CREDIT INFORMATION INQUIRY; NON-DOCUMENTARY CONDITION; SHIPPED ON BOARD

QUESTION

Xin chào Mr. Old Man,

1) Ngân hàng em có nhận được 1 số L/C xuất trong mục chứng từ yêu cầu negotiating bank cung cấp một Confidential Credit Report regarding the means and creditability of Beneficiary. Theo em được biết đây là yêu cầu bắt buộc của một số nước như Bangladesh hay Nepal. Như vậy, ngân hàng em cần xác nhận những nội dung gì để có được chứng từ xuất trình phù hợp?mà không ràng buộc trách nhiệm của Ngân hàng vào sự xác nhận đó.

2) Ngoài ra, nếu trường 47A chỉ ra một số nghĩa vụ mà Ben phải thực hiện trong đó không chỉ rõ A certificate to this effect must be presented thì Ben có cần xuất trình một Ben's certificate chứng minh việc mình đã hoàn thành nghĩa vụ hay không? Nếu không thì những điều khoản như vậy có được coi là thừa không thưa anh?

3) L/C yêu cầu "Full sets of originals shipped on board ocean B/L made out to order marked freight prepaid notify applicant" Sau đó điều khoản này được sửa lại là bỏ phần "shipped on board" notation thì như vậy việc kiểm tra B/L này có còn tuân thủ điều 20 UCP 600 nữa không ạ? Điều này có đồng nghĩa với việc ngay cả vận đơn nhận hàng để xếp cũng được chấp nhận?

Rất mong nhận được sự trợ giúp của anh.

Regards,
Trang
[email protected]
———————————–

ANSWER

Hi,

1) Về việc cung cấp thông tin tín dụng theo yêu cầu của ngân hàng nước ngoài, ngân hàng bạn có thể quyết định cung cấp hoặc không cung cấp. Tuy nhiên, bạn nên nhớ rằng ngân hàng nước ngoài không nằm trong danh sách đối tượng theo quy định của Việt Nam mà các ngân hàng được phép cung cấp thông tin về khách hàng của mình.

Ngày nay việc hỏi tin thường thông qua các tổ chức cung cấp thông tin phòng ngữa rủi ro tín dụng (chẳng hạn qua CIC – Trung tâm Thông tin Tín dụng) thay vì qua ngân hàng.

2) Một điều kiện mà không yêu cầu xuất trình chứng từ kèm theo thể hiện việc tuân thủ điều kiện đó được xem là điều kiện phi chứng từ; ngân hàng sẽ không quan tâm đến điều kiện đó.

3) Cho dù L/C chỉ yêu cầu xuất trình vận đơn đường biển (ocean bill of lading) và không mô tả đó là vận đơn đường biển đã xếp hàng lên tàu (shipped on board ocean bill of lading), vận đơn xuất trình phải phù hợp với Điều 20 (a)(ii) UCP 600, tức là phải thể hiện hàng hóa đã được xếp lên một con tàu đích danh tại cảng xếp hàng nêu trong L/C.

Nếu có ý định chấp nhận một vận đơn nhận để xếp (received for shipment) thì ý định đó phải được thể hiện trong L/C, đồng thời loại bỏ Điểu 20 (a) (ii) UCP 600.

Best regards,
Mr. Old Man