AWB ISSUED TO THE ORDER OF ISSUING BANK; PARTIES TO LC TRANSACTION

________________________________________
From: Kim Cuong Nguyen
Sent: Sat 9/25/2010 2:38 PM
To: Nguyen Huu Duc (DNG)
Subject: THANH TOÁN QUỐC TẾ

1. Có cách nào lập một vận đơn hàng không mà ngân hàng có thể kiểm soát được lô hàng nhưng vẫn phù hợp pháp lý không ạ?
2. Trách nhiệm của các bên tham gia trong L/C?

________________________________________
From: Nguyen Huu Duc (DNG)
Sent: Thu 9/30/2010 10:23 AM
To: Kim Cuong Nguyen
Subject:

Hi,

1) AWB không phải là chứng từ sở hữu hàng hóa, do vậy, việc kiểm soát hàng hóa bằng cách lập theo lệnh của ngân hàng phát hành là không đúng. Tuy nhiên, nhiều ngân hàng vẫn thực hành yêu cầu AWB được lập theo lệnh của ngân hàng phát hành và thông báo cho chủ hàng là người mở LC. Trong trường hợp này ở VN nhà chuyên chở vẫn gửi thông báo đến NHPH và để applicant nhận được hàng, NHPH thực hiện ủy quyền bằng văn bản cho Applicant đi nhận hàng.

NHPH cũng có thể yêu cầu AWB ghi đich danh là người nhận hàng là NHPH và sau đó lập giấy ủy quyền cho Applicant nhận hàng. Tuy nhiên, nếu thực hành như vậy NHPH có thể phải chịu rủi ro liên quan đến hàng hóa như phí lưu kho lưu bãi, trả cước vận tải nếu chưa trả …

Tốt nhất là KYC (Know Your Customer). Biết khách hàng của mình là ai (uy tín, khả năng tài chính…) thì mới phát hành LC với AWB ghi đích danh người nhận hàng là applicant. Ràng buộc các nghĩa vụ của applicant trong hợp đồng phát hành LC hoặc yêu cầu ký quỹ 100%/chuẩn bị sẵn hồ sơ nhận nợ vậy để tránh trường hợp khách hàng nhận hàng hóa nhưng lần lửa trong việc thanh toán/nhận nợ vay.

2) Trong giao dịch LC có ba mối quan hệ hợp đồng điển hình:

(i) Quan hệ hợp đồng giữa người mua và người bán;
(ii) Quan hệ hợp đồng giữa người mua /người yêu cầu phát hành LC (Applicant) và ngân NHPH (Issuer); và
(iii) Quan hệ hợp đồng giữa NHPH và người hưởng lợi (Beneficiary).

Mối quan hệ (iii) phát sinh từ (i) và (ii). Nghĩa vụ của NHPH đối với người hưởng lợi theo hợp đồng LC độc lập với hợp đồng mua bán giữa người mua và người bán, theo đó NHPH có nghĩa vụ phải thanh toán cho người hưởng lợi khi nhận được chứng từ phù hợp từ người xuất trình (có thể là Beneficiary hoặc ngân hàng của Beneficiary). Cũng cần nói thêm rằng nếu LC cho phép chiết khấu và ngân hàng của Beneficiary đã chiết khấu chứng từ phù hợp thì NHPH có nghĩa vụ phải hoàn trả cho ngân hàng chiết khấu.

Applicant có nghĩa vụ phải hoàn trả tiền cho NHPH theo hợp đồng phát hành LC.

Best regards,
Mr. Old Man