Home Uncategorized EXCLUSIONS IN THE LC

EXCLUSIONS IN THE LC

13 min read
6
0
2,860

KIM YEN’S QUERY

Ngân hàng của Mr khi phát hành l/c thì có loại trừ điều khoản nào của UCP600 hay không? Em đọc và thấy có thực trạng là một số ngân hàng khi phát hành l/c đã có một số sửa đổi và loại trừ một số điều khoản của UCP600. Ví dụ, loại trừ điều 14f, 14k, 14l, 28i, 16 (c) iii (d), điều 35…

———————————————

MR. OLD MAN’S COMMENT

Chào bạn,

Hôm nay tôi trả lời tiếp một câu hỏi khác của bạn liên quan đến việc L/C được phát hành loại trừ một số điều khoản của UCP 600.

UCP 600 là quy tắc áp dụng cho bất kỳ L/C nào khi nội dung của L/C đó có dẫn chiếu rằng nó tuân thủ theo quy tắc này. UCP ràng buôc các bên tham gia trừ phi L/C có quy định bổ sung hoặc loại trừ rõ ràng (Điều 1 UCP 600).

Theo quy định trên thì ngân hàng phát hành L/C có thể loại trừ bất kỳ điều khoản nào của UCP 600 nếu muốn. Tuy nhiên, ngân hàng phát hành cần phải biết rằng liệu người thụ hưởng/ngân hàng được chỉ định có đồng ý với L/C mà có nhiều điều khoản bị loại trừ bất lợi cho họ hay không. Nếu người thụ hưởng không đồng ý với những điều khoản bị loại trừ thì L/C xem như không có giá trị thực hiện. Vì thế ngân hàng phát hành cần phải cẩn trọng khi loại trừ những điều khoản không đúng với tập quán và thông lệ quốc tế.

Vì thời gian có hạn, tôi chỉ trao đổi với bạn về một vài điều khoản của UCP 600 mà bạn cho rằng một số ngân hàng thường loại trừ khi phát hành L/C.

Điều 14 (k) quy định người giao hàng hoặc người gửi hàng được quy định trên bất kỳ chứng từ không nhất thiết phải là người thụ hưởng L/C. Quy định này phù hợp với tập quán thương mại quốc tế bởi không phải tất cả người thụ hưởng đều là người cung cấp hàng hoá; họ có thể chỉ là người trung gian.. Nếu L/C loại trừ điều này thì rõ ràng một số người thụ hưởng L/C sẽ không thể tuân thủ được. Và nếu họ không tuẩn thủ được thì đương nhiên họ từ chối L/C.

Điều 16 (c) và (d) liên quan đến quy định về nghĩa vụ của ngân hàng được chỉ định hành động theo sự chỉ định, ngân hàng xác nhận và ngân hàng phát hành trong việc xử lý chứng từ sai sót và thông báo từ chối.

Tôi cho rằng đây là điều khoản quan trọng, do vậy, thật khó chấp nhận một L/C loại trừ các điều khoản này.
Điều 35 UCP 600 quy định về sự miễn trách đối với ngân hàng chuyển điện/chuyển chứng từ trong trường hợp điện/chứng từ bị thất lạc trên đường (lost in transit). Tôi ngạc nhiên, khi L/C loại trừ điều khoản này bởi không có một ngân hàng khôn ngoan nào lại đồng ý chiết khấu, thanh toán L/C mà không được Điều 35 bảo vệ. Nếu ngân hàng được chỉ định từ chối chiết khấu/thanh toán L/C loại trừ Điều 35 thì chắc chắn không một người thụ hưởng L/C kinh nghiệm nào lại chấp nhận L/C như thế. Nếu ngân hàng phát hành lo sợ vì phải thanh toán ngay cả khi chứng từ thất lạc trên đường đi thì có thể chỉ thị chứng từ rằng chứng từ gửi băng hai lần liên tiếp (two consecutive lots). Về vấn đề này tôi đã từng đề cập nhiều lần trong các bài viết trước đây. Bạn có thể tìm đọc thêm.
……

Tôi xác nhận lại rằng khi phát hành L/C ngân hàng có quyền loại trừ bất kỳ điều khoản của UCP nhưng L/C đó có được chấp nhận hay không là còn tuỳ thuộc vào người thụ hưởng và/hoặc ngân hàng được chỉ định (nếu điều khoản bị loại bỏ có ảnh hướng đến quyền lợi của ngân hàng). Theo tôi, một ngân hàng uy tín không nên làm xói mòn UCP bằng thực hành L/C theo kiểu tuỳ tiện. Tôi làm việc ở một chi nhánh Vietcombank ở Miền Trung nên không biết các chi nhánh Vietcombank khác khi phát hành L/C có loại trừ những điều khoản tương tự như thế hay không. Nhưng tôi nghĩ là không, còn nếu có thì có thể là hãn hữu và có thể vì lý do đặc biệt nào đó.

