WHETHER THE AMENDMENT HAS BEEN ACCEPTED

Bàn về quy định tại Điều 10 (c) UCP 600 – Chấp nhận Sửa đổi LC
Mr. Old Man

CÂU HỎI CỦA L.H.T

Chào Mr. Old Man,

Tôi gặp một vấn đề “hóc búa” liên quan tới sửa đổi LC và mong nhận được ý kiến tư vấn của Mr. Old Man.

Tình huống cụ thể như sau:

Ngân hàng phát hành (NHPH) phát hành một LC không cho phép giao hàng từng phần trị giá USD100.000. Sau đó NHPH phát hành một sửa đổi giảm giá trị xuống còn USD50.000.

Người thụ hưởng không gửi thông báo xác nhận về việc chấp nhận hay từ chối sửa đổi nhưng sau đó đã xuất trình một bộ chứng từ trị giá USD50.000 (bằng đúng giá trị LC sau khi được sửa đổi).
NHPH từ chối chứng từ nêu một số bất hợp lệ nhưng không có bất hợp lệ liên quan đến giá trị chứng từ và gửi trả toàn bộ chứng từ cho người xuất trình.

Sau đó người thụ hưởng xuất trình một bộ chứng từ mới trị giá USD100.000 (bằng giá trị LC gôc). NHPH từ chối bộ chứng từ nêu bất hợp lệ “ký phát vượt quá giá trị LC”. NHPH cho rằng theo Điều 10 (c) UCP 600 xem như sửa đổi đã được người thụ hưởng chấp nhận kể từ lúc xuất trình chứng từ lần đầu.

Người xuất trình không đồng ý với lập luận của NHPH và cho rằng NHPH đã từ chối và gửi trả lại chứng từ xuất trình lần đầu, do vậy, không thể căn cứ Điều 10 (c) để cho rằng người thụ hưởng đã chấp nhận sửa đổi. Chứng từ xuất trình lần sau phù hợp với LC gốc, do vậy, NHPH phải thanh toán.

Rất mong nhận được ý kiến của Mr. Old Man về vấn đề này.

TRẢ LỜI

Về vấn đề bạn hỏi, Mr. Old Man xin trả lời như sau:

Điều 10 (c) UCP 600 quy định các điều kiện và điều khoản của LC gốc sẽ vẫn còn giá trị hiệu lực đối với người thụ hưởng cho đến khi người thụ hưởng thông báo chấp nhận sửa đổi. Người thụ hưởng nên gửi thông báo chấp nhận hoặc bác bỏ sửa đổi. Nếu người thụ hưởng không gửi thông báo như thế, thì chứng từ xuất trình phù hợp với LC gốc và với bất kỳ sửa đổi chưa được chấp nhận sẽ được coi là thông báo của người thụ hưởng chấp nhận sửa đổi đó. LC được sửa đổi kể từ thời điểm đó.

Chứng từ xuất trình lần đầu coi như không phù hợp với LC gốc và sửa đổi (mặc dù giá trị chứng từ phù hợp với giá trị LC sau sửa đổi) và đã được gửi trả lại cho người xuất trình, do vậy, không thể cho rằng người thụ hưởng đã chấp nhận sửa đổi.

Về vấn đề bạn hỏi, Mr. Old Man cũng đã trao đổi với các chuyên gia quốc tế trên DC-Pro Discussion Forum và đã nhận được những ý kiến chia sẻ tương tự:

Don Smith (Mỹ)

Xem ý kiến của ICC TA638rev, query 5 liên quan đến sửa đổi LC.

Jeremy Smith (Anh Quốc)

Điều 10 (c) chỉ áp dụng nếu chứng từ hoàn toàn phù hợp với LC được sửa đổi. Điều 10 (c) không áp dụng nếu chứng từ không phù hợp với bất kỳ điều khoản nào của LC được sửa đổi cho dù có vẻ như người thụ hưởng đã xem xét sửa đổi đó.

Nếu chứng từ xuất trình không phù hợp với LC và với bất kỳ sửa đổi chưa được chấp nhận thì không thể áp dụng Điều 10 (c). Tình huống mô tả cho thấy chứng từ xuất trình không phù hợp với LC và sửa đổi chưa được chấp nhận bởi chứng từ xuất trình bị bất hợp lệ và đã bị từ chối. Do vậy, hoàn toàn không có cơ sở để áp dụng Điều 10 (c) đối với sửa đổi giảm giá trị LC.

Nếu chứng từ xuất trình phù hợp với LC thì tôi đồng ý rằng Ý kiến của ICC TA638rev, query 5 là thích hợp.

