Chào bạn G.,
Hôm qua bạn có hỏi tôi về Red Clause LC và rủi ro liên quan đến Red Clause LC mà ngân hàng của bạn đóng vai trò là ngân hàng thông báo. Vì không được trực tiếp xem xét hồ sơ, tôi chỉ có thể trả lời bạn trên cơ sở lý thuyết như sau:
Red Clause LC (hay LC điều khoản đỏ) cho phép người hưởng lợi ứng trước tất cả hoặc một phần tiền hàng trước khi giao hàng từ ngân hàng đại lý được chỉ định (thông thường là ngân hàng thông báo hoặc ngân hàng xác nhận). Khi nhận được tiền ứng trước, người hưởng phải có biên nhận và cam kết bằng văn bản sẽ thực hiện xuất trình chứng từ trước khi L/C hết hiệu lực xuất trình. Ngân hàng đại lý thực hiện ứng trước tiền hàng nhưng ngân hàng phát hành LC (NHPH) chịu trách nhiệm. Nếu người bán không xuất trình chứng từ trong thời gian quy định và không hoàn trả tiền ứng trước, NHPH phải hoàn trả cho ngân hàng đại lý số tiền ứng trước cộng với tiền lãi phát sinh. NHPH có quyền truy đòi người mở LC – người chịu mọi rủi ro đối với khoản tiền ứng trước và tiền lãi phát sinh.
Điều khoản cho phép ngân hàng đại lý thực hiện ứng trước tiền hàng trước đây được viết bằng mực đỏ, do vậy, tên LC điều khoản đỏ phát sinh từ tập quán này.
Tôi đã xem bản fax LC mà bạn gửi cho tôi ngày hôm qua, theo đó tại Field 47A quy định cho phép người hưởng ứng trước đến 272.000USD khi xuất trình biên nhân đã ký và cam kết rằng họ sẽ thực hiện giao hàng và xuất trình chứng từ phù hợp với LC trong thời hạn hiệu lực và rằng trong trường hợp họ không thực hiện giao hàng, họ sẽ hoàn trả cho NHPH ngay khi được yêu cầu số tiền ứng trước cùng với số tiền lãi phát sinh từ ngày thanh toán điều khoản đỏ cho đến khi NHPH nhận được tiền hoàn trả.
Về lý thuyết, nếu ngân hàng của bạn là ngân hàng được chỉ định thực hiện ứng trước tiền hàng cho người hưởng đổi lấy giấy biên nhận và cam kết nêu trên; ngân hàng của bạn có quyền yêu cầu NHPH hoàn trả tiền ứng trước cộng với tiền lãi phát sinh trong trường hợp người hưởng không xuất trình chứng từ trong thời hạn hiệu lực xuất trình của LC và không hoàn trả tiền ứng trước. Nếu đúng với tinh thần trên đây, tôi cho rằng ngân hàng của bạn cần phải cân nhắc thận trọng về việc có nên thực hiện ứng trước cho người hưởng hay không bởi mức độ rủi ro là khá cao.
Hôm qua bạn cũng như anh V. có trao đổi với tôi rằng NHPH (chứ không phải ngân hàng của bạn) thực hiện ứng trước tiền hàng cho người hưởng khi họ xuất trình giấy biên nhận cùng với cam kết nêu trên. Nếu đúng như vậy, tôi cho rằng trong trường hợp này ngân hàng của bạn chỉ đóng vai trò là ngân hàng trung gian chuyển chứng từ cho NHPH mà thôi. Tôi nghĩ rằng ngân hàng của bạn sẽ không chịu bất cứ trách nhiệm nào trong trường hợp người bán không thực hiện giao hàng và xuất trình chứng từ trong thời hạn hiệu lực của LC hoặc không hoàn trả lại số tiền được ứng trước bởi đây là LC điều khoản đỏ không có bảo đảm, tức là ngân hàng của bạn không có cam kết với NHPH về việc sẽ trả thay trong trường hợp người hưởng không hoàn trả tiền hoặc các nội dung tương tự.
Xin hãy thông tin cho tôi biết những diễn biến tiếp theo liên quan đến giao dịch LC điều khoản đỏ nêu trên (nếu có thể).
Chúc một ngày làm việc vui vẻ, hiệu quả.
