TRƯỜNG HỢP CHỨNG TỪ XUẤT TRÌNH ĐÃ ĐƯỢC CHẤP NHẬN NHƯNG SAU ĐÓ PHÁT HIỆN GIẢ MAO

QUESTION

Kính gửi: anh Đức

Em xin phép nhờ anh tư vấn cho giao dịch L/C trả chậm sau đây:

L/C trả chậm 90 ngày đã được Applicant chấp nhận thanh toán bộ chứng từ phù hợp với L/C bằng vốn tự có, NHPH đã gửi điện chấp nhận thanh toán cho NH của Ben.

Đến hạn thanh toán, Applicant không có đủ tiền để thanh toán. Lúc này NHPH yêu cầu Applicant cung cấp Tờ khai thông quan hàng hoá nhập khẩu nhưng Applicant không cung cấp. NHPH sử dụng dịch vụ tra cứu B/L của IMB thuộc ICC và được biết không có số B/L đó.

Bộ chứng từ xuất trình theo L/C này đã được NH của Ben chiết khấu và nhờ NH thứ 3 thu hộ.

NHPH nên làm gì để từ chối thanh toán L/C đã chấp nhận và đã quá hạn thanh toán?

Em đã đọc bài “Trao đổi một số vấn đề về gian lận trong giao dịch L/C” của anh nhưng em thấy trường hợp này Applicant thông đồng với Ben nên Applicant sẽ không khởi kiện Ben và yêu cầu Toà án áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời ạ.

Em chân thành cám ơn anh!

Em PT

——–

ANSWER

Chào bạn,

Thật ra trường hợp của bạn trong chừng mực nào đó giống vụ Solo Industries Fraud 1999 mà tôi đã đề cập trong bài viết “Trao đổi một số vấn đề về gian lận trong giao dịch L/C”, theo đó người mở L/C (bên nhập khẩu) và người thụ hưởng (bên xuất khẩu) đã “nghéo tay nhau” để lừa đảo ngân hàng bằng cách xuất trình chứng từ giả mạo.

Trường hợp của bạn cho thấy bên nhập khẩu và bên xuất khẩu  đã thông đồng với nhau để lừa ngân hàng bạn bằng thủ đoạn tương tự là xuất trình chứng từ giả mạo bao gồm B/L.

Có thể căn cứ mấy bằng chứng sau đây để chứng minh hành động cấu kết lừa đảo của bên nhập khẩu và bên xuất khẩu:

1/ Qua tra cứu IMB của ICC cho thấy B/L là giả mạo.

2/ Bên nhập khẩu nhận chứng từ nhưng thực tế không đi nhận hàng vì biết trước B/L là giả mạo và không thông báo cho ngân hàng phát hành cho đến khi đáo hạn thanh toán (90 ngày sau ngày B/L) và ngân hàng phát hành mới phát hiện.

3/ Không chuyển tiền để ngân hàng thanh toán khi L/C đáo hạn.

Ngân hàng phát hành cần khởi kiện bên nhập khẩu (người mở L/C) ra tòa vì tội cầu kết với bên thụ hưởng lừa đảo ngân hàng và đề nghị tòa áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời lệnh cho ngân hàng tạm dừng thanh toán và thông báo cho ngân hàng chiết khấu biết.

L/C trả chậm 90 ngày đã được ngân hàng phát hành chấm nhận thanh toán nhưng không gửi trả lại hối phiếu nên việc ngân hàng thứ ba chiết khấu cam kết trả chậm của ngân hàng phát hành mà không được sự đồng ý hoặc ủy quyền của ngân hàng phát hành có thể phải chịu rủi ro không được ngân hàng phát hành hoàn trả.

Chúc ngân hàng bạn may mắn.

Best regards,

Mr. Old Man