Glenn Ransier (Mỹ)

UCP 500 không quy định rõ về sửa đổi LC và UCP 600 Điều 10 (c) cũng chẳng rõ hơn. Điều 10 (c) quy định “Nếu người thụ hưởng không gửi thông báo như thế, thì chứng từ xuất trình phù hợp với LC gốc và với bất kỳ sửa đổi chưa được chấp nhận sẽ được coi là thông báo của người thụ hưởng chấp nhận sửa đổi đó. LC được sửa đổi kể từ thời điểm đó.”

Theo suy đoán của tôi, NHPH đã căn cứ dòng cuối cùng. LC không cho phép giao hàng từng phần và mặc dù lần xuất trình đầu tiên bị từ chối, họ vẫn cứ cố cãi rằng lần xuất trình đầu tiên chính là thông báo chấp nhận sửa đổi. Điều này thực tế phụ thuộc vào việc bạn hiểu câu đầu tiên trong phần trích dẫn trên đây như thế nào. Chứng từ xuất trình có phù hợp với LC và bất kỳ sửa đổi chưa được chấp nhận nào không?

TA638rev, QUERY 5

Để trả lời câu hỏi liên quan đến sửa đổi LC, Don Smith đề nghị tham khảo ý kiến của ICC TA638rev, query 5. Mr. Old Man thấy rằng tình tiết của tình huống được mô tả trong TA638rev, query 5 ngẫu nhiên trùng khớp với tình huống bạn mô tả, ngoại trừ chi tiết giao hàng từng phần. LC được mô tả trong ICC TA638rev, query 5 cho phép giao hàng từng phần, trong khi LC bạn mô tả không cho phép giao hàng từng phần. Tuy nhiên, tình huống trong TA638rev, query 5 “hóc búa” hơn nhiều: sửa đổi không ảnh hưởng đến chứng từ xuất trình. Mr. Old Man xin được lược trích lại để bạn tham khảo thêm:

Tình huống câu hỏi

LC trị giá USD100.000, cho phép giao hàng từng phần được NHPH sửa đổi LC giảm giá trị xuống còn USD50.000. Người thụ hưởng xuất trình chứng từ trị giá USD50.000 mà không nêu rõ rằng đã chấp nhận hay từ chối sửa đổi. Trong trường hợp này, ngân hàng không thể cho rằng sự im lặng của người thụ hưởng đối với sửa đổi đồng nghĩa với việc chấp nhận giảm giá trị LC xuống zero, bởi sửa đổi không ảnh hưởng đến chứng từ xuất trình và người thụ hưởng chưa thông báo đồng ý hay bác bỏ sửa đổi đó. Có thể người thụ hưởng chưa nhận được sửa đổi, do vậy, việc quy kết im lặng nghĩa là chấp nhận trong khi sửa đổi không ảnh hưởng đến chứng từ xuất trình là mâu thuẫn với quyền của người thụ hưởng được quy định tại Điều 10 (a) UCP 600, tức là, việc sửa đổi hoặc hủy bỏ LC phải được sự đồng ý của NHPH, ngân hàng xác nhận, nếu có, và người thụ hưởng.

Đề nghị ICC xác nhận rằng một sự xuất trình chứng từ mà không bị ảnh hưởng bởi một sửa đổi thì không cấu thành sự chấp nhận của người thụ hưởng đối với sửa đổi đó. Một sửa đổi mà không ảnh hưởng đến chứng từ xuất trình có thể không được xem là tự động có hiệu lực đối với người thụ hưởng.

Ý kiến của ICC

Ví dụ nêu trong câu hỏi đúng là vấn đề Nhóm Dự thảo UCP 600 đã cố gắng làm rõ bằng cách đề xuất một sự thay
đổi về ngôn ngữ thể hiện tại Điều 9 (d) (iii) UCP 500, nay là Điều 10 (c) UCP 600. Bám theo từ ngữ được thể hiện tại Điều 9 (d) (iii) UCP 500 có nghĩa là ngân hàng được chỉ định hoặc NHPH không thể, trong tình huống được mô tả trong câu hỏi, xác định được là người thụ hưởng đã chấp nhận sửa đổi hay không. Cho dù ngân hàng được chỉ định hoặc NHPH yêu cầu người thụ hưởng xác nhận về việc chấp nhận sửa đổi hay không, thì người thụ hưởng cũng có thể căn cứ vào Điều 10 (c) và nói rằng anh ta vẫn chưa đưa ra quyết định chấp nhận hay không.

Bạn đã đúng khi cho rằng một sự xuất trình chứng từ mà không bị ảnh hưởng bởi một sửa đổi thì không cấu thành sự chấp nhận của người thụ hưởng đối với sửa đổi đó.

Hi vọng rằng phần trả lời trên đây có thể giúp làm sáng tỏ vấn đề của bạn./.

Mr. Old Man …