Thân chào,
Nguyễn Hữu Đức …
anonymous
October 22, 2010 at 3:10 pm
Anonymous writes:chú ơi, Cháu đang ôn thi thanh toán quốc tế, thấy giữa L/C dự phòng và L/C điều khoản đỏ, khác nhau ko rõ rệt lắm. chú có thể chỉ ra giùm cháu được không ạ
mroldmanvcb
October 22, 2010 at 4:10 pm
LC dự phòng (Standby LC) và LC điều khoản đỏ (Red Clause LC) hoàn toàn khác nhau. LC dự phòng có chức năng như Thư bảo lãnh (guarantee), được sử dụng để bảo đảm một nghĩa vụ nào đó, ví dụ, nghĩa vụ thực hiện hợp đồng, hoàn ứng tiền đặt cọc, bảo lãnh đấu thầu …LC điều khoản đỏ là LC thương mại có điều khoản cho phép người thụ hưởng ứng trước một phần giá trị LC. Người thụ hưởng được NHPH trả tiền khi thực hiện giao hàng và xuất trình chứng từ giao hàng phù hợp với LC.
anonymous
October 23, 2010 at 4:10 pm
Anonymous writes:chú ơi, cho cháu hỏi về phương thức nhờ thu.cụ thể như nàyNhà xuất khẩu chấp nhận phương án nào sau đây khi áp dụng D/Agoods sent by air, consignee: to the importergoods sent by air, consignee: to the nominated bankgoods sent by air, consignee: to the order of the nominated bankgoods sent by sea, seawaybill consignee to the importergoods sent by sea, seawaybill consignee to the nominated bankgoods sent by sea, seawaybill consignee to the order of the nominated bank
mroldmanvcb
October 23, 2010 at 5:10 pm
consignee: to the nominated bank goods sent by air, consignee: to the order of the nominated bank goods sent by sea,seawaybill consignee to the nominated bank goods sent by sea
anonymous
November 6, 2010 at 8:11 pm
whiteday921 writes:Thua chu,chau dang lam bai thuyet trinh ve L/C dieu khoan do va L/C tuan hoan, chau dang tim cac bieu mau L/C do, nhung khong the tim thay tren mang hay nhung noi khac. Chu co the giup chau duoc khong a?. Cam on chu.
mroldmanvcb
November 7, 2010 at 10:11 am
Sorry no.
anonymous
November 9, 2010 at 11:11 am
Thùy Trang writes:con chào chú. Con rất cám ơn chú về bài viết của chú về Red Clause LC đăng ngày 3/8/2010, bài viết giúp con mở mang kiến thức rất nhiều. Nhưng con vẫn còn một số điểm chưa rõ, hi vọng chú giúp con:-không biết NHPH có quy định gì về tỷ lệ ký quỹ của nhà NK không (có bắt buộc phải ký quỹ 100% không)? Tiền ứng trước cho nhà XK có phải luôn lấy từ nguồn ký quỹ? Nếu NHTB là người ứng trước tiền thì tiền ứng trước này sẽ lấy từ nguồn nào?-Việc chuyển chứng từ cho nhà NK và thanh toán tiền cho nhà XK cái nào sẽ thực hiện trước? có cần điều kiện gì không ạ?-nếu chứng từ không hợp lệ thì NHPH/NHTB và nhà NK sẽ phải ứng xử thế nào?-NHTB nhận phí phần mình tại bước nào trong quy trình?Theo sách con học tại trường của Thạc sĩ Nguyễn Văn Tiến viết phần này rất hạn chế, các nguồn tài liệu con tham khảo lại không rõ ràng. Hi vọng chú có thể giúp con. Con cám ơn chú rất nhiều!
