WHETHER THE ISSUING BANK CAN REFUSE THE DOCUMENTS BASED ON A DISCREPANCY IN THE DRAFT

WHETHER THE ISSUING BANK CAN REFUSE THE DOCUMENTS BASED ON A DISCREPANCY IN THE DRAFT

QUESTION

Kính gửi: Mr. Old Man

LC có kỳ hạn quy định thanh toán tại ngân hàng phát hành bằng hình thức chấp nhận hối phiếu kỳ hạn 30 ngày kể từ ngày vận đơn.

Ngân hàng được chỉ định xuất trình bộ chứng từ bao gồm hối phiếu kỳ hạn 30 ngày kể từ ngày vận đơn. Tuy nhiên, ngân hàng phát hành từ chối chứng từ với lý do hối phiếu không ghi ngày đến hạn.

Câu hỏi:

1/ Hối phiếu xuất trình ghi đúng như quy định của LC “30 days after BL issuing date” có bất hợp lệ không?

2/ Ngân hàng phát hành có thể từ chối chứng từ với lý do hối phiếu bất hợp lệ hay không?

Mong sớm nhận được trả lời của Mr. Old Man.

Cám ơn

———-

ANSWER

Hi,

Nếu hối phiếu xuất trình ghi kỳ hạn theo một trong các cách được hướng dẫn tại ISBP 821 đoan B2.b dưới đây thì hối phiếu phù hợp:

QUOTE

B2) b. When a credit requires a draft to be drawn at a tenor other than sight or a certain period after sight, it must be possible to establish the maturity date from the data in the draft itself.

For example, when a credit calls for drafts at a tenor 60 days after the bill of lading date, and when the date of the bill of lading is 14 May 2013, the tenor is to be indicated on the draft in one of the following ways:

1. “60 days after bill of lading date 14 May 2013”, or
2. “60 days after 14 May 2013”, or

iii. “60 days after bill of lading date” and elsewhere on the face of the draft state “bill of lading date 14 May 2013” or

1. “60 days date” on a draft dated the same day as the date of the bill of lading, or
2. “13 July 2013”, i.e., 60 days after the bill of lading date.

UNQUOTE

Như vậy, nếu hối phiếu trong tình huống câu hỏi ghi là 30 days after BL date mà không thể hiện ngày BL cụ thể hoặc đúng như hướng dẫn từ  cách (i) đến cách (v) trên đây thì không hợp lệ.

Tuy nhiên, có một sự thật cần biết là các kiến của ICC và Quyết định của DOCDEX trong hầu hết trường hợp, đều cho rằng từ chối chứng từ với lý do hối phiếu xuất trình có sai sót là không có cơ sở.

Ngày 8/01/2019 ICC ban hành Tài liệu hướng dẫn về sử dụng hối phiếu trong L/C (GUIDANCE PAPER – THE USE OF DRAFTS (BILLS OF EXCHANGE) UNDER DOCUMENTARY CREDITS) khuyến nghị các ngân hàng không nên phát hành LC yêu cầu xuất trình hối phiếu. Đối với L/C thanh toán có kỳ hạn, ngân hàng nên phát hành L/C trả chậm không có hối phiếu (deferred payment L/C). Chỉ khi người thụ hưởng yêu cầu gửi trả lại hối phiếu đã được chấp nhận cho người thụ hưởng thì mới phát hành LC chấp nhận (có hối phiếu kỳ hạn).

Trong tình huống câu hỏi, ngay cả khi hối phiếu không ghi ngày phát hành vận đơn, ngân hàng phát hành vẫn có thể xác định ngày đáo hạn hối phiếu dựa theo BL được xuất trình theo bộ chứng từ.

KẾT LUẬN

Mr. Old Man cho rằng ngân hàng phát hành từ chối chứng từ với lý do hối phiếu không ghi ngày đến hạn là không  phù hợp với tập quán thanh toán quốc tế bằng L/C.

Ngân hàng được chỉ định có thể dẫn chiếu các Ý kiến của ICC, các Quyết định của DOCDEX và GUIDANCE PAPER – THE USE OF DRAFTS (BILLS OF EXCHANGE) UNDER DOCUMENTARY CREDITS để yêu cầu ngân hàng phát hành thanh toán.

Best regards,

Mr. Old Man