MY LIEN’S QUERY
Chú có thể giải thích cho cháu về điều 13 UCP 600, như thế nào là ngân hàng đòi tiền và ngân hàng hoàn trả?
——————————————–
MR. OLD MAN’S COMMENT
Chào bạn,
Trong giao dịch L/C có chỉ định Ngân hàng Hoàn trả (reimbursing bank), Ngân hàng Đòi tiền (claiming bank) và Ngân hàng Hoàn trả (reimbursing bank) được hiểu như sau:
Ngân hàng Đòi tiền là ngân hàng được chỉ định thực hiện thanh toán hoặc chiết khấu L/C và gửi yêu cầu đòi tiền đến Ngân hàng Hoàn trả được chỉ định trong L/C để được hoàn trả.
Ngân hàng Hoàn trả là ngân hàng được ủy quyền thực hiện hoàn trả khi nhận được yêu cầu hoàn trả từ Ngân hàng Đòi tiền.
Một L/C có thể có chỉ định hoặc không chỉ định Ngân hàng Hoàn trả. Thỏa thuận hoàn trả giữa Ngân hàng Phát hành và Ngân hàng Hoàn trả (nếu có) sẽ được thực hiện theo Quy tắc ICC vê hoàn trả giữa các ngân hàng (URC 525).
Như đã trình bày ở trên, nếu L/C có chỉ định Ngân hàng Hoàn trả, Ngân hàng Đòi tiền sẽ gửi yêu cầu hoàn trả đến Ngân hàng Hoàn trả được chỉ định để được hoàn trả. Trường hợp LC không chỉ định Ngân hàng Hoàn trả, Ngân hàng Đòi tiền gửi yêu cầu hoàn trả đến Ngân hàng Phát hành để được hoàn trả.
Hi vọng bạn đã rõ.
Chúc bạn vui vẻ.
Mr. Old Man …
vudangchung
September 13, 2010 at 12:09 am
Thưa chú, trong điều 13 của UCP 600 có vài chỗ cháu chưa hiểu, chú có thể giải thích hộ cháu được không ạ?"Ngân hàng đòi tiền không cần phải cung cấp cho ngân hàng hòan trả một giấy chứng nhận về sự phù hợp với các điều kiện và điều khoản của tín dụng" –> Thế nào là giấy chứng nhận về sự phù hợp với các điều kiện và điều khoản của tín dụng?"Ngân hàng phát hành sẽ phải chịu trách nhiệm về mọi thiệt hại về tiền lãi và mọi chi phí phát sinh, nếu việc hòan trả tiền không được thực hiện ngay khi có yêu cầu đầu tiên của ngân hàng hòan trả phù hợp với các điều kiện và điều khoản của tín dụng" –> Yêu cầu đầu tiên của ngân hàng hoàn trả là gì ạ? Có phải là yêu cầu đòi ngân hàng phát hành phải hoàn trả lại tiền sau khi ngân hàng hoàn trả đã thanh toán cho ngân hàng đòi tiền hay không ạ?
