RELEASE OF GOODS WITHOUT A DULY ENDORSED BILL OF LADING

QUESTION

Dear Mr Old Man,

Ngân hàng em phát hành LC quy định BL lập theo lệnh của ngân hàng em. Khi hàng về, nhà nhập khẩu không đến ngân hàng làm thủ tục ký hậu BL để nhận hàng mà thỏa thuận với người gửi hàng (shipper) để lệnh cho hãng tàu giao hàng mà không cần ngân hàng ký hậu BL.

Em cho rằng hãng tàu đã không đúng khi giao hàng cho nhà nhập khẩu mà không nhận được BL được ký hậu hợp thức. Vấn đề của ngân hàng em là làm sao kiểm soát được rủi ro khi hàng hóa là tài sản đảm bảo trong khi chứng từ xuất trình lại phù hợp?

Theo Mr. Old Man, ngân hàng em phải làm gì khi hàng hóa đã mất mà phải thanh toán cho nước ngoài đúng hạn?

Em gửi anh BL của vụ này để anh xem và tư vấn nhưng đừng post lên diễn đàn kẻo lộ thông tin khách hàng ngân hàng em nhé.

Rất mong sớm nhận được tư vấn của anh.

NTMN
———

ANSWER

Hi,

Nếu chứng từ phù hợp thì NHPH có nghĩa vụ phải thanh toán và nhà nhập khẩu ( người yêu cầu phát hành LC) có nghĩa vụ phải hoàn thành nghĩa vụ của mình đối với NHPH theo hợp đồng phát hành LC ký giữa NHPH và người yêu cầu phát hành LC, tức là, ký quỹ đầy đủ nếu LC thanh toán bằng vốn tự có hoặc nhận nợ vay nếu LC thanh toán bằng vốn vay.

Trường hợp người yêu cầu phát hành LC nhận hàng nhưng trốn tránh nghĩa vụ theo hợp đồng phát hành LC, NHPH có thể khởi kiện người yêu cầu phát hành LC, đồng thời có thể kiện hãng tàu vì đã giao hàng không theo lệnh của NHPH.

Trường hợp khởi kiện người yêu cầu phát hành LC vì không hoàn thành nghĩa vụ theo hợp đồng phát hành LC, nếu xét thấy cần thiết, ngân hàng bạn có thể đề nghị tòa án áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời phong tỏa hàng hóa để chờ giải quyết tranh chấp.

Trường hợp như bạn mô tả rất hiếm khi xảy ra. Một người thụ hưởng hay người gửi hàng có kinh nghiệm sẽ không bao giờ lệnh cho hãng tàu giao hàng cho nhà nhập khẩu trong khi chưa nhận được tiền thanh toán theo LC. Lưu ý rằng người thụ hưởng có thể gặp rủi ro nếu như chứng từ xuất trình không phù hợp và có thể bị NHPH kiện ra tòa như đã nêu ở trên. Tương tự, một hãng tàu kinh nghiệm không bao giờ giao hàng cho một người mà vận đơn không lập theo lệnh của người đó (cho dù có ý kiến của shipper), trừ phi nhận đầy đủ bộ vận đơn gốc để hủy.

Best regards,
Mr. Old Man

P/s: Theo yêu cầu của bạn, Mr. Old Man không post BL cũng như không lộ các thông tin liên quan