MISCELLANEOUS QUESTIONS 2

QUERY

From: khanh phuong []Sent: Thu 6/3/2010 1:15 AM
To: Nguyen Huu Duc (DNG)
Subject: wonder UCP

Hi Mr Old Man,

Em co thac mac k biet hoi ai, mong Mr Old Man giai dap.
Em cam on nhe.

——

Cau hoi 1:
Art 6 UCP 600: A credit must not be issued available by a draft drawn on the applicant.
Art 52 ISBP: The draft must be drawn on the party stated in the credit.
Art 54 ISBP: A credit may be issued requiring a draft drawn on the applicant as one of the required documents, but must not be issued available by drafts drawn on the applicant.

Theo Dieu 52 ISBP hoi phieu phai duoc ky phat cho ben ma tin dung quy dinh. Nhung neu tin dung quy dinh hoi phieu ky phat cho nguoi yeu cau thi co mau thuan voi Dieu 6 UCP?
Anh co the giai thich them ve Dieu 54 ISBP? Trong truong hop nao thi chap nhan tin dung yeu cau hoi phieu ky phat cho applicant?

Cau hoi 2:
Theo Dieu 182 ISBP Chấp nhận giấy chứng nhận xuat xu do bất cứ bên nào phát hành kể cả người thụ hưởng nếu tín dụng không nêu người phát hành. Nhung neu tin dung yeu cau giay chung nhan xuat xu form A,D .., thi nguoi phat hanh co the tu danh may lai theo noi dung cua form hay khong? Hay phai do phong thuong mai cap theo dung quy dinh form mau ?

Cau hoi 3:
UCP 600 Art 14 (f): If a credit requires presentation of a document other than a transport document, insurance document or commercial invoice, without stipulating by whom the document is to be issued or its data content, banks will “accept the document as presented if its content appears to fulfil the function of the required document and otherwise complies with sub-article 14 (d)”

Theo nhu dieu tren, thi ‘ngan hang se chap nhan ve mat noi dung ….’ , con ve nguoi phat hanh thi em khong thay quy dinh, vay co nghia la bat ky nguoi nao phat hanh cung duoc, va co can the hien nguoi phat hanh tren chung tu khong ? hay chi can the hien noi dung la du?

Cau hoi 4:
UCP16 C ve thong bao sai sot cua ngan hang phat hanh
(b) that the issuing bank is holding the documents until it receives a waiver from the applicant and agrees to accept it, or receives further instructions from the presenter prior to agreeing to accept a waiver; or

Co truong hop nao, applicant dong y bo qua sai sot ma ngan hang phat hanh khong dong y bo qua va tu choi thanh toan cho nguoi thu huong khong? Co rui ro gi cho ngan hang phat hanh khong? Vi em thay co quy dinh chu “and”

Cau hoi 5:
Anh co the phan biet dum em cac khai niem nay theo 28UCP khac nhau nhu the nao
1. insurance policy, insurance certificate , declaration under an open cover,
2.insurance company, underwriter

————-

Mr. OLD MAN

Hi,

Bạn hỏi một lúc nhiều câu hỏi sẽ chẳng nhận được những câu trả lời đầy đủ. Lần sau bạn chỉ nên hỏi từng vấn đề một thôi nhé.

1) Người yêu cầu phát hành LC không phải là một bên tham gia hợp đồng LC mà chỉ là một bên tham gia hợp đồng mở LC ký giữa người yêu cầu phát hành LC và NHPH. NHPH (chứ không phải người yêu cầu phát hành LC) có nghĩa vụ trả tiền LC, do vậy, hối phiếu phải được ký phát đòi tiền NHPH hoặc đòi tiền ngân hàng được chỉ định bởi NHPH.

Mr. Old Man đưa ra 02 ví dụ để giải thích Điều 54 ISBP:
a) CÓ THỂ CHẤP NHẬN nếu Field 46A (Documents Required) của LC yêu cầu xuất trình hối phiếu ký phát cho người yêu cầu phát hành LC, ví dụ, Draft drawn on the applicant.

Ngân hàng sẽ kiểm tra chứng từ này theo Điều 14 UCP 600.

b) KHÔNG CHẤP NHẬN nếu Field 42a (Drawee) LC thể hiện tên của người yêu cầu phát hành LC.

2) Mr. Old Man hiểu ý bạn định nói là đánh máy lại cả FORM của C/O Form A và C/O Form D. Lẽ ra bạn nên gửi câu hỏi nay đến VCCI vì chính họ mới quyết định chấp nhận hay không chấp nhận việc đánh máy lại C/O Form A và D.

Mr. Old Man cho rằng bạn phải điền theo mẫu bởi C/O Form A và D là những C/O ưu đãi do Phòng TM và CN phát hành.

3) Theo Mr. Old Man, đối với các chứng từ không phải là chứng từ vận tải, chứng từ bảo hiểm và hóa đơn, nếu LC không quy định người phát hành thì chứng từ đó phải thể hiện người phát hành và người phát hành có thể có thể là bất kỳ người nào (bao gồm người thụ hưởng), nhất là khi các chứng từ đó là các chứng nhận, ví dụ chứng nhận xuất xứ, chứng nhận chất lượng, chứng nhận kiểm định … bởi các chứng nhận phải có chữ ký của người phát hành.

Tuy nhiên, lưu ý bạn rằng không phải không có ý kiến cho rằng nếu LC không quy định người phát hành chứng từ thì việc chứng từ không thể hiện tên người phát hành cũng có thể chấp nhận.

4) NHPH có quyền từ chối thanh toán chứng từ sai sót ngay cả khi người yêu cầu phát hành chấp nhận sai sót. Thực tế cho thấy hầu như không xảy ra tình huống này, nhưng nếu NHPH thấy rằng việc từ chối là cần thiết thì vẫn có thể từ chối, đặc biệt khi giao dịch nhập khẩu đó được tài trợ bằng vốn vay của ngân hàng. Chẳng hạn giá hàng hóa vào thời điểm hàng đến cảng xuống thấp hơn giá nhập khẩu, khách hàng sẽ thua lỗ nếu chấp nhận thanh toán chứng từ sai sót và hệ quả là khách hàng có thể không có khả năng hoàn trả nợ cho ngân hàng.

Về pháp lý, ngân hàng chẳng có rủi ro gì nếu từ chối đúng quy tắc, tức là, chứng từ bất hợp lệ.

5.1 – Mr. Old Man có một số bài viết rất rõ về vấn đề bạn hỏi đã được đăng trên blog. Bạn thử tìm bằng cách goole cụm từ: “Insurance” + “Mr. Old Man”
5.2 – Bạn có dễ dễ dàng phân biệt bằng cách google những từ tương ứng.

Chúc may mắn,
Mr. Old Man …