Chúc bạn một ngày làm việc hiệu quả và vui vẻ.

Thân chào,
Mr. Old Man …

Load More Related Articles
Load More By Mr Old Man
Load More In Uncategorized

6 Comments

  1. anonymous

    May 20, 2013 at 4:05 pm

    Thảo writes:Em chào anh,Em đang làm thanh toán quốc tế tại một ngân hàng, em có câu hỏi muốn nhờ anh giải đáp, em cảm ơn anh nhiều ạ.Bên em đang phát hành 1 L/C phục vụ dự án với cam kết đặc biệt của Nhà tài trợ. Trong cam kết này quy định rõ: Nhà tài trợ sẽ thanh toán cho ngân hàng chiết khấu, thanh toán khi có thông báo đòi tiền. và trong nội dung L/C bên em quy định: L/C chỉ có hiệu lực khi có cam kếtđặc biệt được phát hành. Như vậy, Bên em với tư cách là ngân hàng phát hành có nghĩa vụ thanh toán cho bên Ngân hàng chỉ định hay không? trong trường hợp muốn loại bỏ nghĩa vụ thanh toán cuối cùng thì trong L/C bên em nên quy định như thế nào? (vì theo em hiểu trong L/C mình có thể quy định thêm hoặc loại trừ một số điều khoản trong UCP, và đây là hình thức thanh toán đặc biệt)em rất mong nhận được sự giúp đỡ của anh.Cảm ơn anh rất nhiềuTrân trọng.Thảo

    Reply

  2. mroldmanvcb

    May 20, 2013 at 11:05 pm

    Bạn tham khảo Q&A dưới đây:LC REIMBURSED BY ADBWednesday, November 16, 2011 10:08:46 PMLC reimbursed by ADB QUESTION ChàoChi nhánh em nhận được 1 LC trong nước (file đính kèm) có một số điều khoản đặc biệt hơn các LC khác. Anh xem giúp em liệu điều khoản đó có ảnh hưởng gì đến trách nhiệm và quyền lợi của ngân hàng mình không:THIS L/C WILL ONLY BECOME OPERATIVE WHEN BOTH THE ISSUING BANK AND THE ADVISING BANK RECEIVE THE ASIAN DEVELOPMENT BANK'S (ADB) COMMITMENT LETTER FOR REIMBURSEMENT UNDER THIS L/C"Em cám ơn anh trước.—————-ANSWERHi,Có thể hiểu rằng đây là L/C được thanh toán bằng nguồn vốn do ADB tài trợ theo thỏa thuận vay vốn khung ký giữa Chính phủ VN và ADB. Theo đó, ADB sẽ đóng vai trò là ngân hàng hoàn trả và sẽ phát hành cam kết hoàn trả sau khi L/C được phát hành.Mặt khác, có thể vì NHPH sợ rằng mình sẽ phải chịu trách nhiệm thanh toán nếu như ADB, vì lý do nào đó, không thực hiện hoàn trả nên để chắc chắn NHPH phát hành L/C với điều khoản quy định về hiệu lực như vậy.Điều kiện quy định như vậy cũng thường xảy ra trong giao dịch L/C. Tuy nhiên, người thụ hưởng L/C này cần lưu ý chỉ thực hiện giao hàng khi L/C có hiệu lực, tức là, khi nhận được cam kết hoàn trả của ADB.Liên quan đến nội dung L/C, người thụ hưởng/ngân hàng chiết khấu cần lưu ý thêm điều kiện dưới đây:FOR PAYMENT(S) UNDER THIS LETTER OF CREDIT: UPON RECEIPT OF ISSUING BANK AUTHORIZATION, PLEASE REIMBURSE YOURSELVES BY CABLE ON ADB, REFERRING ADB'S COMMITMENT LETTER FOR REIMBURSEMENTS UNDER ADB LOAN NO.12345 -VIE DATED 17 SEP. 2009 INDICATING THE DATE AND NUMBER OF THIS CREDITTheo điều kiện này thì ngân hàng chiết khấu chỉ được yêu cầu ADB hoàn trả khi nhận được ủy quyền của NHPH. Lẽ ra trường hợp này chỉ xảy ra khi chứng từ xuất trình có sai sót, còn khi trường hợp chứng từ phù hợp thì ngân hàng chiết khấu có thể yêu cầu ADB thực hiện hoàn trả mà không cần phải hỏi xin ủy quyền của NHPH.Phân tích như vậy để rõ và hết ý thôi. Theo Mr. Old Man, có thể chấp nhận L/C này. Regards,Mr. Old ManP/S: Dưới đây là quy trình giải ngân vốn vay thông qua việc ADB phát hành cam kết hoàn trả cho ngân hàng chiết khấu L/C:- Người mở L/C (Bên vay vốn) cam kết mở L/C- NHPH phát hành L/C cho người thụ hưởng (nhà cung cấp () thông qua NHTB/NHCK.- NHTB thông báo L/C cho người thụ hưởng, nhưng L/C chưa có hiệu lực thực hiện. Bên vay gửi yêu cầu phát hành cam kết hoàn trả + bản sao L/C cho ADB.- Sau khi chấp thuận yêu cầu của bên vay, ADB phát hành cam kết hoàn trả cho NHTB kèm theo bản sao L/C. Bản sao cam kết hoàn trả cũng được cung cấp cho bên vay để có thông tin.- NHTB thông báo cho người thụ hưởng rằng L/C bắt đầu có hiệu lực.- Người thụ hưởng thực hiện giao hàng cho người mở L/C.- Sau khi giao hàng, người thụ hưởng xuất trình chứng từ cho NHTB/NHCK.- NHTB/NHCK thanh toán/chiết khấu.- NHTB/NHCK gửi yêu cầu hoàn trả cho ADB.- Yêu cầu hoàn trả phải được gửi đi bằng điện SWIFT hay telex có mã. Yêu cầu hoàn trả phải xác nhận chứng từ xuất trình phù hợp. Trường hợp chứng từ có sai sót, thì phải có ý kiến chấp nhận của NHPH.

