Khi người hưởng LC là công ty “chị em” ở Singapore: Làm thế nào để Bank V trở thành ngân hàng xuất trình?

Question

Dear Mr. Old Man,

Tôi xin nhờ anh tư vấn giúp trường hợp sau:

Trước đây, khách hàng A (Việt Nam) là bên xuất khẩu, giao hàng cho B (Singapore) là bên nhập khẩu, theo LC do ngân hàng của B tại Singapore phát hành. Ngân hàng V là ngân hàng thông báo và ngân hàng chiết khấu, vì LC quy định chứng từ được xuất trình và chiết khấu tại Ngân hàng V.

Hiện nay, khách hàng A muốn thay đổi cấu trúc giao dịch như sau:

• A thành lập một công ty mới tại Singapore là A1, để A1 đứng tên ký hợp đồng xuất khẩu với B.
• B sẽ mở LC trả chậm 80 ngày cho A1.
• Sau khi nhận được tiền từ B, A1 sẽ thanh toán lại cho A bằng hình thức chuyển tiền (TT) trả chậm 150 ngày.
• Bộ chứng từ LC vẫn do A (ở Việt Nam) lập, thể hiện A là người giao hàng (shipper); riêng Invoice sẽ đứng tên A1, nhưng thực tế vẫn do A phát hành, vì A và A1 có cùng đội ngũ nhân sự.
• A mong muốn Ngân hàng V vẫn tiếp tục kiểm tra và xử lý chứng từ LC cho họ như trước đây.

Tôi đang tìm phương án để Ngân hàng V có thể tham gia vào giao dịch LC này một cách phù hợp.

Cụ thể:

1. Tôi có nghĩ đến phương án LC chuyển nhượng, trong đó ngân hàng V sẽ là ngân hàng nhận chuyển nhượng phục vụ người thụ hưởng thứ hai (A). Tuy nhiên, tôi gặp vướng mắc vì thời hạn thanh toán giữa hai hợp đồng (LC 80 ngày và TT 150 ngày) không trùng nhau.
2. Nếu LC yêu cầu chứng từ được xuất trình qua ngân hàng V, việc A1 không duy trì tài khoản tại ngân hàng này có gặp trở ngại về pháp lý trong việc chuyển tiền thanh toán cho A1?

Rất mong nhận được ý kiến tư vấn của anh.

Trân trọng cảm ơn.

Luong Thi Truc

________

Answer

Chào bạn,

Tôi hiểu tình huống của bạn như sau:

Công ty A1 (Singapore) – công ty “chị em” của A (Việt Nam) – ký hợp đồng xuất khẩu với B (Singapore), thanh toán bằng LC trả chậm 80 ngày do ngân hàng của B tại Singapore phát hành.

Trên thực tế, A Việt Nam là bên trực tiếp giao hàng cho B Singapore và sẽ xuất trình chứng từ thay cho A1 Singapore. Sau khi nhận được tiền từ LC, A1 sẽ chuyển tiền TT trả chậm 150 ngày cho A.

Cả A và A1 đều mong muốn chứng từ được xuất trình qua Ngân hàng V để kiểm tra và gửi đến ngân hàng phát hành.

Câu hỏi đặt ra là: Có thể áp dụng LC chuyển nhượng trong trường hợp này được không? Nếu không thì LC nên quy định thế nào để chứng từ bắt buộc phải xuất trình qua ngân hàng V?

Tôi trả lời bạn như sau:

1/ Tôi dồng ý với bạn rằng LC chuyển nhượng trong trường hợp này là không thích hợp vì ngoài chênh lệch về thời gian thanh toán, cả A1 và A đều không chờ đợi giải pháp này.

2/ Về việc bắt buộc chứng từ phải xuất trình qua ngân hàng V, tôi đề xuất LC nên quy định như sau:

• Field 41a: Available with Issuing Bank by Deferred Payment
• Field 42P: Deferred Payment – 80 days sight
• Field 47A (Additional Conditions): Documents must be presented restrictedly via Bank V.

Với quy định trên, A1 có thể ủy quyền cho A thực hiện giao hàng và xuất trình chứng từ qua Bank V để kiểm tra và gửi đến ngân hàng phát hành tại Singapore.

Tiền hàng LC sẽ được chuyển vào tài khoản của A1 tại ngân hàng ở Singapore. Khi nhận được thanh toán, Bank V thực hiện chuyển tiền theo chỉ thị/ủy quyền của A1.

Đây là giải pháp khả thi, phù hợp với yêu cầu của cả A1 và A. Tuy nhiên, để tránh vướng mắc về quy định quản lý ngoại hối, ngân hàng V cần đảm bảo:

• Có văn bản ủy quyền hợp lệ của A1 cho A về việc xuất trình chứng từ, và
• Có chỉ thị rõ ràng của A1 cho Bank V về việc chuyển tiền LC vào tài khoản của A1 tại ngân hàng ở Singapore.

Ngoài ra, ngân hàng V nên tham khảo thêm bộ phận pháp lý để rà soát tính phù hợp của phương án này.

Best regards,

Mr. Old Man