TÊN NGƯỜI THỤ HƯỞNG TRONG THƯ ĐÒI TIỀN KHÁC VỚI TÊN NGƯỜI THỤ HƯỞNG TRONG THƯ BẢO LÃNH

QUESTION

Bank A phát hành Performance Bond và thông báo cho Người hưởng tại Malaysia thông qua Ngân hàng thông báo là Maybank. Bảo lãnh hết hạn vào ngày 31/08/2024. Bảo lãnh cho nghĩa vụ của KH v/v cung cấp dịch vụ cho tàu và lai dắt ra ngoài khơi.

Ngày 26/08/2024, Người hưởng gửi yêu cầu đòi tiền nhưng khác tên so với trên bảo lãnh, cụ thể:

+ Bảo lãnh thể hiện tên: ABC (L) (Company No. LL948721).

+ Demand thể hiên tên: ABC (L) Limited (Company No. LL94872).

Lý do: Khách hàng (bên đề nghị mở bảo lãnh) đã không đảm bảo đủ các điều kiện an toàn để tàu xuất bến ra ngoài khơi được.

Bank A từ chối thanh toán với lý do sai tên Người hưởng so với trên bảo lãnh.

Nhưng trên thực tế khi phát hành Bank A đã không check kỷ tên và phát hành tên Người hưởng bị sai nên dẫn đến sai sót này. Phía Người hưởng khi nhận được bản draft trước đó cũng không check kỹ nội dung và phản hồi đồng ý với nội dung bảo lãnh draft của Bank A.

Khách hàng của Bank A (Người đề nghị mở bảo lãnh) đã tham vấn luật sư Malaysia và được phản hồi lỗi sai tên này nghiêm trọng và nó thể hiện là 1 pháp nhân khác hoàn toàn. Vì vậy, họ muốn từ chối thanh toán.

Về thực hiên dịch vụ cụ thể giữa hai bên: Khách hàng đã cung cấp dịch vụ theo hợp đồng, nhưng Người hưởng đang nợ tiền của Khách hàng gần 5tr usd chưa trả, nhưng Người hưởng vẫn đòi tiền bảo lãnh này.

Anh cho em hỏi case này, Bank A có thể vin vào sai sót tên để từ chối thanh toán được không? Nếu Người hưởng xuất trình lại demand ghi đúng tên sai như bảo lãnh thì có đòi tiền được không và lúc đấy Bank A vẫn từ chối hay phải chấp nhận thanh toán? (Bank A có thể yêu cầu hồ sơ pháp lý của Người hưởng với tên sai kia thì họ sẽ ko thể xuất trình được)

Em xin cảm ơn anh nhiều.

Em Hằng

—

ANSWER

Hi,

Lẽ ra ngân hàng thông báo Performance Bond phải kiểm tra và lưu ý người thụ hưởng về sơ sót này để người thụ hưởng có thể xử lý bằng một trong những cách sau:

a) Yêu cầu ngân hàng phát hành sửa đổi Performance Bond, theo đó điều chỉnh tên người thụ hưởng cho đúng tên pháp lý của họ; hoặc

b) Xuất trình yêu cầu đòi tiền với tên người thụ hưởng chính xác như tên người thụ hưởng trong Performance Bond; hoặc

c) Yêu cầu đòi tiền thể hiện tên đúng của người thụ hưởng, đồng thời trong ngoặc để tên người thụ hưởng như trong Performance Bond.

Trường hợp mô tả của bạn cho thấy tên người thụ hưởng trong yêu cầu đòi tiền khác với tên của người thụ hưởng trong Performance Bond, tức là ABC (L) (Company No. LL948721) khác với ABC (L) Limited (Company No. LL94872). Đó không phải là lỗi đánh máy. Do vậy, ngân hàng phát hành có thể từ chối dựa trên bất hợp lệ này.

Nhân đây, Mr. Old Man dẫn chứng một vụ tranh chấp  LC khá giống tình huống của bạn. Đó là vụ tranh chấp giữa Bulgrains & Co Limited và Shinhan Bank với tình tiết như sau:

LC quy định tên người thụ hưởng là: Bulgrain Co Limited, chứng từ xuất trình bao gồm invoice thể hiện tên người thụ hưởng là Bulgrains & Co Limited. Shinhan Bank từ chối chứng từ trong khi người thụ hưởng cho rằng tên người thụ hưởng có thêm dấu & (và) không phải là bất hợp lệ có giá trị từ chối.

Tranh chấp được đưa ra tòa án Singapore và tòa kết luận rằng việc thêm dấu & (và) vào giữa “Bulgrains” và  “Co Limited” đã tạo ra bất hợp lệ có giá trị từ chối.

Lưu ý:

 Nếu người thụ hưởng xuất trình lại yêu cầu đòi tiền với tên người thụ hưởng đúng với tên người thụ hưởng trong Performance Bond trong thời hạn hiệu lực của Performance Bond, ngân hàng phát hành có nghĩa vụ phải thanh toán.

Thư bảo lãnh (Performance Bond) tách biệt với hợp đồng ký giữa người thụ hưởng và bên được bảo lãnh. Tranh chấp nợ nần giữa người thụ hưởng và bên được bảo lãnh theo hợp sẽ được giải quyết theo hợp đồng. Ngân hàng phát hành bảo lãnh không liên quan hoặc bị ràng buộc bởi mối quan hệ đó.

Best regards,

Mr. Old Man