thanh toán cho nhà nhập khẩu ABC khi xuất trình các chứng từ theo yêu cầu gồm có vận đơn, hóa đơn, chứng nhận xuất xứ… Sau khi thanh toán, VCB HCMC gửi chứng từ gốc đến nhà nhập khẩu theo địa chỉ chỉ định hoặc giao chứng từ cho văn phòng đại diện (nếu có).Trên đây là cách giao dịch CAD được thực hiện ở VN. Mr. Old Man cho rằng các ngân hàng trên thế giới cũng thực hiện CAD theo nguyên tắc như vậy, tức là “cash against documents” (tiền đổi lấy chứng từ).

    Reply

20. 

    anonymous

    January 30, 2013 at 11:01 pm

    Anonymous writes:dear mr. old man,em có một thắc mắc mong anh giúp đỡ ạ!Tại sao các ngân hàng lại ngại chấp nhận phương thức thanh toán D/P 90 days after B/L date?tại sao ngân hàng chỉ cung cấp nhờ thu trơn check mà không cung cấp nhờ thu trơn hối phiếu

    Reply

21. 

    mroldmanvcb

    January 31, 2013 at 3:01 pm

    1) Mr. Old Man từng trả lời câu hỏi tương tự. Xin trích lại để bạn tham khảo nhé.What does the term “D/P 90 days from B/L date” mean? According to ICC Opinion R328, use of the collection term “90 days D/P” should be discouraged as an improper term. The correct interpretation of this term would mean that the drawee would accept the documentation for payment at a future date, but the documents could not be released until such time as the payment was made.Notwithstanding that the term “90 days D/P’ is an improper term, it has been used in practice. We sometimes come across collections with drafts drawn payable at a future date with instructions that documents are to be released against payment. This is a variety of D/P term which is called “Delivery of documents against payment of a drafts drawn payable at a future date. The collecting bank should obtain the drawee’s acceptance of the draft and retain the accepted draft and commercial documents until the drawee pays the draft at maturity. The collecting bank should bear in mind the key word “Document against PAYMENT” and only release the documents upon payment.2) Mr. Old Man không nghĩ ngân hàng chỉ chấp nhận nhờ thu séc mà không chấp nhận nhờ thu hối phiếu

    Reply

22. 

    mroldmanvcb

    April 15, 2013 at 10:04 am

    Sorry nhưng dài quá không có thời gian để đọc. Bạn định giao dịch với ngân hàng nào thì hãy mang đến ngân hàng đó để học xem xét. Nếu họ từ chối phát hành SBLC có nghĩa là hợp đồng này có vấn đề.

    Reply