mroldmanvcb
September 13, 2010 at 8:09 am
Hi,Trước hết bạn cần hiểu Điều 13 quy định về thỏa thuận hoàn trả giữa ngân hàng và ngân hàng, tức là giữa ngân hàng phát hành (issuing bank) và ngân hàng hoàn trả (reimbursing bank), trong đó có quy định liên quan đến ngân hàng phục vụ người thụ hưởng (ngân hàng được chỉ định/ngân hàng đòi tiền. Điều 13 được áp dụng khi LC có quy định việc hoàn trả sẽ được thực hiện băng việc ngân hàng được chỉ định (ngân hàng đòi tiền) yêu đòi tiền một ngân hàng khác ( ngân hàng hoàn trả).Khi người thụ hưởng xuất trình chứng từ phù hợp cho ngân hàng của mình, ngân hàng này sẽ gửi chứng từ cho ngân hàng phát hành, đồng thời gửi điện/thư đòi tiền đến ngân hàng hoàn trả yêu cầu ngân hàng này thực hiện hoàn trả. Khi nhận được yêu cầu đòi tiền từ ngân hàng đòi tiền, ngân hàng hoàn trả sẽ thực hiện trả tiền mà không cần phải yêu cầu ngân hàng đòi tiền cung cấp xác nhận rằng chứng từ xuất trình phù hợp. Đây chính là quy định tại Điều 13 (b) (ii): “A claiming bank shall not be required to supply a reimbursing bank with a certificate of compliance with the terms and conditions of the credit.” Yêu cầu đầu tiên là yêu cầu lần thứ nhất. Ngân hàng hoàn trả thực hiện trả tiền theo yêu cầu của ngân hàng đòi tiền và yêu cầu ngân hàng phát hành hoàn trả tiền. Ngân hàng phát hành phải thực hiện hoàn trả ngay khi nhận được yêu cầu hoàn trả (đầu tiên) của ngân hàng hoàn trả, nếu chậm trễ thì ngân hàng phát hành phải chịu lãi và các chi phí phát sinh từ việc chậm trả đó.Best regards,Mr. Old Man
anonymous
April 14, 2011 at 9:04 pm
Hà Linh writes:Điều 13c có phải có nghĩa là: Kể cả khi NH hoàn trả không trả được tiền khi có yêu cầu lần đầu của NH đòi tiền, thì NH phát hành vẫn phải thực hiện nghĩa vụ hoàn trả cho NH hoàn trả? Vậy thì có trường hợp nào NH hoàn trả không trả tiền ngay "on first demand" của NH đòi tiền? Mong chú giải thích thêm cho cháu. Cháu cảm ơn chú nhiều.
anonymous
April 14, 2011 at 9:04 pm
Hà Linh writes:Thưa chú, Cháu còn một số điều thắc mắc về điều 13 UCP600 muốn hỏi chú:1. Điều 13a viết: "If a credit states that reimbursement is to be obtained by a nominated bank ("claiming bank") claiming on another party ("reimbursing bank"), the credit MUST STATE if the reimbursement is subject to the ICC rules for bank-to-bank reimbursements in effect on the date of issuance of the credit."Điều 13b: "If a credit DOES NOT STATE that reimbursement is subject to the ICC rules for bank- to-bank reimbursements, the following apply…"Tại sao ở điều 13a đã nói "the credit MUST STATE" mà ở điều 13b lại nói "If a credit DOES NOT STATE"? Đáng ra tín dụng phải nói rõ là việc hoàn trả có tuân thủ nguyên tắc của ICC không rồi, làm sao mà "DOES NOT STATE" được nữa?Vì vậy cháu hiểu điều 13b là "If a credit STATES that reimbursement is NOT subject to the ICC rules…" nhưng không rõ hiểu như vậy có đúng không? Xin chú giải thích cho cháu,Và có thể xem ở đâu các nguyên tắc của ICC về hoàn trả tiền giữa các ngân hàng?
mroldmanvcb
April 15, 2011 at 12:04 pm
On bussiness. To answer later.
anonymous
April 24, 2011 at 10:04 pm
mai khanh writes:cháu chào chú,cháu có một số thắc mắc về UCP 600,hi vọng chú bớt chút thời gian trả lời giúp cháu:thứ nhất,tại sao trong điều 15(a)(b) UCP 600,thì ngân hàng phát hành và ngân hàng xác nhận "buộc" phải thanh toán hoặc chiết khấu nếu bộ chứng từ hợp lệ,còn trong điều 15(c) thì ngân hàng được chỉ định lại chỉ là "đồng ý" chứ không phải là "buộc"?thứ hai,trong các điều 19,20…có nhắc đến bản chính và bản gốc,cháu không biết bản gốc và bản chính trong bộ chứng từ khác nhau như thế nào?ví dụ như trong điều 19(a ,iv) quy định"chứng từ vận tải là bản chính duy nhất hoặc nếu được phát hành nhiều hơn một bản gốc thì trọn bộ phải ghi rõ trên chứng từ vận tải" chú có thể giải thích rõ hơn cho cháu được không ạ.chúa xin cảm ơn chú nhiều.chúc chú buổi tối vui vẻ ^^!
