DISPOSAL OF DOCUMENTS

QUERY FROM POOH

Hi Mr. Old Man,

Mr Old Man giải đáp giúp cháu tình huống này nhé:

Một L/C không hủy ngang tra ngay có giá trị 3.000.000 USD được phát hành cho nhà xuất khẩu A hưởng lợi. Nhà XK A giao hàng và xuất trình chứng từ để thanh toán. Nhưng bộ chứng từ bị từ chối thanh toán với lí do: Nhà XK A

-Giao hàng trễ hạn.
-Xuất trình chứng từ trễ hạn.

Ngay sau đó hàng lên giá. Người bán thoả thuận bán lô hàng đó cho người khác với giá cao hơn.
Còn nhà nhập khẩu cũng đến ngân hàng xin chấp nhận bất hợp lệ, chấp nhận thanh toán để được nhận hàng. Nhà XK không đồng ý.

Trong khi đó ngân hàng lại trao bộ chứng từ cho nhà NK đi nhận hàng.

Trong tình huống này, theo Mr. Old Man giải quyết như thế nào là hợp lí nhất

——————

COMMENT

Hi Pooh,

Theo Điều 16 (c) khi ngân hàng được chỉ định, ngân hàng xác nhận (nếu có), hoặc ngân hàng phát hành quyết định từ chối thanh toán hoặc chiết khấu, ngân hàng đó phải gửi một thông báo duy nhất thông báo cho người xuất trình về việc từ chối. Thông báo đó phải nêu rõ rằng ngân hàng từ chối thanh toán hoặc chiết khấu và nêu các điểm bất hợp lệ và cũng nêu:
(a) rằng ngân hàng đang giữ chứng từ chờ chỉ thị tiếp theo của người xuất trình; hoặc
(b) rằng ngân hàng phát hành đang giữ chứng từ cho đến khi nhận được ý kiến của mở L/C về việc chấp nhận bất hợp lệ và đồng ý chấp nhận ý kiến bất hợp lệ đó, hoặc nhận được các chỉ thị tiếp theo của người xuất trình trước khi đồng ý chấp nhận ý kiến chấp nhận bất hợp lệ.; hoặc
(c) rằng ngân hàng đang gửi trả lại chứng từ; hoặc
(d) ngân hàng đang nhận được chỉ thị trước đây của người xuất trình.

Về sự định đoạt chứng từ, tình huống bạn mô tả không nói rõ rằng thông báo từ chối của ngân hàng phát hành đã xử lý theo trường hợp (a), (b), (c) hay (d).

Nếu theo trường hợp (a) hoặc (d) thì ngân hàng phát hành phải thực hiện theo chỉ thị của người xuất trình chứ không tự động giao chứng từ cho người mở L/C.

Nếu theo trường hợp (b) và ngân hàng phát hành nhận được ý kiến của người mở L/C về việc chấp nhận bất hợp lệ trước khi nhận được bất kỳ chỉ thị nào của người xuất trình liên quan đến việc định đoạt chứng từ thì ngân hàng phát hành có thể chấp nhận ý kiến của người mở L/C, giao chứng từ cho người mở L/C để đi nhận hàng và thực hiện thanh toán cho người xuất trình.

Có thể hiểu từ tình huống của bạn rằng trước khi chấp nhận ý kiến của người mở L/C về việc chấp nhận bất hợp lệ, ngân hàng phát hành đã liên hệ với người xuất trình thông báo về vấn đề đó và ngân người xuất trình đã không đồng ý để ngân hàng phát hành giao chứng từ cho người mở L/C.

Mr. Old Man cho rằng trong trường hợp này, ngân hàng phát hành nên thực hiện theo chỉ thị của người xuất trình, tức là, không giao chứng từ cho người mở L/C cho dù người mở L/C chấp nhận bất hợp lệ và sẵn sàng trả tiền.

Thân chào,
Mr. Old Man …