mroldmanvcb
November 9, 2010 at 1:11 pm
– Ký quỹ hay không và ký quỹ với tỷ lệ bao nhiêu là tùy thuộc vào mối quan hệ tín dụng giữa nhà nhập khẩu và NHPH. Khách hàng xếp hạng tín dụng loại AAA thì có thể miễn ký quỹ; khách hàng thanh toán L/C 100% bằng vốn vay của NHPH thì không phải ký quỹ. – Tiền ứng trước là do ngân hàng được chỉ định (có thể là ngân hàng thông báo LC) ứng trước cho người thụ hưởng và yêu cầu NHPH hoàn trả đầy đủ khi xuất trình chứng từ. Quy trình cụ thể như thế nào bạn có thể đọc kỹ lại sơ đồ lưu chuyển LC điều khoản đỏ (quy trình) tại đường dẫn: http://my.opera.com/mroldmanvcb/blog/2010/08/03/red-clause-lc hoặc như dưới đây:1.1 NHPH phát hành LC điều khoản đỏ ủy quyền cho NHTB ứng trước tiền hàng cho người hưởng lợi khi nhận được biên nhận và cam kết của người hưởng lợi sẽ xuất trình chứng từ giao hàng theo quy định trong thời hạn hiệu lực của LC.1.2 NHTB thông báo LC, lưu ý cho người hưởng lợi về điều khoản đỏ.2.1 Người hưởng lợi đề nghị NHTB ứng trước tiền hàng bằng xuất trình cam kết sẽ xuất trình chứng từ giao hàng theo quy định trong thời hạn hiệu lực của LC.2.2 NHTB nhận cam kết và thực hiện ứng trước một phần tiền hàng theo quy định của LC cho người hưởng lợi.3.1 Sau khi giao hàng lên tàu người hưởng lợi xuất trình chứng từ giao hàng cho NHTB.3.2 NHTB gửi chứng từ giao hàng đến NHPH và đề nghị hoàn trả đầy đủ giá trị bộ chứng từ xuất trình.3.3 NHPH giao chứng từ cho người mở LC.4.1 NHPH hoàn trả đầy đủ cho NHTB.4.2 NHTB thanh toán tiền hàng cho người hưởng lợi sau khi khấu trừ tiền lãi phát sinh và các chi phí khác.- Click vào các đường dẫn dưới đây để đọc thêm về Red Clause LC:http://my.opera.com/mroldmanvcb/blog/2010/07/21/red-clauses
anonymous
November 9, 2010 at 11:11 pm
Thùy Trang writes:Con cám ơn sự giúp đỡ của chú rất nhiều!
anonymous
January 13, 2011 at 9:01 am
Anonymous writes:chú ơi ngày nay L/C điều khoàn đỏ còn được viết bằng mực đỏ không? và nó có được coi là điều kiện đặc biệt không?
mroldmanvcb
January 13, 2011 at 11:01 pm
No, but still a special clause.
anonymous
September 16, 2011 at 9:09 am
mlinh writes:con cám ơn chú ,
, bài viết useful quá 
anonymous
May 3, 2012 at 5:05 am
Anonyme writes:chú ơi cháu đang ôn thi môn TTQT, chú có thể cho cháu mẫu L/C của red clause và mẫu L/C deferred payment đc ko ạ?
mroldmanvcb
May 3, 2012 at 5:05 am
Rất tiếc Mr. Old Man không có sẵn mẫu L/C nào cả. L/C điều khoản đỏ cũng giống như L/C thông thường ngoại trừ có thêm chỉ thị cho ngân hàng thông báo (ngân hàng được chỉ định) ứng trước cho người hưởng một số tiền nào đó.Deferred payment L/C cũng giống như L/C thông thường khác ngoại trừ ở Field 41a (Available with… by…), L/C ghi là "available with, ví dụ, Bank ABC by deferred payment.Lưu ý: Tương tự như payment L/C, L/C này cũng không yêu cầu hối phiếu. Bạn google cụm từ "Mr. Old Man" + "types of credit" hoặc "availability" để đọc thêm về các loại L/C.
anonymous
May 12, 2012 at 2:05 pm
Anonyme writes:xin hỏi Mr OM về khoản lãi phát sinh khi ứng trước tiền là bên nhập khẩu chịu hay bên thụ hưởng chịu?
mroldmanvcb
May 12, 2012 at 10:05 pm
Tùy theo quy định của L/C nhưng thường thì người thụ hưởng sẽ phải chịu tiền lãi ứng trước và số tiền lãi sẽ được khấu trừ vào tiền hàng khi NHPH thanh toán.See here:Red clause letter of credit A form of letter used sometimes in the Far East. It provides that beneficiary may effect borrowings under the credit from the paying bank, repayable with interest, in order to finance purchase of the goods. Principal and interest are deducted from the value of the drawings which beneficiary eventually makes under the credit. This type of credit requires buyer's full confidence in beneficiary; in fact, beneficiary is frequently buyer's agent. Also called packing credit.
anonymous
May 14, 2012 at 11:05 am
Thao writes:kính gửi Mr Old Man! Nhờ chú giúp giùm cháu, cháu sắp thi tốt nghiệp thanh toán quốc tế:1. Viết quy trình thanh toán của phương thức thanh toán trả tiền với điều kiện thanh toán: người mua trả 40% sau khi nhận thông báo giao hàng và 60% sau khi nhận bộ chứng từ. Nhận xét quyền và trách nhiệm của ngân hàng trong phương thức thanh toán này.2. Trình bày quy trình thanh toán: 30% by TT in advance và 70% by D/A (90 days after BL date)Cháu cám ơn rất nhiều ạ!
