Digital Commercialisation Briefing Paper No. 3 Subject: eUCP SWIFT MT700 format

IRREVOCABLE / TRANSFERABLE / STANDBY

UCP 600 không điều chỉnh LC có thể hủy ngang. Do vậy, trường 40A luôn luôn quy định “IRREVOCABLE” (không thể hủy ngang) và có thể thêm “TRANSFERABLE” nếu người mua và người bán có thỏa thuận.

YYMMDD

1/ EUCP LATEST VERSION

or

2/ EUCPURR LATEST VERSION

1/ LC tuân thủ theo eUCP phiên bản mới nhất (phiên bản bổ sung UCP áp dụng đối với chứng từ xuất trình bằng điện tử), có hiệu lực áp dụng vào ngày phát hành,

hoặc

2/ LC tuân thủ theo eUCPURR phiên bản mới nhất.

(URR – Uniform Rules for Bank-to-Bank Reimbursements – Quy tắc hoàn trả giữa ngân hàng với ngân hàng)

Cần cân nhắc về việc eUCP có thể áp dụng đối với tất cả hay chỉ một phần xuất trình chứng từ.

Lưu ý rằng eUCP có thể chỉ áp dụng đối với các hồ sơ điện tử hoặc kết hợp với chứng từ bằng giấy.

YYMMDD [PLACE / COUNTRY]

Đảm bảo trường này bổ sung trường 41a.

ICC khuyến nghị ngày chấm dứt hiệu lực LC nên ở quốc gia người thụ hưởng

ICC khuyến nghị không nên đưa thêm chi tiết thông tin liên hệ của người mở LC như số điện thoại và địa chỉ email bởi người mở LC và người thụ hưởng đã biết những thông tin này rồi.

ICC khuyến nghị không nên đưa thêm chi tiết thông tin liên hệ của thụ hưởng như số điện thoại và địa chỉ email bởi người mở LC và người thụ hưởng đã biết những thông tin này rồi.

Nên thể hiện số tiền là số tiền phải trả cho người thụ hưởng khi một hay nhiều lần xuất trình phù hợp với LC.

Đây là trường tùy chọn – cần lưu ý điều 30 UCP 600.

BY PAYMENT

or

BY DEF (deferred) PAYMENT

or

BY NEGOTIATION

Nên quy định trường này phù hợp với dữ liệu ở trường 31D.

Cần cân nhắc quy đình hình thức thanh toán của LC. Một số ngân hàng có thể không chấp nhận các giao dịch tuân thủ eUCP quy định thanh toán tại ngân hàng bất kỳ (any bank), đặc biệt nếu phương thức xuất trình là bằng email.

Khuyến nghị các ngân hàng phát hành LC thanh toán có kỳ hạn nên phát hành LC thanh toán bằng hình thức trả chậm (available by deferred payment) thay thế cho LC thanh toán bằng hình thức chấp nhận hối phiếu (available by acceptance of a draft), trừ phi có lý do về pháp lý, quy chế hay thương mại cụ thể).

Lưu ý rằng eUCP cho phép chiết khấu hối phiếu và/hoặc chứng từ (hồ sơ điện tử).

TENOR OF DRAFT

ICC khuyến nghị bỏ thói quen yêu cầu hối phiếu đối với LC trả ngay, đặc biệt là hối phiếu ký phát đòi tiền ngân hàng phát hành, ngân hàng xác nhận, hoặc một ngân hàng được chỉ định thanh toán, trừ phi được yêu cầu vì lý do pháp lý, quy chế hay thương mại cụ thể.

DRAWEE OF DRAFT

Điều 32 (a) UCP 600 nêu rõ giao hàng (hoặc thanh toán) từng phần được phép. Do vậy, trường này không cần được quy định nếu bất kỳ số lần giao hàng từng phần nào cũng được phép. Bây giờ tùy chọn có mã từ mới là “CONDITIONAL”. Trường hợp sử dụng “CONDITIONAL”, cần nêu các chi tiết cụ thể tại trường 47A.

YYMMDD

Ngày giao hàng chậm nhất + thời hạn xuất trình (21 ngày) = ngày chấm dứt hiệu lực LC. Nếu thời hạn này không được tính đúng, thời hạn xuất trình có thể bị cắt ngắn bởi tất  cả các xuất trình phải được thực hiện vào ngày hoặc trước ngày chấm dứt hiệu lực LC.

Những chi tiết dài dòng thực tế không cần thiết bởi các ngân hàng không kiểm tra, xác minh hàng hóa.

(DESCRIPTION OF ANY DOCUMENTS REQUIRED)

Chỉ nên yêu cầu các chứng từ thực sự cần thiết. Các ngân hàng chỉ giao dịch với chứng từ, chứ không phải hàng hóa, dịch vụ hay việc thực hiện mà các chứng từ có liên quan. Bất kỳ vấn đề nào liên quan đến hàng hóa, dịch vụ hay việc thực hiện đều không thuộc phạm vi điều chỉnh của UCP 600 và eUCP Phiên bản 2.1.