anonymous
April 24, 2011 at 10:04 pm
mai khanh writes:cháu chào chú,cháu có một số thắc mắc về UCP 600,hi vọng chú bớt chút thời gian trả lời giúp cháu:thứ nhất,tại sao trong điều 15(a)(b) UCP 600,thì ngân hàng phát hành và ngân hàng xác nhận "buộc" phải thanh toán hoặc chiết khấu nếu bộ chứng từ hợp lệ,còn trong điều 15(c) thì ngân hàng được chỉ định lại chỉ là "đồng ý" chứ không phải là "buộc"?thứ hai,trong các điều 19,20…có nhắc đến bản chính và bản gốc,cháu không biết bản gốc và bản chính trong bộ chứng từ khác nhau như thế nào?ví dụ như trong điều 19(a ,iv) quy định"chứng từ vận tải là bản chính duy nhất hoặc nếu được phát hành nhiều hơn một bản gốc thì trọn bộ phải ghi rõ trên chứng từ vận tải" chú có thể giải thích rõ hơn cho cháu được không ạ.chúa xin cảm ơn chú nhiều.chúc chú buổi tối vui vẻ ^^!
mroldmanvcb
April 25, 2011 at 6:04 am
Bạn nên đọc bản tiếng Anh mới chính xác.Điều 15.c "When a nominated bank determines that a presentation is complying and honours or negotiates, it must forward the documents to the confirming bank or issuing bank" không có từ nào nghĩa là đồng ý.Tuy nhiên, bạn nên biết rằng NHPH và NHXN (nếu có)buộc phải thanh toán hoặc chiết khấu nếu chứng từ phù hợp. NHĐCĐ (không phải là NHXN) có thể đồng ý hoặc từ chối hành động theo sự chỉ định, tức là đồng ý hoặc từ chối thanh toán hoặc chiết khấu cho dù chứng từ xuất trình phù hợp (than khảo Điều 12(a).Bản chính và bản gốc, trong UCP, đều có nghĩa như nhau và được sử dụng bằng từ "original".
anonymous
May 9, 2011 at 9:05 pm
Hà Linh writes:Chú ơi, vậy còn thắc mắc của cháu ở trên chú giải đáp giúp cháu với ạ! Điều 13c cháu đã nghiên cứu kĩ hơn và hiểu là: Nếu NH hòan trả không trả được tiền cho NH đòi tiền, thì NHPH sẽ có nghĩa vụ trả cho NH đòi tiền. Hiểu như vậy đúng chưa ạ?Về trả lời của chú cho bạn vudangchung, ở điều 12(c)(ii) cháu muốn hỏi thêm là, vậy trong trường hợp NH đòi tiền không gửi chứng từ cho NHPH thì NH hòan trả vẫn phải thanh tóan cho NH đòi tiền khi nhận được thư đòi tiền?Cháu cảm ơn chú nhiều!
mroldmanvcb
May 10, 2011 at 6:05 am
Originally posted by anonymous:
1) Sub-article 13(c): An issuing bank is not relieved of any of its obligations to provide reimbursement if reimbursement is not made by a reimbursing bank on first demand. NHPH không được giải trừ bất kỳ nghĩa vụ hoàn trả (cho ngân hàng được chỉ định chiết khấu hoặc thanh toán chứng từ) nếu …2) Trừ phi reimbursing bank phát hành cam kết hoàn trả, reimbursing bank có thể từ chối thanh toán yêu cầu hoàn trả (Điều 4 URR 525).
nhungnhot
May 10, 2011 at 4:05 pm
mr. old man ơi, chú có thể giai thich giúp c thế nào là giấy chứng nhận giám định, giấy chứng nhận phân tích nêu trong quy tắc 14 của ISBP 681 không ạ? 2 loại giáy đó có phải là chứng nhận chất lượng, chứng nhận kiểm dịch thực phẩm, không ạ?cháu không hiểu điều 14 ISBP nói là:"bất cứ chứng từ nào bao gồm giấy chứng nhận giám định, giấy chứng nhận phân tích,giấy chứng nhận giám định trước khi giao hàng đều có thể ghi ngày sau ngày giao hàng…" thì nó chỉ áp dụng cho 3 loại chứng từ trên hay là còn các chứng từ khác nữa vì có câu "bất cứ chứng từ nào.."mong chú giải đáp giúp c với ạcảm ơn chú rất nhiều!