anonymous
May 14, 2012 at 1:05 pm
Anonymous writes:kính gửi Mr Old Man! Nhờ chú giúp giùm cháu Trên hối phiếu mục Drawn under và To có phải lúc nào cũng thể hiện cùng 1 người ( thông thường là NH phát hành) hay không ?? trường hợp nếu mục Drawee là NH thông báo thì mục Pay to the order of và To ở hối phiếu sẽ thể hiện ai???
mroldmanvcb
May 14, 2012 at 10:05 pm
Mục Drawn under thể hiện số L/C, ví dụ, Drawn under L/C No. 12345.Mục To thể hiện tên ngân hàng trả tiền (drawee), thường là ngân hàng phát hành L/C.Mục Drawee thể hiện tên ngân hàng thông báo chỉ khi ngân hàng thông báo là ngân hàng xác nhận L/C.Mục Pay to the order thể hiện tên ngân hàng phục vụ người thụ hưởng, ví dụ, người thụ hưởng xuất trình chứng từ đến VCB để chiết khấu, hối phiếu sẽ được lập pay to the order of VCB; Mục To thể hiện tên ngân hàng trả tiền, có thể là ngân hàng phát hành hoặc một ngân hàng được chỉ định.
anonymous
May 15, 2012 at 8:05 am
Anonymous writes:kính gửi Mr Old Man! Nhờ chú giúp giùm cháu, cháu sắp thi tốt nghiệp thanh toán quốc tế: 1. Viết quy trình thanh toán của phương thức thanh toán trả tiền với điều kiện thanh toán: người mua trả 40% sau khi nhận thông báo giao hàng và 60% sau khi nhận bộ chứng từ. Nhận xét quyền và trách nhiệm của ngân hàng trong phương thức thanh toán này. 2. Trình bày quy trình thanh toán: 30% by TT in advance và 70% by D/A (90 days after BL date) Cháu cám ơn rất nhiều ạ!
anonymous
May 15, 2012 at 9:05 am
Anonymous writes:Cho cháu hỏi 1 chút về điều kiện bất khả kháng Trường hợp nhà nhập khẩu xuất trình bộ chứng từ phù hợp vào NH thông báo ở nước mình và bộ chứng từ dược chuyển qua NH phát hành trong thời gian hiệu lực của L/C , nhưng nếu NH Phát Hành L/C gặp điều kiện bất khả kháng khi hoạt động lại thì L/C đã hết hiệu lực ở nước người mua .GẶP TƯỜNG HỢP NHƯ VẬY THÌ NH PHÁT HÀNH CÓ THANH TOÁN CHO BỘ CHỨNG TỪ NÀY HAY KO NẾU BCT LÀ TRẢ NGAY?
mroldmanvcb
May 15, 2012 at 9:05 pm
Originally posted by anonymous:
Tham khảo các tình hướng trong bài viết dưới đây:Bàn về điều kiện bất khả kháng của UCP 600 nhân sự kiện động đất và song thần ở Nhật Bản Ngày 11/3/2011, một trận động đất dữ dội, có cường độ 8,9 độ richte, đã xảy ra ngoài khơi Đông Bắc Nhật Bản, gây nên một cơn sóng thần cao đến 10 mét cuốn trôi nhà cửa, xe cộ, máy bay, tàu thuyền… Một số thành phố gần như bị xóa sổ, với hàng chục ngàn người chết và mất tích. Hoạt động của các doanh nghiệp, trong đó có các ngân hàng, ở những khu vực bị ảnh hưởng hầu như bị ngưng trệ hoàn toàn trong thời gian xảy ra động đất và sóng thần và tình trạng này sẽ vẫn còn tiếp tục kéo dài cho đến khi các doanh nghiệp này có thể khắc phục hậu quả và hoạt động trở lại. Việc bị gián đoạn hoạt động kinh doanh do động đất và sóng thần là sự kiện vượt quá khả năng kiểm soát của các ngân hàng, do vậy, được xem là sự kiện bất khả kháng. Vậy, các ngân hàng bị gián đoạn hoạt động kinh doanh do ảnh hưởng của động đất và sóng thần có được miễn trách nhiệm thanh toán đối với L/C đã hết thời hạn hiệu lực trong thời gian bị gián đoạn này hay không? Trong bài viết nhân sự kiện kinh hoàng này, người viết xin bàn về điều kiện bất khả kháng được quy định tại Điều 36 của UCP 600. Điều 36 UCP 600 quy định về điều kiện bất khả kháng như thế nào?