Home Uncategorized REIMBURSEMENT CLAIM STATING DISCREPANCIES

REIMBURSEMENT CLAIM STATING DISCREPANCIES

7 min read
11
0
4,029

QUERY

Khách hàng xuất trình chứng từ bất hợp lệ theo LC cho phép đòi tiền bằng điện thông qua Bank A. Bank A gửi cho ngân hàng nước ngoài điện đòi tiền MT742, có nêu rõ rằng chứng từ xuất trình có một số bất hợp lệ và đã trừ phí bất hợp lệ trong số tiền đòi. Ngân hàng phát hành thực hiện trả tiền ngay. Tuy nhiên, 5 ngày sau ngày trả tiền, ngân hàng nước ngoài gửi điện đòi lãi phạt 5 ngày trên số tiền chuyển trả vì Bank A đòi tiền không đúng thông lệ.
Yêu cầu đòi tiền lãi của ngân hàng nước ngoài có đúng không?

—————————
ANSWER FROM MR. OLD MAN

Câu hỏi không nói rõ ngân hàng nước ngoài là ngân hàng phát hành hay ngân hàng hoàn trả.

MT 742 được ngân hàng thanh toán/chiết khấu sử dụng để yêu cầu ngân hàng hoàn trả được ủy quyền (authorized reimbursing bank) thực hiện hoàn trả số tiền đã thanh toán hoặc chiết khấu theo LC. Theo thỏa thuận giữa ngân hàng phát hành và ngân hàng hoàn trả phù hợp với URR, ngân hàng hoàn trả sẽ thực hiện hoàn trả khi nhận được yêu cầu hoàn trả từ ngân hàng thanh toán/chiết khấu (ngân hàng đòi tiền) mà không quan tâm chứng từ phù hợp hay bất hợp lệ.

Cần lưu ý thêm rằng ngân hàng đòi tiền không được yêu cầu xuất trình cho ngân hàng hoàn trả chứng nhận chứng từ phù hợp hay không phù hợp với các điều kiện và điều khoản LC (UCP 600 Điều 13 (b) ii). Do vậy, việc nêu bất hợp lệ trong yêu cầu hoàn trả (MT 742) của ngân hàng đòi tiền là không có giá trị.

Theo phân tích trên đây, ngân hàng đòi tiền lãi (nếu có) trong trường hợp này là ngân hàng phát hành LC chứ không phải là ngân hàng hoàn trả. Và yêu cầu đòi tiền lãi “hợp lý” của ngân hàng phát hành, trong chừng mực nào đó, là có cơ sở.

Official Opinion R231 từng có ý kiến về trường hợp tương tự: Ngân hàng chiết khấu đã được ngân hàng hoàn trả trong khi chứng từ gửi đến ngân hàng phát hành bất hợp lệ. Ngân hàng phát hành yêu cầu ngân hàng chiết khấu hoàn trả lại số tiền đã thanh toán.

Ý kiến của ICC về trường hợp này như sau: Ngân hàng chiết khấu phải hoàn trả số tiền đã thanh toán bởi ngân hàng hoàn trả và thanh toán tiền lãi phát sinh. …

Load More Related Articles
Load More By Mr Old Man
Load More In Uncategorized

11 Comments

  1. anonymous

    June 29, 2010 at 5:06 pm

    AK writes:Anh Duc oi, cho em hoi cau nay nhe: "Hau het cac ngan hang thuong di dien doi tien ngan hang nuoc ngoai mac du ho khong phai la ngan hang chiet khau hay thanh toan phai khong anh? Nhu vay, ho phai ganh chiu rui ro gi ha anh? anh co the mo ta chi tiet mot vai cac rui ro do duoc khong?

    Reply

  2. mroldmanvcb

    June 30, 2010 at 7:06 am

    Không phải chi khi ngân hàng phục vụ người thụ hưởng là NHCK thì mới có quyền yêu cầu NHPH trả tiền. Ngân hàng phục vụ người thụ hưởng thay mặt cho người thụ hưởng xuất trình chứng từ đến NHPH, do vậy, họ có quyền đòi tiền NHPH. Có thể bạn đã biết, hối phiếu do người thụ hưởng lập đều ghi trả theo lệnh của ngân hàng, ví dụ, Vietcombank" (pay to the order of Vietcombank).Rủi ro? Mr. Old Man cho rằng không.

