A CASE OF REFUSAL

16 Comments

1. 

   anonymous

   May 24, 2013 at 9:05 pm

   Anonymous writes:Mr Old man ơi, nhờ giải đáp dùm em thắc mắc này với ạ: trong trường hợp NHPH đã tuyên bố bộ chứng từ là có lỗi và từ chối thanh toán nhưng sau đó do giá hàng hóa tăng nên nhà nhập khẩu chấp nhận thanh toán và yêu cầu NHPH trao bộ chứng từ cho mình để đi nhận hàng vì chưa quá 5 ngày làm việc ngân hàng, như vậy trong trường hợp này ngân hàng có được phép trao bộ chứng từ cho người nhập khẩu để đi nhận hàng hay không? theo UCP 600 điều 16 có nói là nếu NHPH từ chối thanh toán thì phải gửi thông báo về quyết định đó cho người xuất trình.Thông báo này phải tuyên bố: 1/ngân hàng đang từ chối thanh toán hoặc chiết khấu;2/từng sai biệt là lí do để ngân hàng từ chối thanh toán hoặc chiết khấu;3/ a)ngân hàng đang nắm giữ chứng từ để chờ chỉ thị từ phía người xuất trình b) ngân hàng đang giữ chứng từ cho đến khi nhận được sự bỏ qua từ người yêu cầu và đồng ý chấp nhận sai biệt, hoặc nhận được các chỉ thị tiếp theo từ người xuất trình trước khi có sự đồng ý chấp nhận bỏ qua sai biệtc)ngân hàng đang chuyển trả lại chứng từ d) ngân hàng đang hành động theo những chỉ thị đã nhận được trước đây từ người xuất trình. Như vậy nếu như trong thông báo từ chối thanh toán,ngân hàng đã thể hiện theo khoản 3 b) thì việc chuyển bộ chứng từ cho người nhập khẩu đi nhận hàng có được không? còn nếu như trong thông báo ngân hàng đã thể hiện theo khoản 3 c) là chuyển trả lại bộ chứng từ rồi thì sẽ giải quyết như thế nào?Rất mong nhận được phản hồi từ Mr. Old Man

   Reply

2. 

   mroldmanvcb

   May 24, 2013 at 9:05 pm

   Về lý thuyết, nếu chứng từ bất hợp lệ NHPH có thể từ chối ngay cả khi Applicant chấp nhận bất hợp lệ. Tuy nhiên, thực tế cho thấy khi chứng từ bất hợp lệ, NHPH vừa thông báo từ chối cho ngân hàng xuất trình, đồng thời thông báo cho Applicant và nếu Applicant chấp nhận thì NHPH thực hiện giao chứng từ cho Applicant và thanh toán. Với tập quán này, nên trong thông báo từ chối NHPH thường chọn option (b) về định đoạt chứng từ, tức là NHPH đang giữ chứng từ cho đến khi nhận được sự bỏ qua từ Applicant và đồng ý chấp nhận sai biệt, hoặc nhận được các chỉ thị tiếp theo từ người xuất trình trước khi có sự đồng ý chấp nhận bỏ qua sai biệt.Nếu NHPH lựa chọn option khác, ví dụ (a) thì trong trường hợp này NHPH phải hỏi xin ý kiến của ngân hàng xuất trình trước khi quyết định giao chứng từ cho Applicant và thanh toán.

   Reply

3. 

   anonymous

   May 25, 2013 at 7:05 pm

   Anonyme writes:Chào anh Mr. Old ManEm là sinh viên anh ạ, sáng 27 tháng 5 này em sẽ bảo vệ luận văn anh ơi. Trong quá trình nghiên cứu, em thấy có 1 vấn đề mà em chưa hiểu lắm. Thầy hướng dẫn có hỏi em một câu, đó là phân biệt tranh chấp L/C và rủi ro L/C. Câu này em không hiểu rõ lắm anh Mr. Old Man. Theo em, rủi ro L/C mang nghĩa rộng hơn tranh chấp L/C, theo anh như vậy là đủ chưa ạ?Anh Mr. Old Man cố gắng giúp em với ạ, cám ơn anh Mr. Old Man nhiều lắm !