Điều 36 UCP 600 quy định về điều kiện bất khả kháng như sau:“Ngân hàng không chịu trách nhiệm hoặc có nghĩa vụ đối với các hậu quả phát sinh từ việc hoạt động kinh doanh của mình bị gián đoạn do thiên tai, nổi loạn, dân biến, nổi dậy, chiến tranh, khủng bố, hoặc do đình công hoặc đóng cửa doanh nghiệp hoặc bất kỳ nguyên nhân nào khác vượt quá sự kiểm soát của ngân hàng. Khi bắt đầu hoạt động trở lại, ngân hàng sẽ không thanh toán hoặc chiết khấu L/C đã hết thời hạn hiệu lực trong thời gian ngân hàng bị gián đoạn kinh doanh”. (A bank assumes no liability or responsibility for the consequences arising out of the interuption of its business by Acts of God, riots, civil commonitions, insurrections, wars, acts of terrorism, or by any strikes or lockouts or any other causes beyond its control. A bank will not, upon resumption of its business, honour or negotiate under a credit that expired during such interuption of its business). Trong bối cảnh giả định nhiều ngân hàng Nhật Bản ngừng hoạt động do bị ảnh hưởng bởi động đất và sóng thần, rõ ràng với quy định như trên, người thụ hưởng L/C có lý do chính đáng để lo lắng rằng ngân hàng có thể viện dẫn quy định tại Điều 36 UCP 600 để từ chối thanh toán L/C nếu như thời hạn hiệu lực L/C rơi vào thời điểm ngân hàng ngừng hoạt động và người thụ hưởng không thể xuất trình chứng từ đến được ngân hàng trong thời hạn hiệu lực quy định. Tương tự, ngân hàng được chỉ định đã thanh toán hoặc chiết khấu L/C cũng có lý do để lo lắng về việc ngân hàng phát hành có thể viện dẫn quy định tại Điều 36 UCP 600 để từ chối hoàn trả tiền. Điều 36 UCP 600 có luôn luôn đúng trong mọi tình huống? Câu trả lời ngay là không. Ngân hàng có thể được miễn trừ trách nhiệm thanh toán hoặc chiết khấu L/C đã hết hiệu lực trong thời gian ngân hàng đó bị gián đoạn kinh doanh theo Điều 36 UCP 600 hay không còn tùy thuộc quy định của L/C. Người viết bài này xin đưa ra một số tình huống giả định khác nhau và phân tích để thấy rằng không phải trường hợp nào ngân hàng cũng được miễn trừ trách nhiệm nghĩa vụ thanh toán hoặc chiết khấu L/C khi hoạt động kinh doanh của ngân hàng đó bị gián đoạn do bị ảnh hưởng bởi sự kiện bất khả kháng như thiên tai, nổi loạn, dân biến, nổi dậy, chiến tranh, khủng bố…Tình huống giả định chung Theo yêu cầu của nhà nhập khẩu, Bank I (Sendai, Nhật Bản) phát hành L/C xác nhận cho người thụ hưởng là Bên B (Việt Nam). L/C quy định chứng từ xuất trình thanh toán tại Bank C bằng hình thức trả ngay (available with Bank C by payment). Ngày và nơi chấm dứt hiệu lực (Date and Place of Expiry): 15/3/2011, Việt Nam. L/C đã được Bank C (Việt Nam) xác nhận và thông báo cho Bên B. Bên B đã thực hiện giao hàng vào ngày 8/3/2011, tức là 2 ngày trước khi động đất xảy ra (11/3/2011) và xuất trình chứng từ cho Bank C để thanh toán vào ngày 12/3/2011.Tình huống (1) Giả định rằng chứng từ xuất trình hoàn toàn phù hợp với các điều kiện và điều khoản L/C, nhưng qua thông tin thu thập được, Bank C biết chắc rằng Bank I đã ngừng hoạt động do bị ảnh hưởng của trận động đất, Bank C có thể viện dẫn Điều 36 UCP 600 để từ chối thanh toán cho Bên B? Tình huống (2) Giả định rằng Bank C đã thanh toán cho Bên B và gửi chứng từ cho Bank I bằng dịch vụ chuyển phát nhanh DHL nhưng 10 ngày sau, DHL trả lại chứng từ cho Bank C với lý do không thể chuyển chứng từ đến Bank I do thành phố Sendai (Nhật Bản) bị động đất và sóng thần.Vậy, khi hoạt động trở lại và nhận được chứng từ do Bank C xuất trình lại nhưng sau thời hạn hiệu lực L/C, Bank I có thể viện dẫn Điều 36 UCP 600 để từ chối hoàn trả tiền cho Bank C? Tình huống (3) Giả định rằng Bank C đã trả tiền cho Bên B và gửi chứng từ cho Bank I bằng dịch vụ chuyển phát nhanh DHL nhưng 10 ngày sau, DHL thông báo cho Bank C biết rằng do bị ảnh hưởng của động đất