Uncategorized BANK GUARANTEE TRANSFER By Mr Old Man Posted on July 8, 2012 18 min read 4 0 3,962 Share on Facebook Share on Twitter Share on Google+ Share on Reddit Share on Pinterest Share on Linkedin Share on Tumblr QUESTION Gửi Mr Old Man Em hỏi một chút về việc chuyển nhượng BG. Bên mua hàng của em, qua ICBC sẽ mở cho em BG với form như file đính kèm, và là BG được chuyển nhượng. Em có hỏi BIDV thì được trả lời là Ngân hàng phát hành mới được chuyển nhượng BG, chứ ngân hàng thông báo không được, và nếu muốn làm thì BG phải mở cho BIDV là người thụ hưởng, sau đó BIDV phát hành BG mới cho em và BIDV sẽ chuyển nhượng BG này cho bên bán hàng. Và BG chỉ có thể chuyển nhượng toàn phần. Và có làm hay không thì còn phải xem xét. Hỏi HSBC thì HSBC bảo không chuyển nhượng được BG. Theo em biết thì BG được phép chuyển nhượng, nhưng chỉ là những quy tắc của ICC, còn các bank áp dụng như nào thì em cũng không rõ. Vậy em hỏi anh là về việc chuyển nhượng BG, thì khi đối tác phát hành cho mình BG được chuyển nhượng thì mình có thể yêu cầu bank làm như LC không? Hay phải thực hiện như trả lời của BIDV (và chưa biết họ có "xem xét" đồng ý không)? Thanks and Best regards! Thanh, V.HGeneral Manager, VN….———————–ANSWER Hi, Tôi đã đọc BG và thấy rằng điều kiện thanh toán yêu cầu phải xuất trình Chứng nhận của CCIC là khá rủi ro đối với người thụ hưởng bởi theo hợp đồng thì chứng nhận này được thực hiện tại cảng đến và do bên được bảo lãnh (người mua) cung cấp. Như vậy điều kiện thanh toán phụ thuộc vào thiện chí của người mua trong việc cung cấp chứng từ này. Do vậy, cần phải loại bỏ chứng từ này. Về việc chuyển nhượng BG, theo Điều 33 URDG 758 thì chỉ có ngân hàng phát hành BG mới thực hiện chuyển nhượng theo yêu cầu của người thụ hưởng nếu bảo lãnh cho phép chuyển nhượng. Tuy nhiên, ngân hàng phát hành BG không có nghĩa vụ phải thực hiện chuyển nhượng. Việc BIDV cho rằng ngân hàng nước ngoài phát hành BG với người thụ hưởng là BIDV thì BDDV có thể thực hiện chuyển nhượng là có ý muốn nói đến bảo lãnh đối ứng cho người thụ hưởng là BIDV để trên cơ sở đó họ phát hành bảo lãnh cho công ty bạn và thực hiện chuyển nhượng cho nhà cung cấp khi công ty bạn yêu cầu. Theo Mr. Old Man, việc BIDV có chấp nhận phát hành BG cho công ty bạn hưởng trên cơ sở bảo lãnh đối ứng của của ngân hàng nước ngoài hay không mới là điều quan trọng, còn việc họ thực hiện chuyển nhượng BG cho một công ty khác theo yêu cầu của công ty bạn không có vấn đề gì bởi khi phát hành bảo lãnh họ phải có nghĩa vụ trả tiền cho người thụ hưởng dù là thứ nhất hay thứ hai nếu như yêu cầu đòi tiền được xuất trình hợp lệ phù hợp với quy định của BG. Best regards,Mr. Old Man P/s: Tham khảo thêm Điều 33 URDG 758Transfer of guarantee and assignment of proceedsa. A guarantee is transferable only if it specifically states that it is "transferable", in which case it may be transferred more than once for the full amount available at the time of transfer. A counter-guarantee is not transferable.b. Even if a guarantee specifically states that it is transferable, the guarantor is not obliged to give effect to a request to transfer that guarantee after its issue except to the extent and in the manner expressly consented to by the guarantor.c. A transferable guarantee means a guarantee that may be made available by the guarantor to a new beneficiary ("transferee") at the request of the existing beneficiary ("transferor").d. The following