QUERY FROM <mrbin090@yahoo.com>
Hi a Duc,
Rat vui khi duoc biet a, e search cac van de ve LC tren qooqle thi biet dc bloq cua a.E thay nhunq bai viet cua a rat hay va bo ich cho nhunq nquoi lam ttqt. E co van de nay muon hoi a chut dc k a.
E co 1 LC : Irrevocable Transferrable
– Field 41 : Available at XYZ bank by neqotiation.
– XYZ bank duoc chi dinh la bank duoc thuc hien chuyen nhuonq.
– Partial Shpt va Transshipment : allow
Nhu vay, theo LC thi XYZ la nqan hanq dc chi dinh de thuc hien viec CK va day la viec CK han che.
Tuy nhien , tronq thu thonq bao LC, e co dien vao cau " This LC is a freely neqotiation but a neqotiation bank must note each drawinq…."—k biet la co sai k anh.
Vi khi e doc duoc bloq cua a , e thay a dien dai dieu 12(a) UCP600, NHDCD co quyen tu choi viec CK……
Neu e qhi vao thu tb lc cho khach hanq cau o tren thi mac dinh ranq: tuy nqan hanq e dc chi dinh viec CK LC nay nhunq e k cam ket chiet khau dunq k a.
– Tronq case, LC quy dinh :Available at XYZ bank by neqotiation, Khach hanq van co quyen manq den NH khac de CK fai k a.
Monq a qiai thich dum.
Ah, quen e chua qt ve minh, E cunq la dan Ftu, hien danq lam ben Eximbank, e chi moi chuyen qua lam ttqt nen cunq co nhieu van de chua dc ro, co j a jup e nhe.
——————————-
COMMENT FROM MR. OLD MAN
Chào bạn,
Cám ơn bạn đã gửi câu hỏi.
Căn cứ nội dung câu hỏi, tôi hiểu rằng ngân hàng bạn chính là XYZ Bank, là ngân hàng được chỉ định thực hiện:
(i) thông báo LC (cho người thụ hưởng thứ nhất)
(ii) chuyển nhượng LC cho người thụ hưởng thứ hai khi được người thụ hưởng thứ nhất yêu cầu
(iii) chiết khấu chứng từ do người thụ hưởng thứ nhất xuất trinh.
Theo mô tả, LC quy định thanh toán bằng chiết khấu hạn chế tại ngân hàng của bạn nhưng ngân hàng bạn lại thông báo cho phép chiết khấu tại ngân hàng bất kỳ. Rõ ràng có sự mâu thuẩn giữa quy định của LC và thông báo LC. Tôi ngạc nhiên vì trong khi các ngân hàng khác luôn tìm mọi cách để người thụ hưởng xuất trình tại ngân hàng của mình thì ngân hàng của bạn lại từ bỏ đặc quyền đó.
UCP 600 Điều 6 (a) quy định LC có thể thanh toán tại NHĐCĐ cũng có thể thanh toán tại NHPH. Nếu LC cho phép chuyển nhượng nhưng người thụ hưởng thứ nhất không yêu cầu ngân hàng bạn chuyển nhượng thì người thụ hưởng có thể xuất trình chứng từ trực tiếp cho NHPH để được thanh toán. Người thụ hưởng cũng có thể xuất trình chứng từ cho một ngân hàng khác với NHĐCĐ và ngân hàng đó chỉ đóng vai trò là người xuất trình chứng từ thay mặt cho người thụ hưởng. Ngân hàng này cũng có thể chiết khấu chứng từ, nếu muốn, tuy nhiên có thể phải chịu rủi ro không được NHPH hoàn trả (do chứng từ giả mạo chẳng hạn) mà không thể nhân danh chính mình với tư cách là ngân hàng chiết khấu khiếu nại hoặc khởi kiện NHPH vì NHPH không uỷ quyền cho ngân hàng này chiết khấu.
Trường hợp ngân hàng được chỉ định chuyển nhượng LC thực hiện chuyển nhượng LC cho người thụ hưởng thứ hai theo yêu cầu của người thụ hưởng thứ nhất, LC đã được chuyển nhượng đó phải yêu cầu chứng từ xuất trình thanh toán tại ngân hàng chuyển nhượng. Vấn đề này được quy định rõ tại UCP 600 Điều 38 (k) “Việc xuất trình chứng từ bởi hoặc thay mặt cho người thụ hưởng thứ hai phải được gửi đến ngân hàng chuyển nhượng”. Việc quy định rõ việc xuất trình phải được gửi đến ngân hàng chuyển nhượng cũng nhằm bảo đảm quyền của người thụ hưởng thứ nhất được thay thế hoá đơn và hối phiếu.