và sóng thần, chứng từ gửi đến Bank I đã bị thất lạc trên đường đi. Vậy, khi hoạt động trở lại và nhận được yêu cầu hoàn trả, Bank I có thể viện dẫn Điều 36 UCP 600 để từ chối hoàn trả tiền cho Bank C? Tình huống (4) Giả định rằng Bank C không đồng ý xác nhận L/C, do vậy, Bank I tu chỉnh L/C quy định chứng từ xuất trình thanh toán tại quầy của Bank I (thay vì tại Bank C) bằng hình thức trả ngay (available with Bank I by payment); ngày và nơi chấm dứt hiệu lực được sửa đổi lại: 15/3/2011, Nhật Bản (thay vì Việt Nam). Bank C thông báo L/C (không có xác nhận) cũng như sửa đổi L/C và Bank C chấp nhận sửa đổi L/C. Bên B xuất trình chứng từ tại Bank C và Bank C chuyển tiếp chứng từ cho Bank I bằng dịch vụ chuyển phát nhanh DHL nhưng sau đó, DHL gửi trả lại với lý do không thể chuyển chứng từ đến Bank I do động
đất và sóng thần đang xảy ra ở Sendai. Vậy, khi hoạt động trở lại và nhận được chứng từ xuất trình lại nhưng sau thời hạn hiệu lực L/C, Bank I có thể viện dẫn Điều 36 UCP 600 để từ chối thanh toán cho Bên B?Tình huống (5) Giả định rằng động đất và sóng thần xảy ra ở Việt Nam và Bank C (ngân hàng xác nhận) ngừng hoạt động, do vậy, Bên B không thể xuất trình chứng từ cho Bank C trong thời hạn hiệu lực L/C. Vậy, khi Bank C hoạt động trở lại và nhận được chứng từ do Bên B xuất trình nhưng sau thời hạn hiệu lực L/C, Bank C có thể viện dẫn Điều 36 UCP 600 để từ chối thanh toán cho Bên B?Có giải pháp nào để Bên B được thanh toán trong tình huống này? Phân tích và kết luận Với tình huống (1), Bank C không thể viện dẫn Điều 36 UCP 600 để từ chối thanh toán cho Bên B bởi sự kiện bất khả kháng không xảy ra ở Việt Nam – nơi L/C quy định thời hạn chấm dứt hiệu lực xuất trình. Việc người thụ hưởng yêu cầu L/C xác nhận là nhằm mục đích phòng tránh rủi ro không được thanh toán từ phía ngân hàng phát hành cũng như rủi ro liên quan đến quốc gia của ngân hàng phát hành L/C. Theo Điều 8 (a) UCP 600, miễn là các chứng từ quy định được xuất trình cho ngân hàng xác nhận hoặc cho bất kỳ ngân hàng được chỉ định khác và chúng cấu thành một một sự xuất trình phù hợp, thì ngân hàng xác nhận phải có nghĩa vụ thanh toán. Chứng từ được Bên B xuất trình trong thời hạn hiệu lực và phù hợp với các điều kiện và điều khoản của L/C, do vậy, Bank C phải thanh toán cho Bên B bất kể Bank C có được Bank I hoàn trả hay không.Bank C có thể gặp rủi ro (không được Bank I hoàn trả) nếu như Bank I “biến mất” sau sự kiện động đất và sóng thần. Với tình huống (2) và (3), Bank I không thể vận dụng Điều 36 UCP 600 để từ chối thực hiện nghĩa vụ hoàn trả tiền cho Bank C bởi L/C quy định thời hạn chấm dứt hiệu lực tại ngân hàng xác nhận (Bank C), bộ chứng từ phù hợp đã được xuất trình cho Bank C và đã được Bank C thanh toán. Khi hoạt động trở lại, Bank I vẫn phải thực hiện hoàn trả tiền cho Bank C khi nhận được chứng từ (Điều 7(c) UCP 600) hoặc ngay cả khi không nhận được chứng từ do chúng đã bị thất lạc trên đường đi (Điều 35 UCP 600). Liên quan đến quy định về trường hợp chứng từ thất lạc trên đường đi (documents lost in transit), Điều 35 UCP 600 quy định rõ như sau: “Nếu ngân hàng được chỉ định xác định rằng chứng từ xuất trình phù hợp và gửi chứng từ đến ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận, cho dù ngân hàng được chỉ định đã thanh toán hoặc chiết khấu hay không, ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận cũng phải thanh toán hoặc chiết khấu, hoặc hoàn trả cho ngân hàng được chỉ định, ngay cả khi chứng từ bị thất lạc trên đường đi giữa ngân hàng