Khi hãng tàu yêu cầu đặt cọc tổn thất chung – ngân hàng cần hồ sơ gì để chuyển tiền? Intro Trong vận tải biển, khi xảy ra “tổn thất chung” (General Average), chủ tàu thường yêu cầu các chủ hàng phải đóng góp hoặc tạm ứng một khoản tiền để bảo đảm phần trách nhiệm của mình. Vậy nếu khách hàng muốn chuyển khoản đặt cọc này qua ngân hàng, thì cần nộp những chứng từ gì để tuân … Read More
Chuyện thường ngày ở biển Sáng nay lại gặp Barry như thường lệ. Anh hồ hởi khoe hôm qua vừa đi hiking 21 km với bạn gái, tối về ngủ một giấc ngon lành. Mr. Old Man không rõ bạn gái anh là người Việt hay đồng hương Tây, nhưng kinh nghiệm cho thấy mấy anh Tây nghỉ hưu sống ở Đông Nam Á thường … Read More
Sanctions vs. Honour: What If the LC Has No Sanctions Clause? Intro In today’s trade finance world, sanctions compliance has become a minefield. Banks may find themselves caught between UCP obligations on one side and sanctions laws on the other. A recently raised a thought-provoking question — what if the LC itself says nothing about sanctions, yet the documents reveal shipment from a sanctioned port or on a sanctioned vessel? Here’s … Read More
Khi người hưởng LC là công ty “chị em” ở Singapore: Làm thế nào để Bank V trở thành ngân hàng xuất trình? Intro: Trong hoạt động xuất nhập khẩu, việc các doanh nghiệp tái cấu trúc mô hình giao dịch thông qua công ty “chị em” ở nước ngoài ngày càng phổ biến — đặc biệt khi muốn tối ưu hóa quy trình thanh toán hoặc tận dụng lợi thế về thuế và logistics. Tuy nhiên, khi liên quan đến thư tín … Read More
Beware of SBLC Monetization Scams Every now and then, banks receive strange emails promising “SBLC monetization” or “MT760 leasing deals.” They sound sophisticated, quoting SWIFT message types and big bank names—but in reality, these are well-known fraud patterns designed to lure banks or clients into sending confirmation messages that scammers later misuse. In this week’s Q&A, Ms. Woo asks about one such suspicious request. Let’s … Read More
When the LC Calls for a Delivery Order under Ex-Works — What’s the Catch? Intro: Some LCs can look perfectly fine on paper — until you notice a small but crucial detail that could turn the whole deal upside down. In this case, it’s an Ex-Works shipment tied to a Delivery Order (D/O) instead of a Bill of Lading. Sounds harmless? Not quite. Let’s unpack it. _______ Question: Dear Mr. Old Man, Greetings. Hope … Read More
Mr. Old Man đi xem Tử chiến trên không Ngoài rạp giờ đang chiếu hai phim: One Battle after Another và Tử chiến trên không. One Battle after Another là phim Mỹ do Paul Thomas Anderson đạo diễn, dựa trên tiểu thuyết Vineland của Thomas Pynchon, với dàn sao Leonardo DiCaprio, Sean Penn, Benicio del Toro… nghe tên thôi đã thấy hấp dẫn. Nhưng lạ thay, từ ngày khởi … Read More
Invoices, Courier Receipts, Copy BLs and Dual Agents – Untangling Four LC Questions Intro Every so often, a single email lands with more than one tricky LC question bundled together. That happened here when Priya wrote in with four different scenarios on invoices, courier receipts, copy BLs and bills of lading with dual agents. Instead of sending four separate answers, I decided to walk through each case quickly, pointing to UCP 600 and … Read More
Hãng tàu có thể giữ hàng trong bao lâu? INTRO Đôi khi trong hợp đồng ủy thác nhập khẩu, doanh nghiệp gặp tình huống khách hàng trong nước chưa thanh toán, khiến doanh nghiệp cũng chậm trả tiền cho đối tác nước ngoài. Hệ quả là hãng tàu giữ hàng tại cảng, kéo theo chi phí lưu kho, lưu bãi và rủi ro pháp lý. Một bạn đọc đã … Read More
When Two LCs depends on Each Other – The Story of Reciprocal Credits These days, you’d be hard pressed to find a reciprocal LC in the market—they’ve more or less vanished with time. But that doesn’t mean the topic is useless. For processors who still have to import raw materials and then ship out finished products, understanding how reciprocal LCs once worked can still serve as a valuable reference point. QUESTION Dear Mr. … Read More