Uncategorized BACK TO BACK L/C By Mr Old Man Posted on March 5, 2010 10 min read 15 1 4,962 Share on Facebook Share on Twitter Share on Google+ Share on Reddit Share on Pinterest Share on Linkedin Share on Tumblr QUERY FROM Huong Vu Sent To: Mr. Old Man Thanh toan nhap khau hang khong ve vietnam Hi Anh Duc, Em nho anh tu van mot case nay: ngan hang em mo l/c nhap khau xang cho mot cong ty dau khi. hang duoc van chuyen tu nuoc A ve nuoc B khong ve vietnam vi cong ty nay se ban la cho mot ben thu ba o nuoc B. Em muon hoi theo qui dinh cua ngan hang nha nuoc va hai quan, minh duoc quyen thanh toan hang nhap khau cho case tren? xin luu y, nguoi mua o Vietnam co xuat trinh cho ngan hang em hop dong ki ket giua ho va ben thu ba o nuoc B cung voi L/C ben thu ba do mo cho ho. Neu case tren duoc phep thuc hien, anh vui long cung cap chi tiet nguon tham khao nhung qui dinh cho phep tren chang han nhu website de tra cuu. Xin anh them mot favour. Neu duoc anh tra loi lien giup em nhe. vi em dang can gap. thank anh nhiu nhiu…. ————————– COMMENT FROM MR. OLD MAN Theo bạn mô tả thì giao dịch này trong có vẻ giống như một giao dịch back-to-back L/C, theo đó nhà buôn Việt Nam đóng vai trò trung gian nhập hàng từ nước A và giao thẳng cho bên mua ở nước C. Khác với L/C chuyển nhượng, giao dịch back-to-back L/C có hai L/C khác nhau: Một L/C (tạm gọi là L/C số 1) do ngân hàng của nhà nhập khẩu ở nước C phát hành cho người hưởng là nhà buôn Việt Nam; và một L/C (tạm gọi là L/C số 2) do ngân hàng của nhà buôn Việt Nam phát hành cho người thụ hưởng là nhà xuất khẩu ở nước A. Nội dung của L/C số 2 giống y chang L/C số 1, trừ một số chi tiết như số tiền nhỏ hơn và thời hạn xuất trình ngắn hơn… Nhà xuất khẩu nước A giao hàng theo L/C số 2, tức là giao đến cảng của nước C và xuất trình chứng từ cho ngân hàng của mình để thương lượng. Ngân hàng của nhà xuất khẩu nước A sẽ gửi chứng từ đến bộ phận L/C nhập của ngân hàng của nhà buôn Việt Nam để đòi tiền. Bộ phận L/C nhập khẩu của ngân hàng này thông báo cho nhà buôn Việt Nam biết và nhà buôn Việt Nam sẽ thay đổi hóa đơn và hối phiếu với gia strij lớn hơn và thương lượng bộ chứng từ theo L/C số 1 tại bộ phận L/C xuất khẩu của ngân hàng để có tiền trả cho L/C số 2. Bộ phận xuất khẩu của ngân hàng Việt Nam gửi chứng từ đến ngân hàng phát hành L/C số 1 ở nước C dể đòi tiền. Nếu chứng từ phù hợp hoặc chứng từ có sai sót nhưng được nhà nhập khẩu nước C chấp nhận, ngân hàng phát hành sẽ hoàn trả tiền cho ngân hàng Việt Nam. Ngân hàng thương lượng Việt Nam sẽ thanh toán số tiền chênh lệch cho nhà buôn Việt Nam sau khi trừ đi số tiền thương lượng. Bạn nên tìm đọc về giao dịch Back-To-Back L/C để có thể hiểu và xử lý giao dịch này. Tôi thấy giao dịch này không bị cấm. Nhưng ngân hàng bạn cần phải cẩn trọng với rủi ro không nhận được tiền hoàn trả từ ngân hàng của nước C vì lý do nào đó, chẳng hạn chứng từ không phù hợp… Bạn có thể tìm đọc entry của tôi về Standby L/C & Back-to-back L/C trong blog của tôi tại đường dẫn: http://blog.360.yahoo.com/blog-VrcvahU_c6KPy_Q58q0lTZc-?cq=1&tag=standbylcs%3Bback-to-backlcs hoặc tìm ở tag cloud cụm từ standby l/c&back-to-backl/c và click để xem nội dung. Bạn cũng có thể google cụm từ “back-to-back L/C” để tìm hiểu thêm. Chúc bạn thành công, Mr. Old Man (Nguyễn Hữu Đức) …
IS THE NOMINATED BANK REQUIRED TO VERIFY WHETHER THE BENEFICIARY HAS AUTHORIZED THE PRESENTING BANK TO PRESENT THE DOCUMENTS?
CAN THE ISUING BANK CITE “LATE PRESENTATION” AS A DISCREPANCY SOLELY BASED ON THE DATE OF THE COVER LETTER?
IS THE NOMINATED BANK REQUIRED TO VERIFY WHETHER THE BENEFICIARY HAS AUTHORIZED THE PRESENTING BANK TO PRESENT THE DOCUMENTS?
CAN THE ISUING BANK CITE “LATE PRESENTATION” AS A DISCREPANCY SOLELY BASED ON THE DATE OF THE COVER LETTER?