TRANSFERABLE LC OR BACK TO BACK LC?

QUESTION

Dear Mr. Old Man,

E rat kham phuc anh va da doc nhieu cau tra loi cua anh ve LC, E co mot thac mac nhu sau ve Transferable LC, rat mong anh giai dap giup em.

Vi hien nay ben em dang co mot lo hang ma ben em la broker, em dang ban khoan nen dung Transferable LC hay LC Giap lung.

1/ Trong transferable LC chung tu nao kho the thay the duoc

2/ Minh la broker, muon kho cho nguoi mua biet nguoi ban cung nhu nguoi ban biet nguoi mua, thi minh co the thay the duoc hoi phieu, invoice, PL, duoc kho ah? va BL e kho biet la thay the duoc nhu the nao.

3/ Co phai neu thanh toan theo Phuong thuc LC giap lung, minh la broker se su dung switch LC (TUC LA MINH SE GIAO LAI BL CHO HANG TAU VA YEU CAU HO SWITCH BL LAI THEO YEU CAU CUA MINH) dung khong ah?
4/ Theo LC Chuyen nhuong goc ngay giao hang quy dinh thuong sau ngay giao hang quy dinh cho nguoi huong loi thu 2, vay tren BL phai the hien nhu the nao cho phu hop vi em biet rang BL chi duoc hang tau phat hanh 1 lan.
E rat mong anh giai dap giup em
Hong Nhung

——————
ANSWER

Hi Hong Nhung,

1) Theo Điều 38 (g) và (h), L/C được chuyển nhượng phải phản ánh chính xác các điều kiện và điều khoảng giống như L/C gốc bao gồm việc xác nhận L/C, ngoại trừ: số tiền L/C, đơn giá, ngày chấm dứt hiệu lực, thời hạn xuất trình chứng từ, hoặc ngày giao hàng chậm nhất. Tên người thụ hưởng thứ nhất có thể thay cho tên của người yêu cầu mở L/C.

Người thụ hưởng thứ nhất có thể thay hóa đơn và hối phiếu của người thụ hưởng thứ hai bằng hóa đơn và hối phiếu của mình. UCP 600 không quy định cho phép người thụ hưởng thứ nhất thay thế các chứng từ khác với hóa đơn và hối phiếu. Do vậy, trong từng trường hợp cụ thể, việc thay thế chứng từ khác có thể phải được sự đồng ý trước của ngân hàng thực hiện chuyển nhượng và chứng từ thay thế đó phải phù hợp với L/C.

Ngân hàng chuyển nhượng chịu rủi ro nếu chấp nhận cho phép những thay đổi khác với Điều 38 (g).

2) Thay vì yêu cầu thay thế các chứng từ khác, người thụ hưởng thứ nhất có thể chủ động yêu cầu người mở L/C yêu cầu các chứng từ phát hành theo ý mình, ví dụ, vận đơn thể hiện người gửi hàng (shipper) là người thụ hưởng thứ nhất, các chứng từ khác như packing list thể hiện shipper/người bán là người thụ hưởng thứ nhất thay vì người thụ hưởng thứ hai hoặc P/L không thể hiện tên người thụ hưởng thứ hai.

3) L/C giáp lưng không nhất thiết luôn phải yêu cầu phát hành lại B/L mới (Switch B/L) thay cho B/L đã được phát hành trước đó. Switch B/L có thể xảy ra khi B/L phát hành theo L/C giáp lưng không phù hợp với L/C chủ và/hoặc khi muốn che giấu nhà cung cấp. hoặc khi nhà nhập khẩu thay đổi quyết định bán hàng lại cho một bên thứ ba ở nước khác. Nhà chuyên chở có thể chấp nhận thay đổi B/L nếu người cầm giữ B/L xuất trình B/L gốc cho nhà chuyên chở. Nếu có sự thay đổi nào trên B/L mới, ví dụ thay đổi cảng đến, dẫn đến phát sinh thêm cước phí thì người yêu cầu switch B/L phải chịu.

4) Như đã nêu ở mục 1 trên đây, L/C chuyển nhượng cho phép thay đổi ngày giao hàng chậm nhất, thường là ngày giao hàng chậm nhất sớm hơn. Ví dụ L/C gốc quy định ngày giao hàng chậm nhất là 30/03/2012 thì L/C chuyển nhượng có thể yêu cầu ngày giao hàng chậm nhất là 20/03/2012.

Vận đơn xuất trình theo L/C chuyển nhượng có thể thể hiện ngày giao hàng bất kỳ nào miễn là trước hoặc chậm nhất là vào ngày 20/03/2012 để phù hợp với cả L/C chuyển nhượng cũng như L/C gốc.

Nên nhớ việc L/C chuyển nhượng quy định ngày giao hàng chậm nhất sớm hơn thường đi kèm với yêu cầu thời hạn xuất trình chứng từ ngắn hơn nhằm bảo đảm thời gian cho người thụ hưởng thứ nhất có thể thay thế chứng từ kịp với thời hạn xuất trình chứng từ theo L/C gốc. Ví dụ L/C gốc quy định thời hạn xuất trình là 21 ngày kể từ ngày B/L thì L/C chuyển nhượng có thể rút ngắn thời hạn này chỉ còn 10 ngày sau ngày B/L.

L/C giáp lưng hay L/C nhượng?

Theo kinh nghiệm của tôi, ngân hàng thường không dễ dàng chấp nhận phát hành L/C giáp lưng với một nhà buôn trung gian “tay không bắt giặc” bởi L/C giáp lưng và L/C chủ là hai L/C riêng biệt. Ngân hàng phát hành có nghĩa vụ phải thanh toán L/C giáp lưng nếu chứng từ xuất trình phù hợp nhưng chưa chắc đòi được tiền theo L/C chủ bởi chứng từ có thể không phù hợp hoặc ngân hàng phát hành L/C chủ không phải là một ngân hàng uy tín. Trong khi với L/C chuyển nhượng ngân hàng chuyển nhượng chỉ cam kết thanh toán cho người thụ hưởng thứ hai khi người thụ hưởng thứ nhất nhận được tiền hàng theo L/C gốc.

Do vậy, bạn nên lựa chọn L/C chuyển nhượng nếu có thể.

Chúc bạn thành công.

Best regards,
Mr. Old Man