mroldmanvcb
May 10, 2011 at 8:05 pm
Nói chung là bất kỳ giấy chứng nhận nào đều có thể ghi ngày sau ngày giao hàng…
anonymous
May 10, 2011 at 9:05 pm
Anonymous writes:Chú cho cháu hỏi tình huống sau:Vào ngày 5/1/07, Banco Santander bank có nhận được L/C có nội dung sau:Sender: BNP Paripas Receiver: Banco Santander bank31C Date of issue: 3 Oct 0731D Expiry date: 5 Dec 0741D Available with: Banco Santander bank by deferred payment at 180 days after shipment date44C Latest date of shipment: 10 Nov 07Vào ngày 01/11/07, ngừơi thụ hưởng xuất trình bộ chứng từ đến Banco Santander bank để thượng lượng. Ngân hàng này đã kiểm tra và xác định bộ chứng từ phù hợp L/C và đã ứng trước cho người thụ hưởng, sau đó gửi chứng từ đến BNP Paripas để yêu cầu thanh tóan vào ngày đáo hạn. Nhưng, BNP Paripas phát hiện bộ chứng từ giả mạo và từ chối thanh tóan cho ngân hàng Banco Santander bank. Vậy, BNP Paripas hành động đúng hay sai?Theo cháu hiểu thì BNP Parapas từ chối thanh tóan là sai theo điều 7c UCP 600 thì ngân hàng BNP Parapas với vai trò là ngân hàng phát hành thì phải thanh tóan cho Ngân hàng chỉ định nếu như Ngân hàng chỉ địng đã chấp nhận bộ chứng từ hợp lệ dù cho Ngân hàng phát hành có từ chối bộ chứng từ hay không.Liệu cháu hiểu như vậy có đúng không chú, mong chú giải đáp.Cháu cảm ơn chú, chúc chú buổi tối vui vẻ!
nhungnhot
May 10, 2011 at 9:05 pm
nếu bất kỳ giấy chứng nhận nào đều có thể ghi ngày sau ngày giao hàng…thì điều 14 ISBP trích dẫn 3 loại giấy chứng nhận đó để làm gì?? nếu cháu hiểu 3 loại giấy nói trên chỉ là tên gọi chung còn thật ra nó là C/O, C/Q…thì có đúng không thưa chú…xin chú thứ lỗi vì c hỏi hơi lung tung. nhưng c chưa hiểu mấy giấy đó là cái gì cả.c cảm ơn vì chú đã hồi âm câu hỏi của c..chúc chú thật nhiều sức khỏe!!!!
mroldmanvcb
May 10, 2011 at 9:05 pm
Không đúng. C/o là Chứng nhận xuất xứ, C/Q là chứng nhận số lượng hoặc chất lượng, còn certificate of analysis là chứng nhận phân tích, inspection certificate là chứng nhận giám định, pre-shipment inspection certificate là chứng nhận giám định trước khi giao hàng.Bạn nên tự nghiên cứu hoặc trao đổi với bạn học những câu hỏi dễ. Đừng hỏi Mr. Old Man những câu hỏi đó vì Mr. Old Man không có nhiều thời gian.
anonymous
October 30, 2011 at 12:10 am
LOTUS writes:Chú cho cháu hỏi là những điều nào trong ISBP681 chú giải cho điều 14 trong CPU600 ạ, và chú giải những gì. Thanks so much
mroldmanvcb
October 30, 2011 at 8:10 pm
Điều 14 UCP 600 nói về các tiêu chuẩn chung khi kiểm tra các chứng từ, còn ISBP hướng dẫn cách thức kiểm tra sự phù hợp của từng chứng từ cụ thể, ví dụ, hối phiếu, hóa đơn, vận đơn, chứng từ bảo hiểm, C/O…
anonymous
December 20, 2011 at 1:12 pm
hoai writes:chào chú theo ucp 600 ngân hàng chỉ định có thể đóng vai trò gì?quyền và nghĩa vụ của họ trong các vai tyro2 đó?Thế nào là một việc xuất trình hợp lệ?