provisions apply to the transfer of a guarantee:i. a transferred guarantee shall include all amendments to which the transferor and guarantor have agreed as of the date of transfer; andii. a guarantee can only be transferred where, in addition to the conditions stated in paragraphs (a), (b) and (d)(i) of this article, the transferor has provided a signed statement to the guarantor that the transferee has acquired the transferor’s rights and obligations in the underlying relationship.e. Unless otherwise agreed at the time of transfer, the transferor shall pay all charges incurred for the transfer.f. Under a transferred guarantee, a demand and any supporting statement shall be signed by the transferee. Unless the guarantee provides otherwise, the name and the signature of the transferee may be used in place of the name and signature of the transferor in any other document.g. Whether or not the guarantee states that it is transferable, and subject to the provisions of the applicable law:i. the beneficiary may assign any proceeds to which it may be or may become entitled under the guarantee;ii. however, the guarantor shall not be obliged to pay an assignee of these proceeds unless the guarantor has agreed to do so.Article 33 URDG 758———COMMENT FROM THANH, V.HDear Mr Old Man Vậy là BG hoàn toàn khác LC trong khái niệm transfer, trước đây em hoàn toàn hiểu sai về vấn đề này. Vậy với giao dịch trung gian như em, khi phương án thanh toán áp dụng là BG/SBLC thì có cách nào để bên e vẫn đóng vai trò đứng giữa và vẫn giấu được mối làm ăn không ạ? Sent from my iPhone———-ANSWERBG vẫn có thể chuyển nhượng được nếu BG cho phép và việc chuyển nhượng sẽ được thực hiện tại ngân hàng phát hành BG. Nếu việc chuyển nhượng (transfer) thông qua ngân hàng phát hành BG khó khăn, công ty bạn có thể thực hiện chuyển nhượng số tiền thu được từ BG (assign) cho một bên khác. Cái này cũng cần có sự đồng ý của ngân hàng phát hành BG.BG của bạn thực tế là bảo lãnh thanh toán. Tại sao không thỏa thuận thanh toán bằng L/C chuyển nhượng?Regards,Mr. Old Man———COMMENT FROM THANH, V.HDear Mr Old Man Thanks anh đã hồi âm. Bây giờ em chỉ còn hi vọng bọn BIDV nó sẽ đồng ý chuyển nhượng BG cho em dựa trên Bảo lãnh đối ứng từ phía ngân hàng TQ thôi. Cái này là do bên bán nữa, họ bảo BG an toàn hơn khi áp dụng payable at destination port. Theo anh thì sao ạ? Sent from my iPhone ———-ANSWER Hi,Bạn cần lưu ý một điều là BG không phải là công cụ thanh toán như L/C mà chỉ là công cụ bảo đảm nghĩa vụ (bao gồm nghĩa vụ thanh toán). Nghĩa vụ của ngân hàng phát hành BG chỉ phát sinh khi bên được bảo lãnh không hoàn thành nghĩa vụ mà BG bảo đảm. BG chỉ an toàn hơn LC khi đó là BG thanh toán vô điều kiện và tuân thủ theo quy tắc của ICC (URDG 758). Như đã nêu ở mail đầu tiên, điều kiện thanh toán của BG dự thảo phụ thuộc vào việc người mua cung cấp CCIC Certificate. Trong giao dịch LC, ISBP khuyến nghị không nên chấp nhận điều kiện này.Regards,Mr. Old Man
IS THE NOMINATED BANK REQUIRED TO VERIFY WHETHER THE BENEFICIARY HAS AUTHORIZED THE PRESENTING BANK TO PRESENT THE DOCUMENTS?
CAN THE ISUING BANK CITE “LATE PRESENTATION” AS A DISCREPANCY SOLELY BASED ON THE DATE OF THE COVER LETTER?
IS THE NOMINATED BANK REQUIRED TO VERIFY WHETHER THE BENEFICIARY HAS AUTHORIZED THE PRESENTING BANK TO PRESENT THE DOCUMENTS?
CAN THE ISUING BANK CITE “LATE PRESENTATION” AS A DISCREPANCY SOLELY BASED ON THE DATE OF THE COVER LETTER?