USANCE LC AVAILABLE WITH ANY BANK BY NEGOTIATION

QUESTION

Kính thưa bác Nguyễn Hữu Đức

Kính nhờ bác giải đáp giúp con liên quan đến quy trình thanh toán L/C trong trường hợp này ạ.

• Issuing Bank: Wells Fargo Bank, Los Angeles, United States. Swift code: PNBPUS6L
• Advising Bank: Bank for Foreign Trade of Vietnam (VIETCOMBANK), Ho Chi Minh City Branch. Swift code: BFTVVNVX007
• Applicant: Importer in Los Angeles City
• Beneficiary: Exporter in Ho Chi Minh City
• Field 41D: Available with any bank by negotiation
• Field 42C: Drafts at 60 days after shipment date for 100% of invoice value
• Field 42A: Drawee: Issuing bank

Nếu doanh nghiệp xuất khẩu xuất trình bộ chứng từ đến ngân hàng thông báo (ngân hàng chiết khấu trong trường hợp này VIETCOMBANK) và đề nghị được chiết khấu BCT thì ngân hàng thông báo có thường đồng ý chiết khấu BCT cho doanh nghiệp không và thể hiện ở bước 6 (à Quy trình 1) hay ngân hàng thông báo phải chờ chấp nhận thanh toán từ ngân hàng phát hành thì mới thực hiện việc chiết khấu à Quy trình 2

Và trong hối phiếu gửi ngân hàng Wells Fargo Bank, ở chỗ Drawee: nếu chỉ ghi:

To: Wells Fargo Bank

thì có được hay không?

Hay phải ghi cụ thể:

To: Wells Fargo Bank, Los Angeles, United States. Swift code: PNBPUS6L

Con cảm ơn bác.

Kính chúc bác luôn khỏe.

H.V. B

ANSWER

Hi,

Trong tình huống mô tả, VCB HCMC có thể đóng vai trò là ngân hàng được chỉ định (nominated bank – NHCĐ) nhưng không phải là ngân hàng xác nhận (confirming bank – NHXN), do vậy, VCB HCMC có thể đồng ý hoặc không đồng ý thực hiện theo sự chỉ định, tức là, đồng ý chiết khấu hoặc không đồng ý chiết khấu.

Nếu đồng ý, VCB HCMC có thể chiết khấu ngay cả khi hối phiếu chưa được ngân hàng bị ký phát (NHPH) chấp nhận. và có thể thỏa thuận với người thụ hưởng chiết khấu chứng từ theo hình thức có truy đòi (with recourse) hoặc chiết khấu miễn truy đòi (without recourse).

Như vậy, Quy trình 1 có thể áp dụng đối với trường hợp ngân hàng chiết khấu là NHCĐ (nhưng không phải là NHXN).

Do VCB HCMC là NHCĐ nhưng không phải là NHXN nên VCB HCMC có thể đồng ý chiết khấu với điều kiện là sau khi hối phiếu trả chậm được NHPH chấp nhận và có thể thỏa thuận chiết khấu có truy đòi hoặc miễn truy đòi. Trong trường hợp này thì Quy trình 2 được áp dụng.

Tuy nhiên, nếu có ý định chiết khấu miễn truy đòi, trong covering letter gửi chứng từ đến NHPH, VCB HCMC đề nghị NHPH chấp nhận và đồng ý ủy quyền cho VCB HCMC chiết khấu hối phiếu trả chậm/cam kết trả chậm đã được NHPH chấp nhận. Có thể bổ sung nội dung này thành một bước riêng  của Quy trình 2, theo đó sau khi NHPH chấp nhận hối phiếu hoặc cam kết trả chậm, nếu người thụ hưởng có nhu cầu chiết khấu và VCB HCMC đồng ý chiết khấu, VCB HCMC gửi yêu cầu đến NHPH xin phép chiết khấu.

Sở dĩ có bước này vì có quan điểm cho rằng một khi từ chối từ chối chiết khấu theo sự chỉ định và gửi chứng từ đến NHPH, NHCĐ từ bỏ quyền hành động theo sự chỉ định.

(Chỉ là đề xuất mang tính thận trọng của Mr. Old Man thôi, NHCĐ sẽ tự quyết định và chịu rủi ro với quyết định của mình).

Về việc thể hiện Drawee trên hối phiếu, chỉ cần ghi  Wells Fargo Bank, Los Angeles hoặc thậm chí chỉ cần thể hiện SWIFT code PNBPUS6L.

Best regards,

Mr. Old Man