mroldmanvcb
December 21, 2011 at 11:12 pm
1) Ngân hàng được chỉ định (NHDCD) hành động theo sự chỉ định của NHPH, theo đó NHDCD có thể là:- ngân hàng chiết khấu; hoặc – ngân hàng thanh toán (thanh toán ngay hoặc chấp nhận hối phiếu kỳ hạn hoặc cam kết trả chậm và thanh toán khi đáo hạn); hoặc – ngân hàng hoàn trả.Lưu ý: Trừ phi NHDCD là ngân hàng xác nhận, NHDCD có thể từ chối hành động theo sự chỉ định.2) Các chứng từ xuất trình phù hợp với các điều kiện và điều khoản quy định của L/C được xem là một xuất trình hợp lệ.
anonymous
December 28, 2011 at 10:12 am
Anonymous writes:Chào anh Mr. Oldman, em là sinh viên, hiện đang học tại Đà Nẵng, em chỉ mới "bập bẹ" học về L/C thôi nên có nhiều điều chưa hiểu. Anh có thể giải thích rõ cho em điều số 39 UCP 600 được không ạ? Em cảm thấy rất mơ hồ về quy định này anh ạ. Còn nữa, em có đọc về một số L/C, trong đó có quy định về các giấy tờ mà người thụ hưởng cần phải xuất trình, một trong những chứng từ đó là P/L. Vậy cho em hỏi P/L đó là gì vậy anh ? Em cám ơn !
anonymous
December 28, 2011 at 11:12 am
Anonymous writes:Điều 39 UCP 600 nói về việc chuyển nhượng số tiền được thụ hưởng. VD: bạn là ng XK, bạn xuất hàng đi, làm chứng thanh toán hợp lệ, bạn được người Nk trả tiền thông qua ngân hàng, bạn có quyền chuyển nhượng số tiền bạn dc thụ hưởng đó. Đơn giản vậy thôi. Còn P/L là Packing list. bạn nên tìm hiểu thêm ở sách vở, thực tế…
mroldmanvcb
December 29, 2011 at 6:12 am
Originally posted by anonymous:
Bạn gì trên đây đã trả lời thay Mr. Old Man rồi. Điều 39 cho phép người thụ hưởng chuyển nhượng tiền hàng cho một bên thứ ba. Tuy nhiên lưu ý rằng điều này chỉ liên quan đến việc chuyển nhượng tiền hàng chứ không phải chuyển nhượng quyền thực hiện (giao hàng…) theo L/C.
Pack list là Bảng kê đóng gói hàng hóa.
anonymous
December 31, 2011 at 9:12 pm
Anonyme writes:Cháu chào chú! Cháu là sinh viên ngành Thương mại quốc tế. Cháu có vài thắc mắc về Ngân hàng chỉ định. Vậy chú có thể giải đáp cho cháu rõ hơn về các vai trò của Ngân hàng chỉ định theo UCP 600 được không ạ? và Quyền và nghĩa vụ của họ trong các vai trò đó? Cháu đã đọc trong UCP 600 (bảng tiếng việt) nhưng vẫn còn mơ hồ quá. Cám ơn chú nhiều!
mroldmanvcb
January 1, 2012 at 5:01 pm
Nonimated Bank được hiểu chính xác là ngân hàng được chỉ định (NHĐCĐ) chứ không phải ngân hàng chỉ định.NHĐCĐ là ngân hàng được NHPH chỉ định là ngân hàng chiết khấu hoặc thanh toán hối phiếu và/hoặc chứng từ xuất trình theo L/C. Trừ phi là ngân hàng xác nhận, NHĐCĐ có quyền từ chối hành động theo sự chỉ định, tức là, từ chối chiết khấu/thanh toán chứng từ. Nếu hành động theo sự chỉ định, NHĐCĐ có quyền nhận được tiền hoàn trả từ NHPH.
