MODIFIED DOCUMENTS ARRIVE AFTER THE EXPIRY OF LC

QUERY FROM MS. HANG

LC quy định:
Field 31D Date and Place of Expiry : … In the Beneficiary Country
Field 41D Available with … by… : ANY BANK BY NEGOTIATION
Người thụ hưởng thực hiện giao hàng theo LC và xuất trình chứng từ tại ngân hàng của mình là ABC Bank để chiết khấu.

ABB Bank gửi chứng từ đến NHPH yêu cầu hoàn trả. Khi nhận được chứng từ, NHPH kiểm tra và phát hiện C/Q không phù hợp, do vậy, gửi thông báo từ chối cho ABC Bank.
Người thụ hưởng sửa chữa C/Q và xuất trình lại cho ABC Bank trong thời hạn hiệu lực xuất trình nhưng chứng từ được gửi đến NHPH sau ngày chấm dứt hiệu lực của LC. NHPH vẫn từ chối với lý do chứng từ xuất trình sau thời hạn chấm dứt hiệu lực của LC; nơi chấm dứt hiệu lực xuất trình trong trường hợp này là tại NHPH.

Lý do từ chối của NHPH đúng hay sai?

———————————————–

COMMENT

Hi,

Lý do từ chối thanh toán của NHPH là không đúng.

Chứng từ và các chứng từ được sửa đổi phải được xuất trình lại cho ngân hàng được chỉ định (NHĐCĐ) trong thời hạn hiệu lực của L/C và/hoặc thời hạn xuất trình được quy định trong L/C.

Nếu chứng từ sửa đổi được xuất trình lại tại NHĐCĐ trong thời hạn hiệu lực xuất trình của LC, cho dù chứng từ đó không đến NHPH trong thời hạn hiệu lực, thậm chí thất lạc trên đường đi, thì NHPH vẫn phải có nghĩa vụ phải thanh toán/hoàn trả tiền cho người xuất trình nếu chứng từ phù hợp.

Trong trường hợp của bạn, nơi chấm dứt hiệu lực xuất trình được hiểu là tại ngân hàng của người thụ hưởng (NHĐCĐ), tức là ABC Bank.

Tình huống câu hỏi của bạn tương tự với tình huống mà Ủy ban Ngân hàng ICC đã có ý kiến chính thức. Mr. Old Man xin trích nguyên văn phần câu hỏi và ý kiến của ICC Official Opinion R324 để bạn tham khảo thêm:

QUOTE

QUERY
Beneficiary effects shipment under a documentary credit and presents documents to the negotiating bank. On receipt of the documents by the issuing bank, it identifies a discrepancy and advises that it is holding documents at the disposal of the negotiating bank, without notifying the applicant of the discrepancy.
Modified documents are sent to the issuing bank, but by the time of receipt the credit has expired.
Can modified documents which arrive after the expiry of the credit be refused by the issuing bank? Will such refusal affect a bank's reputation?

ICC ANALYSIS/CONCLUSION
Documents and/or individual corrected documents must be re-presented to the nominated or issuing bank within the credit expiry and/or period for presentation specified in the credit.
The answer in this case would depend on where the letter of credit expired. Since you state that the documents were negotiated, the place of expiry must have been at the counters of the negotiating bank.
If the documents were presented to the negotiating bank within the credit's validity, but did not reach the issuing bank within the validity date, the issuing bank would nevertheless be obligated to reimburse the negotiating bank if the documents were in order.

UNQUOTE
Mr. Old Man (Nguyen Huu Duc) …