   Reply

4. 

   mroldmanvcb

   May 26, 2013 at 12:05 am

   Hi,Tranh chấp là tranh chấp. Rủi ro là rủi ro.Tranh chấp LC là sự bất đồng ý kiến, quan điểm giữa bên này với bên kia về một vấn đề liên quan đến LC (thường là tranh chấp liên quan đến chứng từ hợp lệ hay bất hợp lệ). Tranh chấp có thể diễn ra giữa các cặp quan hệ sau:- Người thụ hưởng và ngân hàng xác nhận- Người thụ hưởng và ngân hàng phát hành- Ngân hàng ngân hàng chiết khấu với ngân hàng phát hành- Ngân hàng xác nhận và ngân hàng phát hànhTranh chấp có thể được giải quyết trên cơ sở hòa giải giữa các bên liên quan. Trường hợp không hòa giải được thì có thể được giải quyết tại tòa trọng tài hoặc tòa án tùy theo các bên thỏa thuận…Rủi ro LC là những rủi ro dẫn đến sự mất mác, tổn thất mà một bên tham gia giao dịch L/C có thể gánh chịu. Đối với người thụ hưởng (người bán), rủi ro đó có thể là không nhận được tiền hàng do chứng từ xuất trình không hợp lệ và bị ngân hàng phát hành/người mở L/C từ chối; rủi ro đó có thể là do ngân hàng phát hành vì lý do nào đó, ví dụ phá sản, không có khả năng thanh toán; rủi ro đó có thể là rủi ro chính trị, ví dụ đảo chính, dẫn đến ngân hàng không thể thanh toán….Đối với nhà nhập khẩu, rủi ro đó có thể là phải thanh toán vì chứng từ phù hợp nhưng giả mạo ( hàng hóa không được giao) hoặc nhận được hàng hóa không như ý muốn.Đối với ngân hàng chiết khấu/ngân hàng xác nhận, rủi ro có thể là không nhận được tiền hoàn trả từ ngân hàng phát hành.v.v…Trong giao dịch LC, một bên tham gia có thể gặp rủi ro nhưng lại không có tranh chấp mặc dù tranh chấp luôn tiềm ẩn rủi ro.Cứ học thuộc đoạn này và dõng dạc trả lời, bạn sẽ có điểm.Best regards,Mr. Old Man

   Reply

5. 

   anonymous

   August 16, 2013 at 9:08 pm

   Pingpong writes:Anh old man oi!Anh cho em so dien thoai cua a duoc ko a? Em co mot case muon hoi y kien a duoc ko a? Em cam on a rat nhieu

   Reply

6. 

   mroldmanvcb

   August 19, 2013 at 9:08 am

   Why don't you send me your question via email: [email protected] ?

   Reply

7. 

   anonymous

   December 18, 2013 at 9:12 pm

   MXX writes:Mr old man ơi,tôi muốn hỏi những bất hợp lệ nào thì ngân hàng phát hành được quyền từ chối thanh toán, vì như tôi được biết một vài trường hợp ngân hàng phát hành từ chối thanh toán vì những lỗi không liên quan đến hàng hóa thì khi ra cơ quan giải quyết tranh chấp,ngân hàng phát hành lại thua kiện. như vậy thì khó cho ngân hàng phát hành có nên quyết định từ chối chứng từ hay ko trong khi bất hợp lệ đó có giá trị???Cảm ơn Mr.old man

   Reply

8. 

   mroldmanvcb

   December 18, 2013 at 11:12 pm

   Ngân hàng chỉ giao dịch với chứng từ, không giao dịch với hàng hóa. Nếu chứng từ xuất trình phù hợp, ngân hàng phát hành phải thanh toán ngay cả khi hàng hóa có vấn đề. Nếu chứng từ không phù hợp, tức là có sai sót/bất hợp lệ (dù nhỏ hay lớn miễn đúng là bất hợp lệ), thì ngân hàng sẽ từ chốí.

   Reply

9. 

   anonymous

   December 20, 2013 at 1:12 pm

   MXX writes:Nhưng Mr old man ơi,có 1 trường hợp NHPH ở VN từ chối bộ chứng từ bất hợp lệ (cụ thể là:chứng từ thể hiện sai số L/C) và gửi điện thông báo từ chối thanh toán, ngân hàng nước ngoài ko chấp nhận vì họ nói đó là những sai sót ko liên quan đến hàng hóa,và yêu cầu NHPH phải thanh toán(có thể trừ phí bất hợp lệ). Xin Mr old Man cho ý kiến về trường hợp này

   Reply

10. 

    anonymous

    January 14, 2014 at 11:01 am

    Anonymous writes:Dear Mr. Old man. Trong trường hợp chứng từ của người bán bị bất đồng nhưng họ đã xuất trình lại chứng từ phù hợp thì bộ chứng từ này có được ngân hàng chấp nhận không ạ?