anonymous
May 28, 2013 at 9:05 pm
thuyha writes:Cháu chào chú ạ!chú có thể giải đáp dùm cháu tình huống mong chú có thể giải đáp cho cháu càng sớm càng tốt ạ. cháu chân thành cảm ơn chú. tình huống như sau a:do chỉ có 70% số tiền so với giá trị của L/C nên doanh nghiệp nhập khẩu có ý định sẽ vay vốn ngân hàng để thanh toán đủ cho L/C và đảm bảo cho khoản vay bằng hàng sẽ nhập theo L/C. nếu ngân hàng đang có chính sách quản lý tài sản đảm bảo là hàng hóa từ vốn vay từ phía ngân hàng bạn cho biết có thể đề xuất điều gì về quản lý tài sản đảm bảo để doanh nghiệp này được vay và mở L/C
mroldmanvcb
May 28, 2013 at 10:05 pm
Ngân hàng có thể yêu cầu cầm cố tài sản hình thành từ vốn vay hoặc quản chấp tài sản hình thành từ vốn vay bằng cách thuê kho tay ba: Bên cho thuê kho – Bên thuê kho (nhà nhập khẩu) – Ngân hàng. Theo đó, hàng hóa chỉ được giải chấp cho khách hàng khi có lệnh của ngân hàng. Ngân hàng chỉ ký lệnh giải chấp hàng hóa với giá trị tương ứng với số tiền mà nhà nhập khẩu hoàn trả cho ngân hàng
phongcachsophie
December 14, 2015 at 7:26 pm
Dear anh ,
Về ngân hàng hoàn trả trong lc, anh cho e hỏi chút. Em thắc mắc là nhiêu lc cònirm,ngân hàng xác nhận luôn yêu cầu NHPH chỉ định một ngân hàng hoàn trả.
Nếu NHHT vẫn chỉ thực hiện thanh toán khi có uỷ quyền hoàn trả của NHPH, thì sao NHXN vãn muốn có NHHT?
Liệu có sự đảm bảo nào đối với NHXN nếu chỉ ra một NHHT Không ạ?
Em rất mong câu trả lơif từ anh. Em cảm ơn anh
mroldman
December 14, 2015 at 8:13 pm
Hi,
Thứ nhất, không phải ngân hàng xác nhận nào cũng yêu cầu LC phải chỉ định một ngân hàng hoàn trả. Yêu cầu này thường phát sinh khi ngân hàng phát hành là ngân hàng được đánh giá thấp về khả năng thanh toán và rủi ro cao.
Ngân hàng xác nhận thường yêu cầu LC chỉ định ngân hàng hoàn trả vì các lý do sau:
Ngân hàng hoàn trả thường là ngân hàng giữ tài khoản của ngân hàng phát hành. Ngân hàng này thường là ngân hàng lớn, có uy tín.
Ngân hàng hoàn trả sẽ thực hiện hoàn trả khi nhận được yêu cầu hoàn trả mà không quan tâm chứng từ xuất trình có phù hợp hay không. Đặc biệt, trong trường hợp ngân hàng hoàn trả phát hành cam kết hoàn trả theo yêu cầu của ngân hàng phát hành thì cam kết đó không hủy ngang và ngân hàng hoàn trả sẽ phải hoàn trả khi nhận được yêu cầu hoàn trả khi nhận được yêu cầu hoàn trả của ngân hàng xác nhận hoặc ngân hàng chiết khấu.
Kind regards,
Mr. Old Man
phongcachsophie
December 15, 2015 at 1:43 pm
Dạ, em cảm ơn anh. Nhưng em vẫn thắc mắc là, ngân hàng hoàn trả sẽ thực hiện hoàn trả khi có yêu cầu hoàn trả mà không quan tâm chứng từ có phù hợ hay không, nhưng vẫn phải dựa trên uỷ quyền hoàn trả của ngân hàng phát hành. Nếu ngân hàng phát hành trì hoãn hoặc không uỷ quyền thì ngân hàng đòi tiền vẫn không được hoàn trả.
Vậy, như vậy thì việc chọn Ngân hàng hoàn trả có còn là một biện pháp bảo đảm an toàn cho ngân hàng xác nhận trong trường hợp này không ạ?