    Reply

  3. anonymous

    May 21, 2013 at 11:05 am

    Thảo writes:Cảm ơn anh Old Man về câu trả lời rất hữu ích, tuy nhiên em muốn hỏi anh như sau:- trong trường hợp vì một lý do nào đó bên tài trợ (ví dụ ADB không thanh toán) thì Bên ngân hàng chiết khấu có quyền đòi tiền ngân hàng phát hành không ạ?Em cảm ơn anh.Trân trọng

    Reply

  4. mroldmanvcb

    May 21, 2013 at 2:05 pm

    Nếu muốn miễn trừ nghĩa vụ thanh toán của NHPH thì LC cần quy định rõ điều này, đồng thời loại bỏ Điều 7 UCP 600.

    Reply

  5. anonymous

    September 16, 2013 at 8:09 pm

    Anonymous writes:Cám ơn anh về bài chia sẻ ở trên. Em muốn hỏi anh một vấn đề như sau, hi vọng anh có thể giải thích giúp em (đây là phần câu hỏi của CDCS):- Đề tiếng Anh:In a DC subject to UCP 600, available by negotiation with usance drafts drawn on the confirming bank at 60 days after shipped on board date in bill of lading. The confirming bank refuses to negotiate due to discrepancies. However, the issuing bank finds the presentation compliant. The beneficiary demands the issuing bank to negotiate according to the provisions of UCP 600 sub-article 7 (a) (v). The issuing bank refuses to negotiate.Q1 Is the issuing bank correct in its refusal? Q2 Can the beneficiary ask the issuing bank to discount? Q3 What can the beneficiary do under the circumstance in order to receive payment before maturity? – Tiếng Việt:Theo em hiểu thì nội dung chính của case này là 1 LC có giá trị thương lượng thanh toán tại ngân hàng xác nhận bằng cách chiết khẩu 1 hối phiếu kì hạn ký phát đòi tiền ngân hàng xác nhận, thanh toán 60 ngày tywf ngày xếp hàng lên tàu được ghi trên vận đơn. Ngân hàng xác nhận từ chối thanh toán vì bộ chứng từ có sai sót, nhưng ngân hàng phát hành lại cho rằng bộ chứng từ xuất trình hợp lệ. Người hưởng lợi yêu cầu ngân hàng phát hành phải thanh toán theo điều 7a(v) UCP 600. Ngân hàng phát hành từ chối thanh toán. Vậy:+ NH phát hành từ chối thanh toán là đúng hay sai+ Người hưởng lợi có thể yêu cầu NH phát hành chiết khấu không, và làm thế nào để có thể nhận được tiền trước ngày đáo hạn?Hi vọng sớm nhận được câu trả lời của anh. Em cám ơn anh.

    Reply

  6. mroldmanvcb

    September 16, 2013 at 9:09 pm

    Sorry nhưng Mr. Old Man không có nhiều thời gian để giải bài tập CDCS. Ngoắc nghéo mệt lắm.

    Reply

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Check Also

INVOICE NOT CERTIFYING WHAT HAS NOT BEEN SHIPPED

QUESTION Dear Sir, LC allows both AIR and SEA shipment. Amount: USD 100,000 Shipment by AI…