PARTIAL PAYMENT

2 Comments

1. 

   Trần lực

   May 10, 2015 at 2:08 pm

   Anh Đức thân mến !
   EM đã đọc những bài viết của anh về vấn đề TTQT, nhưng do mới tìm hiểu nên còn rất nhiều bỡ ngỡ vậy nên em rất mong là được anh tiếp nhận câu hỏi của em và giúp em giải đáp những thắc mắc đó
   Cty em gần đây đang làm môi giới nhập khẩu quặng đồng tại CHDC Congo cho 1 cty ở VN
   Cty bên bán đưa ra các điều khoản đối với bên mua trong mục thanh toán như sau : Within seven banking days of the signature of this Contract Buyer issue a prime bank
   issuing a cash backed, irrevocable, Non- transferable, confirmed and fully operative
   SBLC–MT760 valid for 90 working days, fully payable at sight after independent survey
   report is issued at discharching port under UCP600, in the amount of the Base Price
   times the amount of proposed shipment. The initial value of Irrevocable payment
   instrument shall be in the amount of US$, 7,600,000.00.
   tức là : Trong vòng 7 ngày ngân hàng kể từ ngày kí hợp đồng này, Bên mua sẽ cung cấp một ngân hàng hàng đầu phát hành SBLC–MT760, không thể hủy ngang, không thể chuyển nhượng, xác nhận và hoạt động đầy đủ, theo UCP 600, có giá trị trong vòng 90 ngày làm việc, phải thanh toán ngay sau khi Báo cáo của giám định viên độc lập được cấp tại cảng dỡ theo quy định UCP600, cho số tiền của Đơn giá cơ sở đảm cho số tiền hàng đã được đề nghị. Giá trị ban đầu của công cụ thanh toán không hủy ngang sẽ là số tiền 7.600.000USD
   cùng với đó là các điều khoản sau
   _ Số tiền của SBLC–MT760 sẽ được tăng lên để cho phép Bên mua chia sẽ chi phí ngân hàng –MT760
   _ 1.1 Phương sai: Các không thể thu hồi SBLC-MT760 sẽ cho phép một sai 5% trong số tiền cho phép chênh lệch về giá cả và trọng lượng
   _ Ngày giao hàng: 30 ngày kể từ ngày phát hành SBLC-MT760
   Thanh toán: 100% giá trị của không hủy ngang SBLC-MT760 tự động khi xuất trình các tài liệu sau đây tại các ngân hàng của người bán sau khi hàng hóa đến nơi của người mua;
   Bộ Vận đơn đầy đủ đưa hàng sạch lên tàu (6/6) có chữ kí của thuyền trưởng, chỉ rõ con dấu của tàu, “cước vận đã trả trước”, “hàng sạch lên tàu”
   Hóa đơn thương mại do bên bán cấp chỉ rõ số hợp đồng, mô tả hàng hóa, trọng lượng tổng/thực của hàng hóa- 3 bản gốc và 3 bản sao
   Giấy chứng nhận chất lượng và số lượng do Alex Stewart/ Alfred Knight cấp tại cảng xếp xác nhận chất lượng và trọng lượng của hàng hóa là hoàn toàn đúng với Quy cách nêu tại Điều 5, và Giấy chứng nhận chất lượng do nhà sản xuất cấp- 3 bản gốc và 3 bản sao
   Giấy chứng nhận xuất xứ do Phòng thương mại và công nghiệp nước xuất khẩu cấp- 3 bản gốc và 3 bản sao
   Giấy chứng nhận kiểm định được ký bởi cơ quan kiểm soát – ba bản gốc và sáu bản sao;
   Danh mục đóng gói chỉ báo trọng lượng tổng/ tịnh của hàng hóa và số vận đơn sạch hàng đã lên tàu – ba bản gốc và sáu bản sao;
   Giấy chứng nhận thay đổi quyền sở hữu – một bản gốc và ba bản sao;
   Chính sách bảo hiểm / giấy chứng nhận trong bản sao trống tán cho 110% giá trị hóa đơn, hiển thị yêu cầu trả trước tại cảng xếp hàng của người bán bằng tiền của dự thảo, bao gồm “tất cả các rủi ro và nguy cơ chiến tranh” và “thất bại trong việc đưa ra những” điều khoản – một (1) bản gốc và ba (3) bản sao
   Em muốn hỏi a là trong hợp đồng này có dấu hiệu lừa đảo hay không ? Sau khi bên mua phát hành SBLC – MT760 thì bên bán có quyền rút tiền từ ngân hàng bên mua chưa, hay phải đợi hàng hóa đến cảng bên mua và lấy được đầy đủ chứng từ về số lưỡng, chất lượng hàng quặng được tháo dỡ tại cảng bên mua thì bên bán mới được rút tiền ?
   Em rất mong sớm nhận được hồi âm từ anh .
   Cảm ơn anh và chúc anh cùng gia đình luôn mạnh khỏe !

   Reply

• 

  mroldman

  May 11, 2015 at 8:27 pm

  Chào bạn,

  Tôi thường không tin tưởng vào các giao dịch yêu cầu người bán phải cung cấp một bảo lãnh dự phòng SBLC bằng MT760, đặc biệt khi yêu cầu đó xuất phát từ những thị trường thuộc các nước kém phát triển hoặc tiềm ẩn nhiều rủi ro.

  Tôi tự hỏi tại sao người bán không yêu cầu thanh toán bằng LC thương mại phổ biến như hiện nay mà yêu cầu SBLC MT 760 – một công cụ thanh toán thứ cấp đang được bọn lừa đảo lợi dụng.

  Với những giao dịch như mô tả: giá trị lớn, thị trường thiếu độ tin cậy, yêu cầu thanh toán trái khoáy, quan hệ giao dịch lần đầu, không biết rõ về nhau… cần phải cẩn trọng nếu không nói là rất đáng ngờ.

  KYC – Know Your Customer – Bạn cần phải biết khách hàng của mình là ai, có tiềm lực tài chính để thực hiện giao dịch hay không, có đáng tin cậy hay không.

  Chỉ nên xúc tiến giao dịch khi biết rõ đối tác đáng tin cậy về mọi mặt. Muốn vậy, bạn phải tìm hiểu thông qua ngân hàng của mình.

  Chúc bạn may mắn.

  Mr. Old Man

  Reply