WHAT IF THE ISSUING BANK FAILS TO GIVE A NOTICE OF REFUSAL TO THE PRESENTER WITHIN 5 BANKING DAYS?

QUESTION

Chào anh Mr. Old Man,

Trong cuốn cẩm nang giải quyết tranh chấp của PGS.TS Nguyễn Thị Quy, em đọc thấy có đoạn ghi:

"Nếu ngân hàng phát hành, hoặc ngân hàng xác nhận, nếu có, vi phạm nghĩa vụ thời gian kiểm tra chứng từ (quá 5 ngày theo UCP 600) thì sẽ dẫn đến việc ngân hàng có khả năng mất quyền từ chối thanh toán”.

Em đọc mà không hiểu. Theo quan điểm của em, việc NHPH hoặc NHXN kiểm tra chứng từ hơn 5 ngày cũng chỉ là một lỗi nhỏ, do đó, không thể gây ra khả năng mất quyền từ chối thanh toán được ạ

Anh Mr. Old Man giải thích giúp em.

Em cám ơn anh nhiều lắm!
——————————-

ANSWER

Hi,

Điều 14 (b) UCP 600 quy định: Ngân hàng được chỉ định hành động theo sự chỉ định, ngân hàng xác nhận (nếu có) và ngân hàng phát hành mỗi ngân hàng có tối đa 5 ngày ngân hàng làm việc kể từ ngày chứng từ xuất trình để xác định sự phù hợp của các chứng từ xuất trình.

(A nominated bank acting on its nomination, a confirming bank, if any, and the issuing bank shall each have a maximum of five banking days following the day of presentation to determine if a presentation is complying).

Điều 16 (d) UCP 600 quy định: Thông báo từ chối phải được gửi đi bằng phương tiện viễn thông hoặc, nếu không thể, thì bằng các phương tiện chuyển phát nhanh khác không muộn hơn giờ kết thúc ngày thứ năm tính (theo ngày ngân hàng làm việc) kể từ ngày chứng từ xuất trình.

(The notice required in sub-article 16 (c) must be given by telecommunication or, if that is not possible, by other expeditious means no later than the close of the fifth banking day following the day of presentation).

Điều 16 (f) UCP 600 quy định: Nếu ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận không hành động theo các quy định của Điều 16 (Mr. Old Man: bao gồm việc gửi thông báo từ chối trong vòng 5 ngày ngân hàng làm việc kể từ ngày chứng từ xuất trình), thì nó mất quyền tuyên bố chứng từ xuất trình không phù hợp.

(If an issuing bank or a confirming bank fails to act in accordance with the provisions of this article, it shall be precluded from claiming that the documents do not constitute a complying presentation).

Quan điểm nào cũng phải phù hợp với quy tắc và luật chơi. LC được phát hành tuân thủ theo UCP 600 và các ngân hàng liên quan phải hành động tuân thủ theo UCP 600.

Kết luận:

Giải thích của cô Quy là đúng với tinh thần của UCP 600.

Best regards,
Mr. Old Man