Uncategorized NEGOTIATION UNDER DOCUMENTARY COLLECTION By Mr Old Man Posted on May 26, 2011 9 min read 13 0 3,395 Share on Facebook Share on Twitter Share on Google+ Share on Reddit Share on Pinterest Share on Linkedin Share on Tumblr CHIẾT KHẤU CHỨNG TỪ NHỜ THU QUESTION Chào anh Đức, Ngân hàng em muốn chiết khấu bộ chứng từ nhờ thu xuất trình với tất cả các chứng từ vận tải, như vậy sẽ có rủi ro gì và ngân hàng sẽ quản lý rủi ro như thế nào? Quy định của ngân hàng em là xuất trình trọn bộ bản gốc chứng từ vận tải qua ngân hàng, như thế có phù hợp với trường hợp chứng từ là AWB không? Thanks anh! B. —- ANSWER Hi, Rủi ro thanh toán đối với nhà xuất khẩu trong giao dịch nhờ thu phát sinh khi: (i) nhà nhập khẩu (drawee), vì lý do nào đó, không nhận chứng từ để nhận hàng, chẳng hạn, giá hàng hóa sụt giảm mạnh. Nếu tình huống này xảy ra, nhà xuất khẩu có thể phải tốn nhiều chi phí như lưu kho, lưu bãi và chi phí vận chuyển hàng trở lại hoặc vận chuyển đến nơi do người mua mới (nếu có) chỉ định. Tình huống xấu hơn, nhà xuất khẩu có thể phải bỏ hàng, thậm chí tốn thêm chi phí tiêu hủy nếu như hàng dễ hỏng và không tìm ra được người mua mới. (ii) nhà nhập khẩu nhận chứng từ D/A để nhận hàng nhưng không thanh toán khi hối phiếu D/A đáo hạn. Nếu tình huống này xảy ra, nhà xuất khẩu có thể mất trắng lô hàng. AWB là không phải là chứng từ sở hữu hàng hóa và không giống như BL được phát hành rất nhiều liên cho nhiều mục đích khác nhau, do vậy, không thể yêu cầu xuất trình trọn bộ AWB gốc qua ngân hàng. Ngay cả khi bộ chứng từ nhờ thu bao gồm cả 3/3 BL gốc lập theo lệnh của Collecting Bank, nhà xuất khẩu vẫn có thể gặp rủi ro như phân tích ở trên. Rủi ro của nhà xuất khẩu cũng là rủi ro của ngân hàng chiết khấu chứng từ nhờ thu. Tuy nhiên, để hạn chế rủi ro ngân hàng bạn vẫn có thể thỏa thuận với nhà xuất khấu đồng ý chiết khấu chứng từ nhờ thu theo hình thức truy đòi (negotiation with recourse) trên cơ sở cân nhắc một số điều kiện sau đây: a) Nhà xuất khẩu có khả năng tài chính để hoàn trả trong trường hợp không nhận được thanh toán của nhà nhập khẩu nước ngoài. (Chiết khấu có truy đòi tương tự như hình thức tài trợ/cho vay cầm cố bộ chứng từ, ngân hàng cũng cần cân nhắc khả năng tài chính của khách hàng. nếu đó là khách hàng truyền thống, tài chính mạnh thì chẳng ngại ngần gì mà không chiết khấu). b) Nhà nhập khẩu là khách hàng thường xuyên của nhà xuất khẩu và lịch sử thanh toán chứng từ nhờ thu cho thấy nhà nhập khẩu này có uy tín trong thanh toán (sòng phẳng, nhanh…) c) Mặt hàng xuất khẩu ít biến động về giá hay ít nhất tại thời điểm xuất khẩu không có biến động. Đối với nhờ thu D/A, ngân hàng bạn có thể chấp nhận chiết khấu hối phiếu được nhà nhập khẩu chấp nhận và được ngân hàng chuyển chứng từ/ngân hàng của nhà nhập khẩu ký “aval” (ký bảo lãnh hối phiếu). Best regards, Mr. Old Man
IS THE NOMINATED BANK REQUIRED TO VERIFY WHETHER THE BENEFICIARY HAS AUTHORIZED THE PRESENTING BANK TO PRESENT THE DOCUMENTS?
IS THE NOMINATED BANK REQUIRED TO VERIFY WHETHER THE BENEFICIARY HAS AUTHORIZED THE PRESENTING BANK TO PRESENT THE DOCUMENTS?