Có biện pháp nào bảm đảm tuyệt đối cho ngân hàng đòi tiền không ạ?
Em cảm ơn anh
mroldman
December 16, 2015 at 4:53 pm
Hi,
Bạn lưu ý 4 trường hợp liên quan đến hoàn trả và ngân hàng hoàn trả (NHHT) sau đây:
Trường hợp 1:
LC chỉ định NHHT và chỉ định chứng từ gửi đến NHPH và đòi tiền hoàn trả từ NHHT.
Nếu chứng từ phù hợp, ngân hàng chiết khấu sẽ gửi chứng từ đến NHPH và gửi điện đòi yêu cầu NHHT thực hiện hoàn trả. Dựa trên cơ sở thỏa thuận giữa NHPH và NHHT, NHHT sẽ thực hiện hoàn trả mà không cần phải có ủy quyền từng lần của NHPH..
Trường hợp 2:
LC chỉ định NHHT và chỉ định chứng từ gửi đến NHPH và gửi hối phiếu đòi tiền hoàn trả từ NHHT.
Nếu chứng từ phù hợp, ngân hàng chiết khấu sẽ gửi chứng từ đến NHPH và gửi yêu cầu hoàn trả kèm theo hối phiếu đến NHHT để dược hoàn trả. Dựa trên cơ sở thỏa thuận giữa NHPH và NHHT, NHHT sẽ thực hiện hoàn trả mà không cần phải có ủy quyền từng lần của NHPH..
Trường hợp 3:
LC chỉ định NHHT và chỉ định chứng từ gửi đến NHPH và gửi yêu cầu đòi tiền hoàn trả từ NHHT sau khi có xác nhận đồng ý của NHPH.
Nếu chứng từ phù hợp, ngân hàng chiết khấu sẽ gửi chứng từ đến NHPH và yêu cầu NHPH ủy quyền cho ngân hàng chiết khấu để yêu cầu NHHT thực hiện hoàn trả. Dựa trên cơ sở thỏa thuận giữa NHPH và NHHT hoặc được NHPH ủy quyền từng lần, NHHT sẽ thực hiện hoàn trả cho ngân hàng chiết khấu.
Lưu ý: Cả 3 trường hợp trên, NHHT có thể từ chối hoàn trả nếu trước khi nhận được yêu cầu hoàn trả của ngân hàng chiết khấu, NHPH đã hủy ủy quyền hoàn trả.
Trong trường hợp không đòi tiền được từ NHHT, ngân hàng chiết khấu có thể yêu cầu NHPH trả tiền.
Trường hợp 4:
LC chỉ định NHHT và chỉ định chứng từ gửi đến NHPH và đòi tiền hoàn trả từ NHHT. Đồng thời, NHHT theo yêu cầu của NHPH đã phát hành cam kết hoàn trả cho ngânh hàng chiết khấu.
Nếu chứng từ phù hợp, ngân hàng chiết khấu sẽ gửi chứng từ đến NHPH và gửi điện đòi yêu cầu NHHT thực hiện hoàn trả. NHHT phải thực hiện hoàn trả ngay cả khi NHPH hủy bỏ ủy quyền hoàn trả (bởi cam kết hoàn trả là không thể hủy ngay).
Như vậy, trường hợp 4 (NHHT phát hành cam kết hoàn trả cho ngân hàng chiết khấu) có thể giúp ngân hàng chiết khấu luôn nhận được tiền hoàn trả từ ngân hàng hoàn trả.
Hi vọng đã rõ.
Mr. Old Man
phongcachsophie
December 17, 2015 at 2:28 pm
Thưa anh, “Dựa trên cơ sở thỏa thuận giữa NHPH và NHHT, NHHT sẽ thực hiện hoàn trả mà không cần phải có ủy quyền từng lần của NHPH..”, thì “thoả thuận” này thể hiện trong LC hay ngoài ạ?
mroldman
December 17, 2015 at 7:44 pm
Thỏa thuận hoàn trả giữa NHHT và NHPH là ngoài LC, trong LC chỉ thể hiện tên NHHT.