    Reply

  3. anonymous

    June 30, 2010 at 10:06 am

    AK writes:Em xin bo sung them cau hoi cua em la: "L/C quy dinh cho phep doi tien va subject to URR. Do do theo URR thi claiming bank phai la ngan hang CK/thanh toan." .Theo em hieu thi chac co le anh dang de cap den viec doi tien theo cach binh thuong khi cac ngan hang thay mat nguoi thu huong goi chung tu den ngan hang phat hanh. Truong hop cua em thi khac, co the viec doi tien se thuc hien o mot ngan hang thu ba khac ngan hang phat hanh, hoac goi dien den chinh ngan hang phat hanh. Nhu vay no co rui ro gi khong khi em lam trai voi quy dinh cua URR (nghia la em khong phai la ngan hang CK/thanh toan)..Cam on anh rat nhieu!!!!!!

    Reply

  4. anonymous

    November 28, 2013 at 3:11 pm

    Jen writes:Hi anh,Anh cho e hoi ti nha,NHPH la Bank A41A: Bank B by Negotiaton42P: Deferred Payment 45 days after shipment date53A: Bank B.Chung tu gui den NHPH A.Vay co nghia la e khong xuat trinh hoi phieuphai khong anh?!Neu e sua lai 41A la by Acceptance42C:45 days…Vay e se lam hoi phieu thi e se ky phat hoi phieu den Bank A hay Bank B la ngan hang boi hoan?!em cam on anh nhieu. Mail cua em la:[email protected].

    Reply

  5. mroldmanvcb

    November 28, 2013 at 8:11 pm

    Đối với LC trả chậm (deferred payment LC) Field 41A sẽ thể hiện … by deferred payment. Khác với LC availble by acceptance (yêu cầu xuất trình hối phiếu có kỳ hạn, LC available by deferred payment không yêu cầu xuất trình hối phiếu.Nếu LC available by acceptance, hối phiếu ký phát đòi tiền NHPH hoặc NHĐCĐ (nếu có)tùy theo NHPH quyết định.

    Reply

  6. anonymous

    December 9, 2013 at 2:12 pm

    Jen writes:A oi, A cho e hoi la nha xuat khau,L/C mo CFR theoIncoterm 2000 thi e co bat loi gi k?! E cam on a nhieu nha.

    Reply

  7. anonymous

    December 9, 2013 at 10:12 pm

    Anonymous writes:A ơi cho e hỏi nếu L/C yêu cầu giám định hàng hóa bởi NHỮNG giám định viên , mà thực tế chỉ tiến hành bởi một giám định viên thì đây có phải là một sai biệt không ạ.Cám ơn anh nhiều

    Reply

  8. mroldmanvcb

    December 9, 2013 at 10:12 pm

    Originally posted by anonymous:

    Jen writes:A oi, A cho e hoi la nha xuat khau,L/C mo CFR theoIncoterm 2000 thi e co bat loi gi k?! E cam on a nhieu nha.

    Chả bất lợi gì đâu. CFR Incoterms 2000 và CFR Incoterms 2010 khác nhau một chút ở điểm chuyển giao rủi ro: Với CFR Incoterms 2000, khi hàng hóa passed ship rail; với CFR Incoterms 2010 khi hàng hóa shipped on board.

    Reply

  9. mroldmanvcb

    December 9, 2013 at 10:12 pm

    Originally posted by anonymous:

    Anonymous writes:A ơi cho e hỏi nếu L/C yêu cầu giám định hàng hóa bởi NHỮNG giám định viên , mà thực tế chỉ tiến hành bởi một giám định viên thì đây có phải là một sai biệt không ạ.Cám ơn anh nhiều

    Theo Mr. Old Man là NO PROBLEM

    Reply

  10. anonymous

    December 10, 2013 at 4:12 pm

    Anonymous writes:Anh ơi, anh cho em hỏi chút ạ: Bên em có xuất trình bộ chứng từ L/C. Trên Bill of lading show tên carrier là: "Atlantic ocean line", và chỗ chữ ký lại show "Atlantic ocean lines". Hai tên này chỉ khác nhau 1 chữ "s" thì có bất hợp lệ không ạ? Theo anh có bỏ qua sai biệt do lỗi đánh máy được không ạ? Em cảm ơn anh!

    Reply

  11. mroldmanvcb

    December 10, 2013 at 9:12 pm

    Typing error. No discrepancy.

    Reply

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Check Also

INVOICE NOT CERTIFYING WHAT HAS NOT BEEN SHIPPED

QUESTION Dear Sir, LC allows both AIR and SEA shipment. Amount: USD 100,000 Shipment by AI…