Q&A LIÊN QUAN ĐẾN CHỨNG TỪ SỬA ĐỔI ĐƯỢC XUẤT TRÌNH LẠI?

QUESTION

Chào Mr. Old Man,

 Tôi có một số câu hỏi liên quan đến chứng từ sửa đổi được xuất trình lại mong được Mr. Old Man giải thích.

 TÌNH HUỐNG CÂU HỎI

Ngân hàng phát hành từ chối bộ chứng từ nêu sai sót: “Vận đơn thể hiện người nhận hàng là NHPH thay vì theo lệnh của NHPH như theo yêu cầu của LC”.

Bộ chứng từ sau đó đã được sửa đổi và xuất trình lại cho NHPH trong thời hạn xuất trình và phù hợp.

CÂU HỎI

Có 4 câu hỏi  như sau:

1/ Trường hợp chứng từ sửa đổi được xuất trình lại phù hợp, NHPH có bị ràng buộc phải thanh toán trong vòng 5 ngày làm việc hay không?

2/ NHPH có quyền thu phí sai sót đối với bộ chứng từ xuất trình lần đầu hay không?

3/ Nếu chứng từ sửa đổi được xuất trình lại nhưng vẫn sai sót, NHPH có thể thu thêm một lượt phí sai sót nữa không?

Trong câu hỏi này, bạn ấy cho biết thêm LC quy định phí sai sót áp dụng cho mỗi lần thanh toán (discrepancy fee for each drawing)

4/ Nếu chứng từ sửa đổi được xuất trình lại nhưng phát sinh sai sót (mới) mà chứng từ xuất trình lần đầu không có thì NHPH có thể từ chối theo điều 16 (c) UCP 600 hay không ?

Cám ơn Mr. Old Man

Best regards,

NBH

—–

ANSWER

 Chào bạn,

Mr. Old Man lần lược trả lời từng câu hỏi như sau:

1/ Trường hợp chứng từ sửa đổi được xuất trình lại phù hợp, NHPH có bị ràng buộc phải thanh toán trong vòng 5 ngày làm việc hay không?

 Thời hạn 5 ngày làm việc kể từ ngày xuất trình chứng từ không phải là thời hạn thanh toán mà là thời hạn tối đa cho phép NHĐCĐ hành động theo sự chỉ định, NHXN (nếu có) và NHPH xác định chứng từ xuất trình có phù hợp hay không (điều 14 (b) UCP 600) và nếu chứng từ có sai sót và NHPH quyết định từ chối thì phải thông báo cho NHXT trong thời hạn đó. Nếu không thì sẽ mất quyền tuyên bố chứng từ không phù hợp (điều 16 (b) và (f) UCP 600).

NHPH phải thanh toán khi xác định chứng từ xuất trình phụ hợp. Do vậy, ngày thanh toán có thể là bất kỳ ngày nào trong thời hạn đó khi chứng từ xuất trình được xác định phù hợp. Một số ngân hàng thường tận dụng hết thời gian 5 ngày làm việc kể ngày chứng từ xuất trình rồi mới thực hiện thanh toán vào ngày làm việc thứ 6, thậm chí vào làm việc thứ 7 kể từ ngày chứng từ xuất trình. Nhiều ngân hàng chiết khấu chứng từ có thể sẽ yêu cầu NHPH trả tiền phạt chậm trả nếu NHPH thanh toán muộn hơn ngày làm việc thứ 8.

Trường hợp ngân hàng bạn chỉ kiểm tra lại vận đơn, ngân hàng thực hiện thanh toán ngay ngày làm việc thứ 2 kể từ ngày chứng từ xuất trình lại thay vì tận dụng hết thời gian 5 ngày làm việc. Như thế mới “fair play”.

2/ NHPH có quyền thu phí sai sót đối với bộ chứng từ xuất trình lần đầu hay không?

 LC thường quy định mỗi bộ chứng từ xuất trình có sai sót, NHPH sẽ trừ phí sai sót, ví dụ, USD 50.00. Do vậy, NHPH có thể khấu trừ phí bất hợp lệ cho lần xuất trình đầu tiên (mặc dù sau đó đã sửa đổi cho hợp lệ).

Trên các diễn đàn LC, nhiều người thực hành LC cho rằng không nên thu phí sai sót nếu chứng từ sửa đổi được xuất trình lại trong thời hạn hiệu lực xuất trình. Nhưng đó là ý kiến đề xuất và UCP cũng không thể quy định bắt buộc NHPH không thu phí.

3/ LC quy định “Phí sai sót chứng từ cho mỗi lần thanh toán…” (Discrepancy fee for each drawing…). Nếu chứng từ sửa đổi được xuất trình lại nhưng vẫn sai sót, NHPH có thể thu thêm một lượt phí sai sót nữa không?

 Nếu LC quy định “discrepancy fee for each drawing…”, tức là, phí sai sót chứng từ cho mỗi lần thanh toán thì trong trường hợp này NHPH chỉ nên thu phí sai sót chứng từ một lần mà thôi.

 4/ Nếu chứng từ sai sót được sửa đổi  và xuất trình lại nhưng phát sinh sai sót (mới) mà chứng từ xuất trình lần đầu không có sai sót đó thì NHPH có thể từ chối theo điều 16 (c) UCP 600 hay không ?

 Nếu phát hiện thêm sai sót mới trong chứng từ sửa đổi nhưng sai sót này đã tồn tại trong chứng từ xuất trình lần đầu (mà NHPH bỏ sót), NHPH không thể từ chối dựa trên sai sót này.

Tuy nhiên, nếu chứng từ sửa đổi phát sinh sai sót mới  mà chứng từ xuất trình lần đầu không có sai sót đó thì NHPH có thể từ chối chứng từ theo điều 16 (c) UCP 600.

Mr. Old Man từng trả lời nhiều câu hỏi tương tự đăng trên www.mroldman.net . Bạn có thể tìm kiếm trên Google với cụm từ “discrepancies” + “Mr. Old Man” để tham khảo thêm nếu quan tâm.

Best regards,

Mr. Old Man