• Đảm bảo mô tả trên các chứng từ/hồ sơ điện tử đơn giản nhất có thể nhưng vẫn đáp ứng các yêu cầu cần thiết của hợp đồng.
• Đối với các chứng từ không nêu cụ thể trong UCP 600 và/hoặc ISBP 821, cung cấp tên của tổ chức phát hành và mô tả,  bằng từ ngữ rõ ràng và chính xác, nội dung yêu cầu.
• Nếu có thể, khuyến nghị chỉ cần yêu cầu hóa đơn và chứng từ vận tải. Nếu quy định địa phương không bắt buộc, người bán có thể gửi trực tiếp cho người mua các chứng từ ngoài LC.
• Đối với chứng từ nêu cụ thể trong UCP 600 và/hoặc ISBP 821, chỉ cần nêu các yêu cầu  không được nêu trong UCP 600/ISBP 82. Ví dụ, không nêu “Full stet clean on-board original multimodal bill of lading”- mà đơn giản chỉ nêu “multimodal bill of lading”.
• Đối với chứng từ nêu cụ thể trong UCP 600 và/hoặc ISBP 821, tránh nêu thêm những yêu cầu bổ sung hoặc loại trừ các điều hoặc các đoạn quy định. Ví dụ, không yêu cầu hóa đơn phải được “ký” trừ phi cần thiết bắt buộc phải ký

Đảm bảo các hồ sơ điện tử của các chứng từ sau đây phải nêu định dạng có thể chấp nhận:

1/ Hóa đơn (yêu cầu dữ liệu tối thiểu được điều chỉnh bởi điều 18 UCP 600).

2/ Chứng từ vận tải (yêu cầu dữ liệu tối thiểu được điều chỉnh bởi các điều 19-25 UCP 600).

3/ Chứng nhận bảo hiểm (yêu cầu dữ liệu tối thiểu được điều chỉnh bởi điều 28 UCP 600).

4/ Chứng nhận xuất xứ phát hành bởi phòng thương mại hoặc người thụ hưởng thể hiện xuất xứ hàng hóa (nếu có yêu cầu).

Phù hợp với điều e9 eUCP Phiên bản 2.1, bất kỳ chứng từ nào được xuất  trình bằng hình thức điện tử phải nêu “one electronic record” (một hồ sơ điện tử), và tránh xuất trình nhiều bản gốc/bản sao. Trường hợp nhiều bản gốc/bản sao được yêu cầu, thì việc xuất trình một hồ sơ điện tử là đủ.

Phù hợp với điều e5 eUCP Phiên bản 2.1, LC phải quy định định dạng của mỗi hồ sơ điện tử. Nếu không quy định thì hồ sơ điện tử có thể được xuất trình dưới bất kỳ định dạng nào.

Để đảm bảo phù hợp với điều e6(c)(i) eUCP Phiên bản 2.1,  ICC khuyến nghị nên yêu cầu một thông báo hoàn thành việc xuất trình, thể hiện tên người phát hành. Trong bất kỳ trường hợp nào, phù hợp với eUCP Phiên bản 2.1điều e6 (c)(i), người xuất trình phải cung cấp một thông báo hoàn thành (notice of completeness).

Liên quan đến trường này, LC sẽ quy định điều khoản nêu rằng bất kỳ thông báo từ chối nào liên quan đến việc xuất trình sẽ chỉ được gửi đến người phát hành thông báo hoàn thành mà thôi). Để làm rõ, ngân hàng phát hành có thể mong muốn yêu cầu một thông báo hoàn thành ở trường 46A hoặc trường 47A một cách rõ ràng.

Việc xuất trình chứng từ sở hữu hàng hóa như vận đơn cần được cân nhắc kỹ càng bởi hiện nay việc xuất trình điện tử các bản gốc chưa được chấp nhận ở ở số khu vực pháp lý.

Mỗi hồ sơ điện tử xuất trình phải thể hiện ngày phát hành phù hợp với eUCP Phiên bản 2.1.

(CONDITIONS THAT WILL APPLY TO THE CREDIT BUT DO NOT RELATE TO THE DESCRIPTION OF THE GOODS AND/OR SERVICES OR TO THE CONTENT OF A DOCUMENT)

THIS FIELD SHOULD VERY CLEARLY MENTION THE ELECTRONIC RECORDS SUBMISSION DETAILS.

Trường này nên nêu rất rõ ràng các chi tiết về xuất trình hồ sơ điện tử.

Tất cả các yêu cầu về chứng từ phải nêu ở trường 46A.

Chỉ nêu thêm những điều kiện bổ sung khi thực sự cần thiết và tránh đưa vào những yêu cầu sửa đổi hoặc loại trừ các điều khoản và đoạn quy định trong UCP 600 hoặc eUCP Phiên bản 2.1.

Tránh thêm các yêu cầu chung chung áp dụng cho tất cả các chứng từ xuất trình. Ví du, “all documents to indicate LC number and date, and the name of the issuing bank” (tất cả các chứng từ phải thể hiện số  và này phát hành LC, và tên của ngân hàng phát hành).

