NOMINATED BANK'S LIABILITY UNDER NEGOTIATION LC

QUERY

LC không huỷ ngang chiết khấu tại NH N, NG phát hành I. NXK sau khi xuất trình BCT đến NH N để chiết khấu thì bị từ chối do các bất hợp lệ sau:

– Mô tả hàng hoá trong hoá đơn TM sai so với trong LC
– Giấy chứng nhận xuất xứ sai mẫu

Sau khi NXK sửa BCT, xuất trình lại cho NH chiết khấu. NH chiết khấu không chiết khấu BCT mà chỉ thông báo là BCT hợp lệ và xuất trình trong hạn gian hiệu lực của LC và gửi cho NH phát hành.
NH phát hành từ chối BCT do BCT có sai biệt như sau: tên người được kí phát trong hoá đơn thương mại là Electronic Distributing Associate trong khi LC ghi là Distributing Associate

NXK bác bỏ lập luận của NH phát hành như sau:

Theo UCP 600, nếu NH từ chối BCT vì bất hợp lệ thì phải chỉ rõ tất cả bất hợp lệ của BCT. Trong trường hợp này, NH chiết khấu đã không chỉ ra tất cả các bất hợp lệ trong lần từ chối đàu tiên nên NH chiết khấu mất quyền từ chối BCT. NHưng do NH N là NHđCĐ nên nếu nó từ chối chiết khấu thfi NH I phải thanh toán BCT.

a/ Theo anh, chị NHPH có quyền từ chối BCT không? Why?
b/ NXK lập luận như thế có đúng với tinh thần UCP hay không? Why?
c/ NHCK có quyền từ chối CK BCT sau khi NXK đã sửa hay không? Why?

Thanks so much
————————-

ANSWER

Mr. Old Man không trả lời trực tiếp nhưng sẽ trích dẫn các điều khoản liên quan để gợi ý cho bạn tự tìm ra câu trả lời nhé:

Trường hợp này bạn có thể tham khảo UCP 600 Điều 10 (a) và (c) và Điều 16 (c) sau đây:
Điều 12 (a) quy định: Trừ khi ngân hàng được chỉ định là NGÂN HÀNG XÁC NHẬN, một ủy quyền thanh toán hoặc chiết khấu không ràng buộc ngân hàng được chỉ định phải thanh toán hoặc chiết khấu, trừ khi ngân hàng được chỉ định đồng ý một cách rõ ràng và thông báo điều đó cho người thụ hưởng.
(Unless a nominated bank is the confirming bank, an authorization to honour or negotiate does not impose any obligation on that nominated bank to honour or negotiate, except when expressly agreed to by that nominated bank and so communicated to the beneficiary).

Điều 12 (c) quy định: Việc nhận hoặc kiểm tra và gửi chứng từ đi bởi một ngân hàng được (mà) không phải là NGÂN HÀNG XÁC NHẬN không buộc ngân hàng được chỉ định đó phải thanh toán hoặc chiết khấu và cũng không cấu thành hành động thanh toán hoặc chiết khấu.
(Receipt or examination and forwarding of documents by a nominated bank that is not a confirming bank does not make that nominated bank liable to honour or negotiate, nor does it constitute honour or negotiation).

Điều 16 (c) quy định: Khi ngân hàng được chỉ định HÀNH ĐỘNG THEO SỰ CHỈ ĐỊNH CỦA MÌNH …quyết định từ chối thanh toán hoặc chiết khấu, ngân hàng đó phải đưa ra một thông báo duy nhất về sự từ chối đó cho người xuất trình.
(When a nominated bank acting on its nomination…. decides to refuse to honour or negotiate, it must give a single notice to that effect to the presenter).

Bạn cần lưu ý phân tích cụm từ “HÀNH ĐỘNG THEO SỰ CHỈ ĐỊNH CỦA MÌNH” để phân biệt ngân hàng được chỉ định hành động theo sự chỉ định của mình với ngân hàng được chỉ định KHÔNG hành động theo sự chỉ định của mình.
Mr. Old Man cho rằng đôi khi một sự gợi ý lại giúp bạn nhiều hơn một câu trả lời rõ ràng.

Chúc bạn thành công.
Mr. Old Man (Nguyen Huu Duc) …