Uncategorized RISKS IN CONNECTION WITH CONFIRMED L/C By Mr Old Man Posted on March 15, 2010 9 min read 10 0 2,942 Share on Facebook Share on Twitter Share on Google+ Share on Reddit Share on Pinterest Share on Linkedin Share on Tumblr QUERY FROM MATADOR Thân chào Mr. Old Man! Matador có câu hỏi nhờ Mr. Giải đáp giúp: Vietcombank là NH mở L/C. L/C này có giá trị chiết khấu tại Bank of New York. NH xác nhận là Dresdner bank. Trong mối quan hệ này thì chủ thể nào ở thế bất lợi nhất (có khả năng gánh chịu rủi ro cao nhất)? Mong sớm nhận được câu trả lời của Mr. Gửi tới Mr. và gia đình lời chúc sức khỏe và may mắn! —————————————- ANSWER FROM MR. OLD MAN Chào Matador, Cám ơn bạn đã gửi câu hỏi. Với LC xác nhận, ngân hàng chiết khấu (Bank of New York) nhận được một bảo đảm kép, đó là cam kết thanh toán của ngân hàng xác nhận và cam kết thanh toán của ngân hàng phát hành khi nhận được chứng từ phù hợp. Khả năng cả hai ngân hàng lớn như Dresdner Bank và Vietcombank mất khả năng thanh toán ở thời điểm này hầu như bằng không. Tuy nhiên, Bank of New York có thể gặp rủi ro “không nhận được tiền hoàn trả từ ngân hàng xác nhận/ngân hàng phát hành” trong trường hợp chiết khấu chứng từ được cho là phù hợp theo hình thức miễn truy đòi nhưng sau đó ngân hàng xác nhận/ngân hàng phát hành phát hiện sai sót và những sai sót đó không được người mở L/C chấp nhận. Ngân hàng xác nhận có thể gặp rủi ro “không nhận được hoàn trả từ ngân hàng phát hành” trong các trường hợp sau: (i) Ngân hàng xác nhận đã thanh toán chứng từ được cho là phù hợp nhưng sau đó ngân hàng phát hành phát hiện sai sót và những sai sót đó không được người mở L/C chấp nhận.(ii) Ngân hàng phát hành bị phá sản.(iii) Chính phủ có chính sách hạn chế ngân hàng phát hành chuyển tiền đi nước ngoài.(iv) Quốc gia của ngân hàng phát hành bị cấm vận.… Trong giao dịch như bạn mô tả, khả năng xảy ra rủi ro (ii), (iii) và (iv) đối với Dresdner Bank hầu như không xảy ra.. Ngân hàng phát hành (Vietcombank) có thể gặp rủi ro "không nhận được hoàn trả của nhà nhập khẩu" do nhà nhập khẩu gặp khó khăn về tài chính hay bị phá sản trong khi chứng từ xuất trình phù hợp và Vietcombank đã thực hiện hoàn trả tiền cho ngân hàng được chỉ định. Với giải thích như trên, hi vọng bạn có thể tìm ra câu trả lời ngân hàng nào ở thế bất lợi nhất hay chịu rủi ro cao nhất. Theo ý kiến của Mr. Old Man, bất lợi hay không còn tùy thuộc thỏa thuận giữa các bên liên quan. Một xác nhận L/C có ký quỹ 100% rõ ràng sẽ triệt tiêu rủi ro của ngân hàng xác nhận liên quan đến khả năng hoàn trả của ngân hàng phát hành. Ngân hàng phát hành cũng sẽ không gặp rủi ro tương tự một khi L/C được phát hành có bảo đảm bằng ký quỹ một phần hoặc 100% trị giá L/C. Chúc bạn thành công.Mr. Old Man (Nguyen Huu Duc) …
IS THE NOMINATED BANK REQUIRED TO VERIFY WHETHER THE BENEFICIARY HAS AUTHORIZED THE PRESENTING BANK TO PRESENT THE DOCUMENTS?
IS THE NOMINATED BANK REQUIRED TO VERIFY WHETHER THE BENEFICIARY HAS AUTHORIZED THE PRESENTING BANK TO PRESENT THE DOCUMENTS?