Uncategorized RED CLAUSE LC By Mr Old Man Posted on March 13, 2010 12 min read 29 0 7,604 Share on Facebook Share on Twitter Share on Google+ Share on Reddit Share on Pinterest Share on Linkedin Share on Tumblr Chào bạn G., Hôm qua bạn có hỏi tôi về Red Clause LC và rủi ro liên quan đến Red Clause LC mà ngân hàng của bạn đóng vai trò là ngân hàng thông báo. Vì không được trực tiếp xem xét hồ sơ, tôi chỉ có thể trả lời bạn trên cơ sở lý thuyết như sau: Red Clause LC (hay LC điều khoản đỏ) cho phép người hưởng lợi ứng trước tất cả hoặc một phần tiền hàng trước khi giao hàng từ ngân hàng đại lý được chỉ định (thông thường là ngân hàng thông báo hoặc ngân hàng xác nhận). Khi nhận được tiền ứng trước, người hưởng phải có biên nhận và cam kết bằng văn bản sẽ thực hiện xuất trình chứng từ trước khi L/C hết hiệu lực xuất trình. Ngân hàng đại lý thực hiện ứng trước tiền hàng nhưng ngân hàng phát hành LC (NHPH) chịu trách nhiệm. Nếu người bán không xuất trình chứng từ trong thời gian quy định và không hoàn trả tiền ứng trước, NHPH phải hoàn trả cho ngân hàng đại lý số tiền ứng trước cộng với tiền lãi phát sinh. NHPH có quyền truy đòi người mở LC – người chịu mọi rủi ro đối với khoản tiền ứng trước và tiền lãi phát sinh. Điều khoản cho phép ngân hàng đại lý thực hiện ứng trước tiền hàng trước đây được viết bằng mực đỏ, do vậy, tên LC điều khoản đỏ phát sinh từ tập quán này. Tôi đã xem bản fax LC mà bạn gửi cho tôi ngày hôm qua, theo đó tại Field 47A quy định cho phép người hưởng ứng trước đến 272.000USD khi xuất trình biên nhân đã ký và cam kết rằng họ sẽ thực hiện giao hàng và xuất trình chứng từ phù hợp với LC trong thời hạn hiệu lực và rằng trong trường hợp họ không thực hiện giao hàng, họ sẽ hoàn trả cho NHPH ngay khi được yêu cầu số tiền ứng trước cùng với số tiền lãi phát sinh từ ngày thanh toán điều khoản đỏ cho đến khi NHPH nhận được tiền hoàn trả. Về lý thuyết, nếu ngân hàng của bạn là ngân hàng được chỉ định thực hiện ứng trước tiền hàng cho người hưởng đổi lấy giấy biên nhận và cam kết nêu trên; ngân hàng của bạn có quyền yêu cầu NHPH hoàn trả tiền ứng trước cộng với tiền lãi phát sinh trong trường hợp người hưởng không xuất trình chứng từ trong thời hạn hiệu lực xuất trình của LC và không hoàn trả tiền ứng trước. Nếu đúng với tinh thần trên đây, tôi cho rằng ngân hàng của bạn cần phải cân nhắc thận trọng về việc có nên thực hiện ứng trước cho người hưởng hay không bởi mức độ rủi ro là khá cao. Hôm qua bạn cũng như anh V. có trao đổi với tôi rằng NHPH (chứ không phải ngân hàng của bạn) thực hiện ứng trước tiền hàng cho người hưởng khi họ xuất trình giấy biên nhận cùng với cam kết nêu trên. Nếu đúng như vậy, tôi cho rằng trong trường hợp này ngân hàng của bạn chỉ đóng vai trò là ngân hàng trung gian chuyển chứng từ cho NHPH mà thôi. Tôi nghĩ rằng ngân hàng của bạn sẽ không chịu bất cứ trách nhiệm nào trong trường hợp người bán không thực hiện giao hàng và xuất trình chứng từ trong thời hạn hiệu lực của LC hoặc không hoàn trả lại số tiền được ứng trước bởi đây là LC điều khoản đỏ không có bảo đảm, tức là ngân hàng của bạn không có cam kết với NHPH về việc sẽ trả thay trong trường hợp người hưởng không hoàn trả tiền hoặc các nội dung tương tự. Xin hãy thông tin cho tôi biết những diễn biến tiếp theo liên quan đến giao dịch LC điều khoản đỏ nêu trên (nếu có thể). Chúc một ngày làm việc vui vẻ, hiệu quả. Thân chào, Nguyễn Hữu Đức …
IS THE NOMINATED BANK REQUIRED TO VERIFY WHETHER THE BENEFICIARY HAS AUTHORIZED THE PRESENTING BANK TO PRESENT THE DOCUMENTS?
CAN THE ISUING BANK CITE “LATE PRESENTATION” AS A DISCREPANCY SOLELY BASED ON THE DATE OF THE COVER LETTER?
IS THE NOMINATED BANK REQUIRED TO VERIFY WHETHER THE BENEFICIARY HAS AUTHORIZED THE PRESENTING BANK TO PRESENT THE DOCUMENTS?
CAN THE ISUING BANK CITE “LATE PRESENTATION” AS A DISCREPANCY SOLELY BASED ON THE DATE OF THE COVER LETTER?