    Reply

11. 

    mroldmanvcb

    January 14, 2014 at 1:01 pm

    Originally posted by anonymous:

    MXX writes:Nhưng Mr old man ơi,có 1 trường hợp NHPH ở VN từ chối bộ chứng từ bất hợp lệ (cụ thể là:chứng từ thể hiện sai số L/C) và gửi điện thông báo từ chối thanh toán, ngân hàng nước ngoài ko chấp nhận vì họ nói đó là những sai sót ko liên quan đến hàng hóa,và yêu cầu NHPH phải thanh toán(có thể trừ phí bất hợp lệ). Xin Mr old Man cho ý kiến về trường hợp này

    ICC cho rằng việc thể hiện nhầm số LC trên chứng từ không cấu thành bất hợp lệ để từ chối thanh toán (R635/TA658). Ngân hàng nước ngoài nên viện dẫn ý kiến của ICC để yêu cầu NHPH thanh toán.

    Reply

12. 

    mroldmanvcb

    January 14, 2014 at 1:01 pm

    Originally posted by anonymous:

    Anonymous writes:Dear Mr. Old man. Trong trường hợp chứng từ của người bán bị bất đồng nhưng họ đã xuất trình lại chứng từ phù hợp thì bộ chứng từ này có được ngân hàng chấp nhận không ạ?

    OK nếu như chứng từ xuất trình lại trong thời hạn hiệu lực xuất trình và LC.

    Reply

13. 

    anonymous

    January 15, 2014 at 3:01 pm

    Anonyme writes:Dear Mr. Old man. Cảm ơn câu trả lời của anh. Em muốn hỏi thêm một chút rằng người bán bên em có xuất trình lỗi Packing list và cũng đã xuất trình lại Packing list phù hợp. Tuy nhiên ngân hàng lại cho biết rằng theo qui định chung của ngân hàng thì mỗi bộ chứng từ chỉ được xuất trình 1 lần và đối với Packing list bị lỗi mà xuất trình lại thì vẫn phải được sự chấp nhận của người mua. Mặc dù lỗi bất đồng rất nhỏ không liên quan đến hàng hóa do sơ suất của bên bán nhưng người mua kiên quyết ko chấp nhận để kéo dài thời gian. Anh làm ơn giúp em làm rõ vấn đề này với ạ, có cách nào để chứng từ của người bán đc ngân hàng xử lý chấp nhận mà không phải có sự đồng ý của người mua ko ạ ?

    Reply

14. 

    mroldmanvcb

    January 15, 2014 at 4:01 pm

    Giải thích của ngân hàng "theo qui định chung của ngân hàng thì mỗi bộ chứng từ chỉ được xuất trình 1 lần và đối với Packing list bị lỗi mà xuất trình lại thì vẫn phải được sự chấp nhận của người mua" là không đúng. Như đã nói, miễn là thời hạn xuất trình và LC còn hiệu lực thì ngân hàng phát hành phải thanh toán nếu chứng từ xuất trình lại phù hợp. Cũng lưu ý rằng nếu lỗi bất đồng (không phân biệt nhỏ hay lớn, liên quan đến hàng hóa hay không) nếu bắt đúng thì đều có giá trị để từ chối.

    Reply

15. 

    anonymous

    January 15, 2014 at 5:01 pm

    Anonyme writes:Cảm ơn Mr. Old man, như vậy trong vòng 5 ngày ngân hàng sẽ phải gửi chấp nhận bộ chứng từ nếu như chứng từ xuất trình lại phù hợp đúng ko ạ? Ngoài ra, Mr. Old man có thể giúp em có cách nào để giải thích lại với ngân hàng phát hành về qui định này được ko ạ, vì ngân hàng này cho rằng họ vẫn phải đợi người mua chấp nhận chứng từ?

    Reply

16. 

    mroldmanvcb

    January 15, 2014 at 9:01 pm

    Ví dụ LC quy định thời hạn xuất trình chứng từ là 15 ngày sau ngày giao hàng nhưng trong thời hạn hiệu lực LC; LC quy định ngày chấm dứt hiệu lực là 15/1. Thực tế ngày giao hàng là ngày 1/1 và xuất trình chứng từ, ví dụ, vào ngày 5/1 và bị ngân hàng thông báo từ chối. Ngân hàng phải thanh toán nếu người thụ hưởng xuất trình lại chứng từ phù hợp vào bất kỳ ngày nào miễn là không được muộn hơn ngày 15/1.Ngân hàng nào cũng hiểu điều này. Chắc có lẽ tình huống bạn không phải như vậy. Có thể thời hạn xuất trình chứng từ lại không còn, do vậy, phải chờ ý kiến chấp nhận của người mua.

    Reply