"SATISFIED" AND "DOCUMENTS ALONE"

LINH CHI’S QUERY
Hoi ve dieu khoan co the xay ra tranh chap trong UCP 600

Mr.OM co cho rang thuat ngu “satisfied” o Dieu 9 UCP600 và “documents alone” o Dieu 14 UCP600 co the xay ra tranh chap không ? Em khong tim duoc tai lieu ve hai thuat ngu nay… mong Mr.OM giai thich them!

————–

MR. OLD MAN’S COMMENT

Cám ơn bạn vì câu hỏi gửi đến Mr. Old Man.

Từ “satisfied” và cụm từ “documents alone” được sử dụng tại Điều 9 và Điều 14 UCP 600 không phải là những từ ngữ kỹ thuật đòi hỏi phải có giải thích mà chỉ là những từ ngữ thông thường có thể hiểu được bằng cách tra từ điển. “Satisfied” nghĩa là “thỏa mãn” và “documents alone” nghĩa là “chỉ chứng từ mà thôi”

Để làm rõ vấn đề, tôi xin lần lược trích lại Điều 9 (b) và (c) nơi từ “satisfied” được sử dụng và trích lại Điều 14 (a) nơi cụm từ “documents alone” được sử dụng.

SATISFIED

Điều 9 (b) quy định: “ By advising the credit or amendment, the advising bank signifies that it has satisfied itself as to the apparent authenticity of the credit or amendment and that the advice reflects accurately the terms and conditions of the credit or amendment received” (Bằng việc thông báo L/C hoặc tu chỉnh, ngân hàng thông báo cho biết rằng nó đã tự thỏa mãn đối với tính chân thực bề ngoài của L/C hoặc tu chỉnh và rằng thông báo đó phản ánh đúng các điều khoản và điều kiện của L/C hoặc tu chỉnh).

Điều 9 (c): “An advising bank may utilize the services of another bank (secondary advising bank) to advise the credit and any amendment to the beneficiary. By advising the credit or amendment, the advising bank signifies that it has satisfied itself as to the apparent authenticity of the advice it has received and and that the advice reflects accurately the terms and conditions of the credit or amendment received.” (Ngân hàng thông báo có thể sử dụng dịch vụ của một ngân hàng khác (ngân hàng thông báo thứ hai) để thông báo L/C và các tu chỉnh cho người thụ hưởng. Bằng việc thông báo L/C hoặc tu chỉnh, ngân hàng thông báo cho biết rằng nó đã tự thỏa mãn đối với tính chân thực bề ngoài của thông báo mà nó đã nhận và rằng thông báo đó phản ánh đúng các điều khoản và điều kiện của L/C hoặc tu chỉnh).

Có thể bạn đã biết, khi thiết lập quan hệ đại lý các ngân hàng thường trao đổi mã (test key) và mẫu chữ ký được uỷ quyền để tiện cho việc kiểm tra tính chân thực của các điện (telex/swift) hoặc thư do các ngân hàng chuyển cho nhau. Phòng trường hợp giả mạo, ngân hàng nhận được điện/thư phải kiểm tra mã hoặc chữ ký để xác thực tính chân thật của điện/thư đó trước khi thông báo chúng cho bên liên quan. Trường hợp không thể xác thực được L/C, tu chỉnh hoặc thông báo, ngân hàng thông báo phải thông báo ngay cho ngân hàng chỉ thị theo quy định tại Điều 9 (f).

Nghĩa của từ “satisfied” đã quá rõ. Tranh chấp (nếu có) không phát sinh từ bản thân của từ “satisfied” mà xuất phát từ việc ngân hàng không làm hoàn thành chức trách của mình theo quy định tại Điều 9, chẳng hạn, ngân hàng thông báo vẫn thực hiện thông báo L/C hoặc tu chỉnh cho người thụ hưởng trong khi, vì lý do nào đó, chưa hoặc không thể xác thực được tính chân thực bề ngoài của L/C (xác nhân mã hoặc chữ ký) và trong trường hợp không may, L/C hoặc tu chỉnh đã thông báo nhưng chưa xác thực đó là L/C hoặc tu chỉnh giả mao. Hệ quả, người thụ hưởng không được ngân hàng được cho là phát hành L/C đó thanh toán mặc dù chứng từ xuất trình phù hợp với điều kiện và điều khoản của L/C hoặc tu chỉnh. Trong trường hợp này, người thụ hưởng có thể kiện ngân hàng thông báo vì đã thông báo L/C hoặc tu chỉnh giả mạo. Điều này tưởng như khó xảy ra nhưng trong thực tế tôi biết đã từng có một trường hợp tranh chấp như thế xảy ra ở Việt Nam cách đây chứng 15 năm.

DOCUMENTS ALONE

Cụm từ “documents alone” được sử dụng tại Điều 14 (a) như sau: “A nominated bank acting on its nomination, a confirming bank, if any, and the issuing bank must examine a presentation to determine, on the basis of the documents alone, whether or not the documents appear on their face to constitute a complying presentation”. (Ngân hàng được chỉ định hành động theo sự chỉ định của mình, ngân hàng xác nhận, nếu có, và ngân hàng phát hành phải kiểm tra sự xuất trình , chỉ trên cơ sở chứng từ mà thôi, để xác định các chứng từ thể hiện trên bề mặt của chúng có cấu thành một sự xuất trình phù hợp hay không)..

Quy định tại Điều 14 (a) trên đây một lần nữa nhấn mạnh và xác nhận lại quy định tại Điều 5 UCP 600 rằng các ngân hàng chỉ giao dịch với các chứng từ, không giao dịch với hàng hoá, dịch vụ hay việc thực hiện mà các chứng từ có liên quan (Banks deal with documents and not with goods, services or performance to which the documents may relate).

Trong giao dịch L/C, điều kiện để được trả tiền là chứng từ xuất trình phù hợp với các điều khoản và điều kiện của L/C, bất kể thực tế chất lượng hàng hoá/dịch vụ như thế nào.

Nghĩa của cụm từ “documents alone” quá rõ. Tương tự như cách lý giải ở trên, cụm từ “documents alone” không thể bị hiểu nhầm và gây ra tranh chấp.

Chúc bạn hoàn thành tốt luận văn tốt nghiệp.

Thân chào,
Mr. Old Man …