Ngân hàng phát hành không nên sử dụng các điều kiện bổ sung thường được sử dụng trong LC tuân thủ UCP 600. Ví dụ, “3^rd party documents not accepted” (chứng từ phát hành bởi bên thứ ba không được chấp nhận), “the amount of each drawing must be endorsed on the revert ò the LC” (số tiền mỗi lần thanh toán phải được rút số dư  ở mặt sau LC), “all documents must be manually signed” (tất cả chứng từ phải được ký bằng tay)…

Nếu chưa bao gồm ở trường nêu trên, ngân hàng phát hành phải nêu địa chỉ vật lý của mình,  phù hợp với điều khoản e1(d).eUCP phiên bản 2.1

Các ví dụ về các điều khoản cho phép xuất trình chứng từ sử dụng SWIFT FileAct HOẶC nền tảng của bên thứ ba như sau:

DOCUMENTS ARE TO BE PRESENTED AS ELECTRONIC RECORDS TO THE FOLLOWING ADDRESS USING SWIFT FILEACT FUNCTIONALITY: SWIFT.GENERIC.FAST SERVICE: [DISTINGUISHED NAME OF ISSSUING BANK]DOCUMENTS TO BE PRESENTED AS A .ZIP FOLDER FILE CONTAINING INDIVIDUAL .PDF OR .TIFF FILES.

DOCUMENTS MUST BE ACCOMPANIED BY AN MT759 SWIFT MESSAGE SENT TO THE ISSUING BANK, QUOTING THIS LETTER OF CREDIT REFERENCE AND CROSS-REFERENCING THE DOCUMENTARY TRANSMISSION.

(Chứng từ phải được xuất trình dưới dạng hồ sơ điện tử đến địa chỉ sau sử dụng chức năng của tập tin SWIFT FileAct: SWIFT.GENERIC.FAST SERVICE: [tên của ngân hàng phát hành] chứng từ được xuất trình dạng tệp thư muc .ZIP chứa các tệp riêng .PDF hoặc .TIFF.

Chứng từ xuất trình phải được kèm theo điện SWIFT MT759 gửi đến ngân hàng phát hành, dẫn chiếu số tham chiếu LC này và tham chiếu chéo việc chuyển chứng từ)

HOẶC

DOCUMENTS ARE TO BE PRESENTED AS ELECTRONIC RECORDS AS PER THE REQUIREMENTS OF THE ABC PLATFORM OR AS DIGITAL IMAGE IN PDF/TIFF FORMAT VIA THE ABC PLATFORM TO XYZ BANK, HONG KONG BRANCH QUOTING THIS LETTER OF CREDIT REFERENCE.

(Chứng từ phải được xuất trình dưới dạng hồ sơ điện tử theo yêu cầu của nền tảng ABC hoặc hình ảnh số ở định dạng PDF/TIFF qua nền tảng ABC đến Ngân hàng XYZ, Chi nhánh Hong Kong, dẫn chiếu số tham chiếu LC này).

Nếu Ngân hàng thông báo và/hoặc Ngân hàng xác nhận không thể trao đổi và xuất trình hồ sơ điện tử theo LC, ngân hàng đó phải thông báo cho ngân hàng phát hành ngay lập tức.

Người thụ hưởng nên rà soát phương thức xuất trình để bảo đảm có thể xuất trình hồ sơ điện tử trực tiếp đến ngân hàng phát hành trong trường hợp cần thiết (tham khảo điều 6(d) (ii) UCP 600).

Trường hợp khi ngân hàng phát hành quy định phí là do người thụ hưởng trả thì nên quy đinh chi phí thực tế hoặc công thức tính toán chi phí sẽ thu.

Yêu cầu thêm xác nhận vào LC thường là do người thụ hưởng hợp đồng mua bán, hóa đơn tạm hoặc các hình thức thỏa thuận khác yêu cầu.

UPON RECEIPT OF A COMPLYING PRESENTATION PLEASE REMBURSE YOURSELF ON [REIMBURSING BANK]. THE REIMBURSEMENT IS SUBJECT TO URR 725

or

UPON RECEIPT OF A COMPLYING PRESENTATION PLEASE DEBIT OUR ACCOUNT WITH YOU.

Trường này là trường tùy chọn thể hiện thông tin cụ thể đối với ngân hàng được yêu cầu thanh toán hoặc chiết khấu, ví dụ, điều kiện hoàn trả (khi LC không nêu ngân hàng hoàn trả ở trường 53A), các chi tiết về chuyển tiếp chứng từ đến ngân hàng phát hành, v.v…

ICC khuyến nghị, bất cứ khi nào có thể, nên chuyển nguồn vốn thanh toán  cho ngân hàng được chỉ định (nếu có quy định), Hai điều khoản nêu bên trái là những ví dụ có thể sửa đổi để phù hợp với tình hình thực tế.

Ngân hàng phát hành nên nêu rõ các yêu cầu xuất trình ở trường 47A, bao gồm phương thức chuyển (SWIFT FileAct, nền tảng đa ngân hàng v.v…, định dạng hồ sơ điện tử (nếu chưa nêu ở trường 46A), địa chỉ điện tử để xuất trình và các chi tiết bất kỳ khác.