Theo UCP 600 Điều 12 (a) một uỷ quyền thanh toán hay chiết khấu không ràng buộc NHĐCĐ phải có nghĩa vụ phải thanh toán hay chiết khấu. Do vậy, tôi thấy ngân hàng bạn không cần phải từ bỏ đặc quyền đó bằng cách nêu trong thông báo là LC cho phép chiết khấu tự do.
Chúc bạn cuối tuần vui vẻ.
Mr. Old Man (Nguyen Huu Duc) …
anonymous
March 15, 2011 at 10:03 pm
Anonymous writes:a ơi, e muốn hỏi ý kiến của a về case này ạ. E cám ơn a rất nhiều!!!case: Suppose a LC is transferred to three 2nd Beneficiaríes, say Bene (a), Bene(b) and Bene(c). When the 1st amendment is also advised to them by the transfering bank, and Bene (a), Bene(b) and Bene(c) submited their certificate to accept or refuse the amendment, say Bene(a)–accepted, Bene(b)–refused, Bene(c)-accepted, then what would the transfering bank do for these? But how would the issuing bank exam the documents if different beneficiary may accept or refuse the same amendment?
mroldmanvcb
March 16, 2011 at 10:03 am
Hi,Regarding your question we (me and some international experts) had a lengthy discussion but did not reach the concensus. I wish to quote here article 38(f) which reads as follows: If a credit is transferred to more than one second beneficiary, rejection of an amendment by one or more second beneficiary does not invalidate the acceptance by any other second beneficiary, with respect to which the transferred credit will be amended accordingly. For any second beneficiary that rejected the amendment, the transferred credit will remain unamended.So, for the documents presented by Bene (a) and Bene (c), the transferring bank will check the documents against the terms and conditions of the transferred L/C and the amendment(s) accepted by Bene (a) and Bene (c); for the documents presented by Bene (b), the transferring bank will check the documents against the terms and conditions of the original transferred credit only.Where there is a 100% transfer and no substitution of documents, the transferring bank may advise the issuing bank of the same. If no notification of acceptance or rejection of the amendment is given to the issuing bank, the issuing bank will examine the documents and that presentation of documents will determine if the amendment has been accepted or not (article 10(c)).Best regards,Mr. Old Man
anonymous
April 22, 2013 at 4:04 pm
Anonymous writes:Hi Mr.Old Man,OUr bank has just received a transferable L/C which filed 41 read: "available with ABC bank, i.e our bank by negotiation". Then, in our MT720 filed 41 was stipulated as above. However, 2nd bene demanded for negotiation effected at their bank, bank XYZ. So, bank XYZ requested us to amend field 41 in our MT 720 to read as "available with any bank/XYZ bank by negotiation".Is this acceptable? if "yes", I'm afraid that the transferred credit "not accurately reflect the terms and conditions of the credit". Pls give me your opinion.Thank you and best regards,
mroldmanvcb
April 22, 2013 at 9:04 pm
Yes, The transferred L/C must accurately reflect the terms and conditions of the original L/C with exception of those described in sub-article(g). The issuing bank in this case only authorizes the transferring bank, i.e., ABC Bank, to negotiate the documents. So, the transferring bank must obtain the issuing bank's agreement to amend the availability of the (original) L/C prior to its agreement to amend the transferred L/C. Please also note that under transferred L/C the transferring bank would undertake to pay the second beneficiary only after receipt of the proceeds from the issuing bank irrespective of whether the transferred L/C is available with the second beneficiary's bank by negotiation.
anonymous
May 6, 2013 at 1:05 pm
Anonymous writes:Mr.Oldman cho em hỏi là nếu NHPH mở LC transferable nhưng ko quy định NH chuyển nhượng là NH nào có được ko ạ?
mroldmanvcb
May 9, 2013 at 10:05 pm
LC chuyển nhượng nên quy định ngân hàng chuyển nhượng theo điều 38(g)