được chỉ định và ngân hàng phát hành, hoặc giữa ngân hàng xác nhận và ngân hàng phát hành”. (If a nominated bank determines that a presentation is complying and forwards the documents to the issuing bank or confirming bank, whether or not the nominated bank has honoured or negotiated, an issuing bank or confirming bank must honour or negotiate, or reimburse that nominated bank, even when the documents have been lost in transit between the nominated bank and the issuing bank or confirming bank, or between the confirming bank and the issuing bank). Với tình huống (4), L/C quy định thanh toán tại quầy của Bank I bằng hình thức trả ngay và ngày và nơi chấm dứt hiệu lực xuất trình là tại Nhật Bản (nơi xảy ra động đất và sóng thần), do vậy, khi hoạt động trở lại, Bank I có thể viện dẫn Điều 36 UCP 600 để từ chối thực hiện nghĩa vụ thanh toán L/C. Với tình huống (5), L/C quy định thanh toán tại Bank C bằng hình thức trả ngay và ngày và nơi chấm dứt hiệu lực xuất trình là tại Việt Nam (nơi xảy ra động đất và sóng thần), do vậy, Bank C hoàn toàn có thể viện dẫn Điều 36 UCP 600 để từ chối thanh toán cho Bên B. Vậy thì giải pháp nào có thể giúp Bên B được trả tiền trong bối cảnh động đất xảy ra ở Việt Nam nơi mà Bank C (ngân hàng xác nhận) ngừng hoạt động?Điều 6 (a) UCP 600 cho phép người thụ hưởng xuất trình chứng từ trực tiếp cho ngân hàng phát hành mà không cần phải qua ngân hàng được chỉ định (a credit available with a nominated bank is also available with the issuing bank). Nếu động đất và sóng thần xảy ra ở Việt Nam ngăn cản Bên B xuất trình chứng từ cho Bank C trong thời gian hiệu lực L/C, Bên B có thể, bằng cách nào đó nhanh nhất, xuất trình chứng từ trực tiếp đến Bank I để được thanh toán miễn là chứng từ xuất trình phù hợp và trong thời hạn hiệu lực của L/C.Qua phân tích và kết luận các tình huống nêu trên có thể thấy điểm mấu chốt quyết định ngân hàng xác nhận hoặc ngân hàng phát hành có được miễn trừ trách nhiệm thanh toán L/C đã hết hiệu lực trong thời gian ngân hàng đó bị gián đoạn hoạt động kinh doanh vì sự kiện bất khả kháng hay không là hoàn toàn phụ thuộc vào quy định của L/C (thời hạn và nơi chấm dứt hiệu lực L/C, ngân hàng thanh toán…) cũng như phụ thuộc vào nơi xảy ra sự kiện bất khả kháng. Tóm lại, nếu L/C quy định chứng từ thanh toán tại một ngân hàng mà hoạt động kinh doanh ngân hàng đó bị gián đoạn do bị ảnh hưởng của sự kiện bất khả kháng, thì phù hợp với Điều 36 UCP 600, ngân hàng đó được miễn trách nhiệm thanh toán hoặc chiết khấu L/C đã hết thời hạn hiệu lực trong thời gian bị gián đoạn kinh doanh của ngân hàng đó.Thế giới không phải lúc nào cũng bình yên. Năm 2010, xảy ra vụ tro bụi Iceland làm ảnh hưởng đến việc giao thông hàng không của cả châu Âu, rồi bạo động đang leo thang tại Libya và nay là động đất và sóng thần xảy ra tại Nhật Bản. Những sự kiện này chắc chắn ảnh hưởng đến việc thanh toán quốc tế nói chung và thanh toán bằng L/C nói riêng. Trong bài viết này, người viết cố gắng đưa ra những tình huống giả định để phân tích nhằm làm sáng tỏ điều kiện bất khả kháng quy định tại Điều 36 UCP 600 với mong muốn giúp những nhà kinh doanh xuất nhập khẩu, những người thực hành L/C hiểu thêm về vấn đề này để có thể vận dụng tốt trong hoạt động mua bán quốc tế của mình.SOURCE: TẠP CHÍ NGÂN HÀNG SỐ 9/2011 – NGUYỄN HỮU ĐỨC – VIETCOMBANK Đà Nẵng
mroldmanvcb
May 15, 2012 at 9:05 pm
Originally posted by anonymous:
Sorry nhưng Mr. Old Man không có thời gian để trả lời những câu hỏi mang tính giáo khoa. Bạn thông cảm nhé.
