BANK ADVANCES AGAINST EXPORT COLLECTION BILLS

QUERY FROM NOVEMBER 11

Draft negotiation under D/P D/A

Chào anh

Em muốn hỏi trong trường hợp chiết khấu bộ chứng từ xuất theo phương thức nhờ thu thì ngân hàng chiết khấu thường yêu cầu 3/3 B/L qua ngân hàng hoặc B/L lập theo lệnh của ngân hàng chiết khấu (có đúng không ạ?)
Trong trường hợp B/L được lập theo lệnh của ngân hàng chiết khấu thì khi ngân hàng này gửi bộ chứng từ đi để nhờ thu, họ sẽ ký hậu cho ai (Ngân hàng thu hộ nước ngoài/người nhập khẩu) để khi người nhập khẩu thanh toán và nhận bộ chứng từ có thể đi nhận hàng.
Em cảm ơn anh

————————————
COMMENT FROM MR. OLD MAN

Chào bạn,

Mr. Old Man không thích sử dụng từ “chiết khấu” (negotiate/discount) đối với chứng từ nhờ thu xuất khẩu, đặc biệt là nhờ thu theo phương thức D/P at sight. Các nhà chuyên môn thường gọi diễn giải nghiệp vụ này là nghiệp vụ tài trợ xuất khẩu này là ứng trước tiền hàng đối với chứng từ nhờ thu xuất khẩu (bank advances against export collection bills). Với chứng từ nhờ thu xuất khẩu, các ngân hàng thưòng ứng trước tiền hàng trên cơ sở có truy đòi, theo đó trong trường hợp nhà nhập khẩu, vì lý do nào đó, không nhận bộ chứng từ D/P (do vậy, không thanh toán) hoặc không thanh toán hối phiếu/chứng từ D/A đã được chấp nhận, ngân hàng chiết khấu có thể quyền yêu cầu nhà xuất khẩu hoàn trả số tiền đã được ứng trước.

Vì sao phải yêu cầu 3/3 B/L gốc gửi qua ngân hàng?
Dù ngân hàng bạn có chiết khấu hay không thì bạn cũng nên khuyến nghị nhà xuất khẩu xuất trình 3/3 B/L qua ngân hàng bởi nếu 1/3 B/L gốc lập theo lệnh của người mua được gửi trực tiếp cho người mua sẽ tạo điều kiện cho người mua nhận được hàng mà không cần phải đến ngân hàng nhận chứng từ để đi nhận hàng, do vậy, không cần phải thanh toán hay chấp nhận hối phiếu.

B/L lập theo lệnh của ngân hàng hoặc ký hậu theo lệnh của ngân hàng?
Quy định quản lý ngoại hối ở một vài quốc gia nào đó yêu cầu vận đơn phải được lập theo lệnh của ngân hàng địa phương và ngân hàng này ký hậu theo lệnh của ngân hàng nước ngoài. Tuy nhiên, với nghiệp vụ nhờ thu chứng từ, các ngân hàng thu hộ (Collecting Bank) thường không muốn B/L lập theo lệnh hay ký hậu theo lệnh của họ vì trong trường hợp xấu nhất, họ có thể sẽ gặp phải một số khó khăn chẳng hạn như:

# Có thể phải chịu trách nhiệm đối với nhà chuyên chở, đại lý, cảng vụ đối với các khoảng cước và phí chưa trả nư phí cầu cảng, tiền bốc dỡ chậm… và các trách nhiệm khác.
# Có thể phải tranh chấp với ngân hàng chuyển chứng từ (Remitting Bank) người uỷ thác nhờ thu.
# Collecting bank có thể gặp khó khăn trong việc thu hồi các chi phí liên quan đến các dịch vụ hàng hoá.
…
Điều 10 URC 522 có quy định như sau:
# Hàng hoá không nên gửi trực tiếp đến địa chỉ của ngân hàng hoặc gửi theo lệnh của ngân hàng mà không có sự đồng ý trước của ngân hàng đó.
# Tuy nhiên, nếu hàng hoá được gửi như vậy, ngân hàng đó không có nghĩa vụ phải nhận hàng, rủi ro và trách nhiệm vẫn thuộc bên gửi hàng.
# Các ngân hàng không có nghĩa vụ thực hiện bất kỳ hành động nào liên quan đến hàng hoá mà bộ chứng từ nhờ thu có liên quan, bao gồm lưu kho và bảo hiểm hàng hoá, ngay cả khi có chỉ thị rõ ràng về việc đó.

Kết luận:

Chiết khấu hối phiếu D/P
Theo Mr. Old Man, để tránh rắc rối có thể xảy ra tương tự như những rắc rối mà Collecting Bank có thể gặp phải, ngân hàng bạn có thể chấp nhận chiết khấu chứng từ nhờ thu D/P trên cơ sở có truy đòi mà không nhất thiết yêu cầu B/L phải được lập theo lệnh của ngân hàng bạn và/hoặc ký hậu theo lệnh của Collecting Bank miễn là vẫn bảo đảm 3/3 B/L gốc được gửi đến Collecting Bank.

Trường hợp B/L đã lập theo lệnh của ngân hàng bạn (ngân hàng chiết khấu), ngân hàng bạn có thể ký hậu theo lệnh của Collecting Bank nếu có thoả thuận trước với ngân hàng này, hoặc ký hậu theo lệnh của nhà nhập khẩu.
Xin nhắc lại rằng với nghiệp vụ nhờ thu chứng từ, 3/3 B/L gốc, đặc biệt là khi được lập theo lệnh của nhà nhập khẩu, phải được gửi đến ngân hàng nhờ thu.

Chiết khấu hối phiếu D/A
Đối với chứng từ nhờ thu D/A, ngân hàng bạn chỉ nên chấp nhận chiết khấu hối phiếu trả chậm sau khi hối phiếu đó đã được nhà nhập khẩu chấp nhận và chỉ chấp nhận chiết khấu có truy đòi. Trường hợp, hối phiếu đó được “avalized” (bảo lãnh) bởi một ngân hàng có uy tín, ngân hàng có thể chiết khấu miễn truy đòi.

Best regards,
Mr. Old Man (Nguyen Huu Duc) …

:rolleyes: :headbang: