Uncategorized A CASE OF REFUSAL By Mr Old Man Posted on May 21, 2013 4 min read 16 0 4,282 Share on Facebook Share on Twitter Share on Google+ Share on Reddit Share on Pinterest Share on Linkedin Share on Tumblr QUESTION Dear Mr. Old Man, NHPH thông báo bất hợp lệ của bộ chứng từ đến nhà nhập khẩu (Applicant), nhưng sau đó NHPH nhận thấy các bất hợp lệ đó bắt không đúng và họ gởi lại thông báo cho khách hàng là chứng từ hợp lệ và yêu cầu thanh toán. Vậy, Applicant có quyền từ chối không thanh toán dựa trên lần thông báo bất hợp lệ đầu tiên của NHPH không? Họ có quyền kiện NHPH không và dựa vào đâu để họ kiện NHPH?. Anh tư vấn gấp giúp em. Cám ơn anh.PT————— ANSWER Hi, Nếu chứng từ xuất trình phù hợp thì NHPH phải thanh toán và được người yêu cầu phát hành LC/nhà nhập khẩu (Applicant) hoàn trả theo hợp đồng phát hành LC ký giữa NHPH và nhà nhập khẩu. Mr. Old Man không cho rằng Applicant có thể từ chối chứng từ trên cơ sở thông báo bất hợp lệ đầu tiên (bởi NHPH đã gửi lại thông báo khác xác nhận lại chứng từ phù hợp). Applicant chỉ có quyền từ chối trả tiền khi chứng từ thực sự bất hợp lệ. Lưu ý rằng Applicant không phải là một bên tham gia giao dịch LC, mà là một bên của hợp đồng phát hành LC ký giữa NHPH và Applicant. Do vậy, mối quan hệ này không được điều chỉnh bởi UCP 600. Tranh chấp giữa NHPH và Applicant (nếu có) sẽ được giải quyết theo luật được thỏa thuận hợp đồng phát hành LC (thường là tại tòa án và theo luật địa phương (quốc gia) của NHPH và Applicant). Kind regards,Mr. Old Man
IS THE NOMINATED BANK REQUIRED TO VERIFY WHETHER THE BENEFICIARY HAS AUTHORIZED THE PRESENTING BANK TO PRESENT THE DOCUMENTS?
CAN THE ISUING BANK CITE “LATE PRESENTATION” AS A DISCREPANCY SOLELY BASED ON THE DATE OF THE COVER LETTER?
IS THE NOMINATED BANK REQUIRED TO VERIFY WHETHER THE BENEFICIARY HAS AUTHORIZED THE PRESENTING BANK TO PRESENT THE DOCUMENTS?
CAN THE ISUING BANK CITE “LATE PRESENTATION” AS A DISCREPANCY SOLELY BASED ON THE DATE OF THE COVER LETTER?