anonymous
July 31, 2013 at 1:07 pm
Anna Nguyen writes:Cam on tac gia bai viet nay, rat huu dung
anonymous
August 20, 2013 at 10:08 pm
Tran Duy writes:Bác cho con hỏi Green lause là gì được không ạ?
mroldmanvcb
August 22, 2013 at 2:08 pm
Green Clause trong Green Clause Letter of Credit được hiểu là LC điều khoản xanh. Giống như LC điều khoản đỏ (Red Green Clause Letter of Credit), LC điều khoản xanh cho phép nhà xuất khẩu ứng trước một phần tiền hàng từ ngân hàng đại lý để có tiền thanh toán các chi phí sản xuất hoặc thu mua hàng xuất khẩu . Ngày nay LC điều khoản xanh và LC điều khoản đỏ hầu như không còn được sử dụng rộng rãi.
anonymous
September 24, 2013 at 4:09 pm
Anonymous writes:cám on Chu Old Man bài viết của chú thật hay và bổ ích. một lần nữa con cam on chú.
dini
January 9, 2017 at 9:26 pm
Dear Mr Old Man,
I need your Opinion regarding red clause LC below.
LC states :
-draft : at sight
– any bank by negotiation
– amount for USD 2,100.00
– drawee : Issuing bank
46A: – Charter party BL ini full sets
– invoice
– cert of weight
– cert of analysis
– delivery order signed by applicant and verified by issuing bank.
47A : – third party docs acceptable , except invoice
– this is red clause LC, Bene may draw up to USD 1,050.00 by presenting draft certifying amount drawing and bene’s letter of undertaking stating that Bene undertake to ship goods and present docs as per LC terms within presentation period and validity of credit.
– payment for the remaining balance LC by presenting shipping docs as per required.
47B :+ for red clause LC, the negotiating bank is authorized to make advance payment for drawing up to USD 1,050.00 by presenting draft and docs as follows :
A. Simple bene’s receipt stating that Bene has received the advance
B. Bene’s letter of undertaking states :
I. Bene undertake to ship the goods and present docs as per LC terms.
II. Refund payment to applicant if there’s No shipment
III. Bene can use the payment to purchase and ship the goods
IV. Bene undertake to ship goods before latest shipment date
+ Payment for the remaining balance of this LC by presenting shipping docs as required.
78. + for red clause LC, Upon receipt swift advice of negotiation from negotiating bank certifying for advance payment by presenting draft, bene’s simple receipt, and letter of undertaking are presented. We will reimburse you as per your instruction.
+For remaining balance, we will reimburse you Upon receipt the shipping docs as required.
.
1. Bene wants to draw for red clause LC USD 1,050.00 and our bank doesn’t want to make advance payment/negotiate for red clause LC .
Should the Bene presents docs as per 47A or 47B ?
2. Let’s say, Iss bank make payment for red clause LC. If there’s no shipment or issuing bank find the discrepant docs for remaining balance, does the presenting bank obligate to refund the payment of red clause ??
Thank you.
Rgds, DIY.
mroldman
January 10, 2017 at 2:25 pm
1) Unless your bank is a confirming bank or unless your bank agrees to act on its nomination, it is not obligated to honour or negotiate.
Where the negotiating bank refuses to act on its nomination, i.e., refuses to make advance payment of USD1,050.00 to the beneficiary, the beneficiary should not present such documents.
2) No.